有人利用群眾對軍人的信任搭建情感紐帶騙人投資，視頻里的臉、軍營場景全是假的，這是上游精心設(shè)計(jì)的圈套，而下線則無縫對接幫忙轉(zhuǎn)移贓款——

AI換臉織就的詐騙迷網(wǎng)

2024年春，在山東省萊西市光陽醫(yī)院（化名）門口，3名戴著口罩的男子正低聲交談，見梁某走過來后，其中一人從梁某手中接過一個(gè)黑色雙肩包。這幕看似尋常的街頭交接，實(shí)則是跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪鏈條的關(guān)鍵一環(huán)——詐騙贓款的秘密轉(zhuǎn)移，而此刻，這場交易已被公安機(jī)關(guān)納入布控視野，成為抓捕行動(dòng)的重要突破口。

隨著3人的落網(wǎng)，一個(gè)涉嫌詐騙罪，掩飾、隱瞞犯罪所得罪的14人犯罪團(tuán)伙徹底暴露。經(jīng)查，該犯罪團(tuán)伙為上游詐騙分子轉(zhuǎn)移贓款1300余萬元，并利用虛擬貨幣將資金轉(zhuǎn)至境外完成洗白。值得注意的是，此次他們參與的詐騙犯罪暗藏新型手段——上游詐騙分子全程利用AI換臉技術(shù)實(shí)施詐騙，這也讓該案的犯罪手法更具隱蔽性。

經(jīng)山東省萊西市檢察院提起公訴，7月4日，法院開庭審理該案，將擇日宣判。

“現(xiàn)役軍官”的甜蜜陷阱

2024年3月初，萊西市民梁某在刷短視頻時(shí)，被一條婚戀彈窗廣告吸引，點(diǎn)開廣告鏈接，在頁面上填寫了個(gè)人信息，獨(dú)居多年的她希望能在此找到晚年伴侶。沒過多久，一個(gè)自稱是“婚戀顧問”的人主動(dòng)聯(lián)系她，并將她推薦給了一個(gè)名叫“姚建宏”的人，對方自稱是“駐湖南部隊(duì)軍官”。

“姚建宏”每天準(zhǔn)時(shí)發(fā)來噓寒問暖的信息，偶爾還會(huì)發(fā)來他身穿軍裝訓(xùn)練的視頻，視頻背景中有清晰的軍營標(biāo)語和嘹亮的軍號聲。更讓梁某放下戒心的是，兩人視頻通話時(shí)，“姚建宏”還實(shí)時(shí)展示軍營環(huán)境，有時(shí)視頻中還有其他“軍人”走動(dòng)。

一段時(shí)間后，“姚建宏”開始向梁某透露“好消息”：“我有內(nèi)部渠道，能在‘某委買’平臺上投資穩(wěn)賺不賠，這是部隊(duì)內(nèi)部的福利，一般人根本接觸不到。”他邊說邊發(fā)來自己的盈利截圖，數(shù)字十分誘人。梁某起初有些猶豫，但在“姚建宏”的持續(xù)誘導(dǎo)和對高額回報(bào)的渴望下，決定嘗試一下。

她按照“姚建宏”的指引，通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬了197萬元到指定賬戶，第二天登錄平臺時(shí)發(fā)現(xiàn)賬戶余額顯示為412萬元�！耙ê辍痹谖⑿爬锇l(fā)來慶祝的表情包，并勸她：“機(jī)會(huì)難得，我托戰(zhàn)友多爭取了額度，不過這個(gè)額度需要通過承兌商線下操作，這樣更安全，也是部隊(duì)的規(guī)定。”

梁某完全相信了“姚建宏”的說辭。在接下來的10天里，她分四次將534萬元現(xiàn)金在萊西市不同的茶館、停車場交給了3個(gè)戴口罩的陌生男子。每次交接時(shí)，對方都顯得十分謹(jǐn)慎，拿到錢后便迅速離開。

直到2024年4月中旬，平臺突然無法登錄，頁面一直顯示“系統(tǒng)維護(hù)”，梁某急忙聯(lián)系“姚建宏”，卻發(fā)現(xiàn)他的微信、電話全部失聯(lián)，這時(shí)她才意識到自己被騙了。

2024年4月22日，梁某拿著一沓銀行流水和聊天記錄走進(jìn)萊西市公安局報(bào)案。公安機(jī)關(guān)立案偵查后發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人一直與梁某溝通，疑似再次作案，于是要求其穩(wěn)住犯罪嫌疑人，同時(shí)調(diào)取前幾次犯罪嫌疑人取現(xiàn)的監(jiān)控視頻，研判目標(biāo)，加強(qiáng)布控，為抓捕做好準(zhǔn)備。25日上午10時(shí)，當(dāng)駱某聰、黃某志、陳某陽3人準(zhǔn)備取錢時(shí)，民警當(dāng)場將3人抓獲，在現(xiàn)場查獲的手機(jī)里發(fā)現(xiàn)上線朱某彬發(fā)來的叮囑：“口罩戴好，錢到就走，別多說話。”

用AI技術(shù)替換真實(shí)軍人影像

2024年4月22日，檢察官與公安干警研究案件。

2024年4月26日，公安機(jī)關(guān)邀請萊西市檢察院依法介入。檢察官意識到這不是一起簡單的詐騙案，建議從快追捕其他犯罪嫌疑人。公安機(jī)關(guān)根據(jù)3名到案犯罪嫌疑人的供述，鎖定了其他犯罪嫌疑人。4月25日至6月26日，包括主犯蔡某忠、朱某彬在內(nèi)的11名犯罪嫌疑人全部到案。

經(jīng)查，從梁某處騙取的534萬元現(xiàn)金，被葉某峰、馬某能等人分四次取走：2024年4月3日，葉某峰取現(xiàn)100萬元；4月4日，馬某能取現(xiàn)200萬元；4月10日，林某龍取現(xiàn)24萬元；4月11日，林某龍?jiān)俅稳‖F(xiàn)210萬元。這些現(xiàn)金并未進(jìn)入投資平臺，而是通過層層轉(zhuǎn)賬和虛擬貨幣流向了多個(gè)賬戶，公安機(jī)關(guān)通過追蹤資金流向、偵查涉案人員通訊記錄和活動(dòng)軌跡，進(jìn)一步摸清了該犯罪團(tuán)伙的組織架構(gòu)和運(yùn)作模式。

該犯罪團(tuán)伙以朱某彬、蔡某忠為核心，分工明確，組織嚴(yán)密，構(gòu)建了一條“電詐引流—現(xiàn)金提取—U幣結(jié)算”的完整犯罪鏈條。境外電詐集團(tuán)通過加密軟件將取現(xiàn)任務(wù)下達(dá)給蔡某忠，蔡某忠再傳達(dá)給朱某彬。朱某彬負(fù)責(zé)招募人員、租賃車輛，謝某林提供銀行卡進(jìn)行資金中轉(zhuǎn)，駱某聰、林某龍、葉某峰、朱某軍、馬某能、羅某寬、張某等人負(fù)責(zé)跨省提取現(xiàn)金，陳某陽、黃某志、郟某琪、林某峰等人按朱某彬的指示租賃車輛、接送背現(xiàn)金人員。他們將取現(xiàn)的資金迅速存入謝某林提供的銀行卡賬戶，并在極短時(shí)間內(nèi)兌換成虛擬貨幣，通過三個(gè)虛擬貨幣錢包轉(zhuǎn)移至境外，整個(gè)過程快速且隱蔽。

為逃避打擊，該犯罪團(tuán)伙制定了嚴(yán)苛的“規(guī)矩”：交易時(shí)必須戴口罩，不透露真實(shí)姓名；使用非實(shí)名微信聯(lián)系，且每天更換賬號；現(xiàn)金交接完成后，立即刪除所有聊天記錄；跨區(qū)域作案時(shí)，繞開高速收費(fèi)站，走鄉(xiāng)村小路躲避監(jiān)控。據(jù)犯罪嫌疑人林某龍供述，朱某彬曾專門培訓(xùn)他們應(yīng)對檢查的話術(shù)：“如果被抓，就把責(zé)任都推給匿名微信，說自己只是幫上線兌換虛擬貨幣，不知道錢的來源�！�

公安機(jī)關(guān)偵查發(fā)現(xiàn)，“姚建宏”的軍人身份完全是偽造的。視頻中的軍營場景是犯罪嫌疑人從公開素材中剪輯的，“姚建宏”的面部是通過AI技術(shù)替換的真實(shí)軍人影像，就連聲音也是由語音合成軟件生成的，能精準(zhǔn)模仿軍人的語氣和常用詞匯。

精準(zhǔn)指控，深挖犯罪產(chǎn)業(yè)鏈

2024年5月25日，公安機(jī)關(guān)向檢察機(jī)關(guān)提請批準(zhǔn)逮捕蔡某忠等13人，7月22日提請批準(zhǔn)逮捕葉某峰。檢察機(jī)關(guān)分別于5月31日、7月26日作出批準(zhǔn)逮捕決定，并向公安機(jī)關(guān)制發(fā)繼續(xù)偵查提綱，建議公安機(jī)關(guān)調(diào)取虛擬貨幣錢包地址流水，持續(xù)追蹤虛擬貨幣的具體走向，全力確定資金的最終去向，力求明晰資金的完整鏈條；依據(jù)人民幣冠字碼，倒查被害人的資金走向，確保每一筆資金的流動(dòng)都清晰可溯；全面固定犯罪嫌疑人之間的通訊記錄、聊天記錄等所有可查消息，充分證實(shí)犯罪嫌疑人的共同犯罪故意，并偵查該犯罪團(tuán)伙是否涉嫌其他犯罪。

公安機(jī)關(guān)經(jīng)全面補(bǔ)充偵查查明，被騙資金兌換成虛擬貨幣U幣后被分多筆轉(zhuǎn)入境外電詐高發(fā)地區(qū)賬戶，梁某等被害人的轉(zhuǎn)賬及現(xiàn)金資金流向均與犯罪嫌疑人賬戶、銀行記錄精準(zhǔn)匹配。公安機(jī)關(guān)還發(fā)現(xiàn)朱某彬曾組織詐騙平臺等其他犯罪線索，新增47份證據(jù)材料，并凍結(jié)了蔡某忠、朱某彬的15萬U幣。

公安機(jī)關(guān)偵查發(fā)現(xiàn)梁某案并非個(gè)案，該犯罪團(tuán)伙在多地參與多起類似詐騙案件。遼寧的吳某被“劉建成軍官”騙走57.8萬元，甘肅的唐某被“陳剛軍官”誘導(dǎo)投入1108.9萬元血本無歸。經(jīng)查實(shí)，共有13名被害人被騙數(shù)十萬元至上千萬元，該犯罪團(tuán)伙轉(zhuǎn)移資金達(dá)1300多萬元，獲利17萬余元。2024年7月31日，公安機(jī)關(guān)以蔡某忠等14人涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪移送審查起訴。

檢察機(jī)關(guān)經(jīng)審查認(rèn)為，蔡某忠、朱某彬作為組織者與上線形成較為穩(wěn)定的配合關(guān)系，直接對接境外電詐集團(tuán)，安排取現(xiàn)和U幣兌換，在犯罪活動(dòng)中起主要作用，構(gòu)成詐騙罪；謝某林等12人明知資金來源可疑，仍提供銀行卡、運(yùn)輸現(xiàn)金等幫助，構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。2024年11月29日，檢察機(jī)關(guān)以蔡某忠、朱某彬涉嫌詐騙罪，謝某林等12人涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪對該案提起公訴。2025年7月4日，該案開庭審理，法院將擇日宣判。

案件辦理后，檢察機(jī)關(guān)并未就此止步，而是深挖犯罪產(chǎn)業(yè)鏈條。根據(jù)朱某彬的供述，成功抓獲上游“U商”2人，擴(kuò)破案件2起，進(jìn)一步擴(kuò)大了打擊成果。

打好“打防管治”組合拳

2025年4月23日，針對利用AI換臉等“深度合成”技術(shù)實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)問題，檢察機(jī)關(guān)與公安機(jī)關(guān)聯(lián)合發(fā)布《新型詐騙防范指南》，通過老年大學(xué)、社區(qū)講座等多種渠道，向群眾揭露“虛擬身份+高回報(bào)”的詐騙套路，提高公眾的防范意識。在老年大學(xué)的講座上，檢察官用通俗易懂的語言講解了AI換臉的原理和詐騙分子的常用手段，現(xiàn)場演示了如何識別AI換臉視頻的破綻。老人們紛紛感慨，這種高科技詐騙手段確實(shí)不易識破，均表示受益匪淺。

5月9日，針對虛擬貨幣監(jiān)管漏洞，該院向金融監(jiān)管部門制發(fā)檢察建議，推動(dòng)建立USDT交易異常監(jiān)測機(jī)制，對大額兌換、頻繁跨平臺轉(zhuǎn)賬、非正常時(shí)間頻繁轉(zhuǎn)賬等行為實(shí)施預(yù)警。6月18日，該院還與公安機(jī)關(guān)、法院座談，對虛擬貨幣的處置達(dá)成共識，并會(huì)簽相關(guān)文件，為今后處置涉虛擬貨幣案件的財(cái)產(chǎn)提供參考。

在案件辦理過程中，檢察機(jī)關(guān)結(jié)合該案特點(diǎn)，開發(fā)出網(wǎng)絡(luò)犯罪資金鏈溯源模型。目前，該模型在萊西市檢察院辦理網(wǎng)絡(luò)犯罪案件中廣泛應(yīng)用，通過分析銀行流水等數(shù)據(jù)，篩查犯罪團(tuán)伙線索，推動(dòng)公安機(jī)關(guān)立案偵查，為打擊新型網(wǎng)絡(luò)犯罪提供了技術(shù)支持。

來源：檢察日報(bào)·明鏡周刊

作者：邵明巖 李笑東

編輯：操余芳 袁瑜晨