金融虎訊 12月11日消息，國家金融監(jiān)督管理總局麗水監(jiān)管分局發(fā)布的行政處罰信息公開表。此次處罰涉及浙江云和聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行股份有限公司、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司麗水市分行等多家金融機(jī)構(gòu)，處罰原因直指個(gè)人貸款管理、員工行為管控、代理銷售業(yè)務(wù)管理等多個(gè)關(guān)鍵領(lǐng)域的問題。

從處罰結(jié)果來看，浙江云和聯(lián)合村鎮(zhèn)銀行股份有限公司因個(gè)人貸款管控不審慎以及員工行為管控不到位，被處以100萬元罰款，同時(shí)，責(zé)任人林安榮被警告并罰款5萬元，徐敏瑤則被禁止從事銀行業(yè)3年。中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司麗水市分行因代理銷售業(yè)務(wù)管理不審慎和個(gè)人貸款三查不到位，被罰款90萬元，季宇浩、邱慧英、洪菁菁、梅民勇等責(zé)任人收到警告處分。

浙江松陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司由于個(gè)人貸款管理不到位和員工行為管理不到位，被罰款80萬元，鄭楚楚、吳軍偉兩位責(zé)任人被警告。浙江青田中銀富登華僑村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司因貸款三查不到位，被罰款40萬元，朱高堅(jiān)、陳麒、張瑜、周熳、劉日光等責(zé)任人同樣被警告。浙江龍泉農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因貸后管理不到位，被罰款30萬元，劉宇翔被警告。

這些違規(guī)行為的出現(xiàn)，反映出部分銀行在業(yè)務(wù)流程把控、人員管理等方面存在漏洞。個(gè)人貸款管理環(huán)節(jié)的諸多問題，不僅可能導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)面臨信用風(fēng)險(xiǎn)，影響自身資產(chǎn)質(zhì)量，還可能對(duì)金融市場秩序產(chǎn)生負(fù)面影響。員工行為管控不到位，則凸顯出銀行內(nèi)部合規(guī)文化建設(shè)的不足，若員工行為失范未得到及時(shí)糾正，可能引發(fā)一系列潛在風(fēng)險(xiǎn)。

在金融監(jiān)管日益趨嚴(yán)的當(dāng)下，銀行機(jī)構(gòu)需深刻反思自身經(jīng)營管理中的短板，強(qiáng)化內(nèi)部管控，完善業(yè)務(wù)流程，提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。同時(shí)，加強(qiáng)員工合規(guī)培訓(xùn)與教育，營造良好的合規(guī)文化氛圍，確保每一位員工都能嚴(yán)守合規(guī)底線。