本文來源：時(shí)代財(cái)經(jīng) 作者：張昕迎

銀行業(yè)又有新首席合規(guī)官獲聘。

12月17日，平安銀行（000001.SZ）公告，該行同意聘任吳雷鳴為平安銀行首席合規(guī)官，其任職須報(bào)國家金融監(jiān)督管理總局核準(zhǔn)。

目前，吳雷鳴為平安銀行行長(zhǎng)助理兼首席風(fēng)險(xiǎn)官。簡(jiǎn)歷顯示，他于2002年加入深圳發(fā)展銀行（后與平安銀行合并），早期曾涉及多個(gè)與信貸審批相關(guān)的核心崗位；后來，其又在平安銀行多家分行擔(dān)任風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)、副行長(zhǎng)等要職。

對(duì)于銀行業(yè)來說，首席合規(guī)官可謂是“新事物”。 2025年1月22日，金融監(jiān)管總局批復(fù)，核準(zhǔn)楊宏的華夏銀行首席合規(guī)官任職資格。楊宏也被認(rèn)為是自《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》（下稱《辦法》）自2024年12月發(fā)布后，上市銀行中第一位獲批的首席合規(guī)官。

上述《辦法》于今年3月起正式實(shí)行。其中明確，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官，不符合規(guī)定的機(jī)構(gòu)需在一年的過渡期內(nèi)完成整改，這也推動(dòng)了銀行業(yè)在2025年加速配備首席合規(guī)官。

時(shí)代財(cái)經(jīng)注意到，今年以來，已有包括平安銀行、江陰銀行、常熟銀行、無錫銀行在內(nèi)的多家A股上市銀行設(shè)立首席合規(guī)官，還有如瑞豐銀行將“首席合規(guī)官納入高管團(tuán)隊(duì)”寫入公司章程；中小銀行方面，龍江銀行、濟(jì)寧銀行、廣西北部灣銀行、海南農(nóng)商行等多家銀行的首席合規(guī)官任職資格均于年內(nèi)獲批。

來自圖蟲創(chuàng)意

年內(nèi)首席合規(guī)官密集上任

從年內(nèi)聘任情況來看，各家銀行對(duì)首席合規(guī)官有著不同的設(shè)置思路。不過從總體來看，由現(xiàn)任高管兼任成為主流。

以平安銀行為例，吳雷鳴生于1976年，現(xiàn)任該行行長(zhǎng)助理兼首席風(fēng)險(xiǎn)官。簡(jiǎn)歷顯示，吳雷鳴的職業(yè)生涯起步于農(nóng)業(yè)銀行湖北省分行， 2002年加入深圳發(fā)展銀行（后與平安銀行合并），北京分行市場(chǎng)部職員干起，逐步轉(zhuǎn)向信貸審批核心崗位；此后他還曾擔(dān)任平安銀行鄭州分行信貸審批執(zhí)行官、副行長(zhǎng)兼風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)，平安銀行北京分行副行長(zhǎng)，平安銀行西安分行行長(zhǎng)等職務(wù)，2024年4月進(jìn)入該行總行管理層，任行長(zhǎng)助理兼首席風(fēng)險(xiǎn)官。

寧波銀行的首席合規(guī)官則由該行副行長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)擔(dān)任。11月22日，寧波銀行公告稱，該行同意聘任王勇杰為公司首席合規(guī)官，其任職資格自監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)之日起生效。簡(jiǎn)歷顯示，王勇杰生于1972年，其早年間在農(nóng)業(yè)銀行寧波分行工作，2011年11月起歷任寧波銀行行長(zhǎng)助理、副行長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)等職。

還有多家銀行的首席合規(guī)官由行長(zhǎng)親自“掛帥”。

12月11日，江陰銀行公告，董事會(huì)聘任行長(zhǎng)倪慶華兼任首席合規(guī)官。江陰銀行并非首家行長(zhǎng)兼任首席合規(guī)官的銀行機(jī)構(gòu)，今年以來，更有常熟銀行、紫金銀行、江蘇銀行、無錫銀行等多家上市行，先后公告總行行長(zhǎng)兼任首席合規(guī)官。

對(duì)此，資深金融政策專家周毅欽在接受時(shí)代財(cái)經(jīng)采訪時(shí)表示，多數(shù)銀行本就有分管合規(guī)的副行長(zhǎng)，兼任并非新增管理責(zé)任，可依托原有職責(zé)體系順暢銜接；現(xiàn)有高管深耕本行多年，對(duì)經(jīng)營模式、業(yè)務(wù)流程及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)了然于胸，亦能有效推動(dòng)合規(guī)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展深度融合。

周毅欽進(jìn)一步指出，現(xiàn)有高管兼任首席合規(guī)官，可依托于現(xiàn)有管理架構(gòu)開展工作，無需磨合關(guān)系，也沒有新領(lǐng)導(dǎo)到崗后的銜接成本，能夠快速落實(shí)監(jiān)管對(duì)首席合規(guī)官設(shè)置的相關(guān)要求。

時(shí)代財(cái)經(jīng)注意到，《辦法》明確，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身經(jīng)營情況單獨(dú)設(shè)立首席合規(guī)官，也可以由金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員、省級(jí)分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員兼任。

值得關(guān)注的是，《辦法》同時(shí)指出，首席合規(guī)官由金融機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)（總經(jīng)理）兼任的，可豁免任職資格條件，不需要取得任職資格許可；由其他高級(jí)管理人員兼任的，需要符合《辦法》規(guī)定的任職條件，并取得任職資格許可。

有銀行月薪超10W招聘首席合規(guī)官

銀行首席合規(guī)官人選來源較為多元。除了由現(xiàn)有高管兼任外，也有銀行新設(shè)崗位聘請(qǐng)專職高管，還有銀行采用市場(chǎng)化“海選”的方式招聘首席合規(guī)官。

以國內(nèi)某銀行公開在某招聘網(wǎng)站上的需求為例，該行要求候選人年齡原則上應(yīng)在48周歲以下（1977年1月1日后出生），應(yīng)具有8年以上金融或法律合規(guī)工作經(jīng)驗(yàn)，累計(jì)擔(dān)任過5年以上管理職務(wù)，其中不少于3年金融行業(yè)法律合規(guī)部門負(fù)責(zé)人經(jīng)歷。另外，具有法律職業(yè)資格證、具有知名院校博士學(xué)位、曾在海外商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的候選者可優(yōu)先考慮。

從薪資水平來看，按照《辦法》規(guī)定，如果首席合規(guī)官稱職，其年度總收入原則上不低于同等條件高級(jí)管理人員的平均水平。另據(jù)上述上市銀行公開的招聘需求顯示，該職位的參考月薪資水平可達(dá)10～13萬元。

今年年內(nèi)，不乏中小銀行進(jìn)行首席合規(guī)官“海選”。據(jù)江西銀行此前8月發(fā)布的專業(yè)人才招聘啟事，該行擬公開招聘12名專業(yè)人才，其中總行首席合規(guī)官、蘇州分行合規(guī)官、廣州分行合規(guī)官各1人。

5月，江西上饒銀行同樣發(fā)布稱，該行因發(fā)展需要，面向全國公開招聘首席合規(guī)官1名，任職條件均明確須年齡45周歲以下，有法院、檢察院司法工作經(jīng)歷者將優(yōu)先考慮。

在合規(guī)管理需求不斷提升、首席信息官密集上線的背后，金融監(jiān)管環(huán)境“嚴(yán)”字當(dāng)頭，監(jiān)管部門正在精準(zhǔn)打擊，銀行業(yè)的天價(jià)罰單也不斷涌現(xiàn)。

時(shí)代財(cái)經(jīng)根據(jù)企業(yè)預(yù)警通數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，如果計(jì)算上央行、外管局和地方金融監(jiān)管部門發(fā)布的罰單，監(jiān)管部門9-11月 已合計(jì)開出1509張罰單，累計(jì)罰沒金額達(dá)到10.18億元，其中9月、10月、11月的銀行業(yè)被罰沒金額分別高達(dá)4.50億元、3.71億元、1.97億元，遠(yuǎn)超年內(nèi)其他月份。

從違規(guī)原因上看，信貸業(yè)務(wù)違規(guī)依然占據(jù)大頭。企業(yè)預(yù)警通數(shù)據(jù)顯示，9月1日以來至今，違規(guī)案由為“信貸業(yè)務(wù)違規(guī)”的罰單總數(shù)達(dá)到814張，其中66張罰單的罰沒金額超100萬元。此外，內(nèi)控制度不健全、反洗錢業(yè)務(wù)違規(guī)等也是罰單重災(zāi)區(qū)。

“首席合規(guī)官應(yīng)當(dāng)組織合規(guī)管理部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略、重要內(nèi)部規(guī)范、重要新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案、重大決策事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書面合規(guī)審查意見?！睂?duì)于首席合規(guī)官的職責(zé)，《辦法》提到，“首席合規(guī)官應(yīng)當(dāng)按照國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)的要求和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)范，組織或者要求相關(guān)內(nèi)設(shè)部門對(duì)機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理和員工履職行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督檢查?！?/p>