為深入踐行“合規(guī)經(jīng)營就是核心競爭力”理念，建立健全橫向到邊，縱向到底的合規(guī)管理體系，將合規(guī)基因注入全行發(fā)展決策、業(yè)務經(jīng)營的全過程全領域，實現(xiàn)從“被動監(jiān)管遵循”向“主動合規(guī)治理”的轉變，以高質量合規(guī)推動高質量發(fā)展。2025年，民生銀行銀川分行按照總行統(tǒng)一部署啟動“高質量合規(guī)發(fā)展年”活動，圍繞合規(guī)體系建設、監(jiān)督機制完善、管理效能提升等核心方向制定執(zhí)行方案，以系統(tǒng)化舉措拉開合規(guī)高質量發(fā)展序幕。

夯基立柱，構建制度合規(guī)“四梁八柱”

一是制度動態(tài)煥新。建立制度全生命周期管理機制，結合監(jiān)管動態(tài)與業(yè)務創(chuàng)新需求，系統(tǒng)性開展制度優(yōu)化迭代，確保合規(guī)要求精準嵌入業(yè)務流程。

二是崗位責任穿透。設立專業(yè)合規(guī)管理崗位，構建“橫向到邊、縱向到底”的職責矩陣，實現(xiàn)重點領域合規(guī)責任清單化管理。

三是風險防控前移。打造覆蓋業(yè)務全鏈條的“三早”預警體系（早識別、早預警、早處置），配套監(jiān)測人員能力提升計劃，形成制度剛性約束與柔性管理相結合的治理格局。

數(shù)智賦能，織密監(jiān)督監(jiān)測“智慧網(wǎng)絡”

一是智能監(jiān)測中樞。整合多維度監(jiān)測平臺，運用大數(shù)據(jù)建模實現(xiàn)資金異常流動的實時捕捉與智能攔截，構建風險信號自動觸發(fā)機制。

二是輿情預警升級。有效利用輿情監(jiān)測渠道，對全媒體渠道輿情信息進行深度挖掘，建立非法集資等風險事件的“蛛網(wǎng)式”預警模型。

三是靶向精準施策。針對重點業(yè)務場景開展穿透式監(jiān)測分析，生成差異化風險畫像，配套定制化防控策略，實現(xiàn)風險管控從“大水漫灌”到“精準滴灌”的躍升。

文化浸潤，厚植合規(guī)經(jīng)營“思想沃土”

一是管理層躬身示范。推行“一把手講合規(guī)”“合規(guī)承諾踐諾”等品牌活動，強化領導干部合規(guī)履職標桿效應。

二是全場景沉浸教育。打造“警示案例庫+模擬實訓平臺+合規(guī)知識競賽”立體化培訓體系，推動合規(guī)意識從認知層面向行為習慣轉化。

三是公眾聯(lián)防共治。聯(lián)合社區(qū)、企業(yè)開展多形式反詐防非宣傳，通過情景劇、互動游戲等創(chuàng)新形式提升公眾風險識別能力，構建金融安全“全民防線”。

閉環(huán)管控，筑牢案件治理“堅固防線”

一是標準化處置流程。建立案件分級分類管理機制，規(guī)范從線索發(fā)現(xiàn)到整改問責的全流程操作標準，確保案件處置依法合規(guī)。

二是深度復盤賦能。定期開展典型案例回溯研究，提煉風險規(guī)律形成防控指引，推動個案處置經(jīng)驗轉化為系統(tǒng)性防控能力。

三是內外協(xié)同聯(lián)防深化與監(jiān)管機構信息共享機制，構建風險聯(lián)防聯(lián)控網(wǎng)絡，實現(xiàn)監(jiān)管要求與內部治理的同頻共振。

創(chuàng)新破局，打造檢查整改“特色引擎”

一是立體化檢查矩陣。融合專項檢查、智能監(jiān)測、全員排查與能力建設，構建覆蓋“人、事、流程”的多維檢查網(wǎng)絡。

二是整改穿透機制。建立“問題清單—責任清單—整改清單”三單聯(lián)動機制，運用數(shù)字化工具實現(xiàn)整改過程可視、效果可溯。

三是生態(tài)化治理體系。將合規(guī)要求延伸至合作機構管理，通過培訓傳導、履約評價等機制構建合規(guī)治理共同體，實現(xiàn)風險防控由“單點突破”向“生態(tài)共治”升級。

“高質量合規(guī)發(fā)展年”活動的啟動，標志著民生銀行銀川分行合規(guī)建設邁入新階段，通過制度治理與科技賦能的深度融合、文化培育與機制創(chuàng)新的雙向聯(lián)動，構建起“制度為綱、科技為翼、文化為魂、閉環(huán)為盾、生態(tài)為基”的合規(guī)治理新范式，為分行高質量發(fā)展注入強勁合規(guī)動力。