以“認(rèn)養(yǎng)水稻、免費(fèi)領(lǐng)大米”為誘餌，實(shí)則非法吸收公眾存款——近期，大連市旅順口區(qū)人民檢察院辦理一起以農(nóng)業(yè)投資為幌子的集資詐騙案。該案中，20余名中老年人在“高收益+送大米”的宣傳下投入240余萬元，最終損失超百萬元。檢察官梳理三步騙術(shù)，提醒公眾歲末年初謹(jǐn)防此類“穩(wěn)賺不賠”的投資陷阱。

“認(rèn)養(yǎng)稻田”貌似穩(wěn)賺，實(shí)則是騙局圈套

經(jīng)查，2018年至2019年間，張某作為某商貿(mào)公司投資的食品商行負(fù)責(zé)人，以銷售保健品為主要業(yè)務(wù)，銷售對象以中老年人為主。張某作為店內(nèi)負(fù)責(zé)人聽從總公司的要求，宣傳組織周邊的群眾到總公司簽約合作的某農(nóng)業(yè)公司參觀農(nóng)田水稻，在沒有經(jīng)過中國銀行監(jiān)督管理委員會大連監(jiān)督管理局批準(zhǔn)的情況下，違反國家金融管理規(guī)定，宣傳水稻認(rèn)養(yǎng)投資理財產(chǎn)品，承諾15%以上的年化收益率，不僅每年能免費(fèi)領(lǐng)取優(yōu)質(zhì)大米，還能額外獲得現(xiàn)金返利，認(rèn)領(lǐng)期限過后到期全額退還認(rèn)領(lǐng)本金。20余名中老年投資人簽訂合同購買理財產(chǎn)品，2019年該農(nóng)業(yè)公司無法兌付承諾，百姓的水稻認(rèn)養(yǎng)的投資打了水漂。經(jīng)審計，2018年12月至2019年12月，張某在擔(dān)任店內(nèi)負(fù)責(zé)人期間共計吸存240余萬元，造成投資人損失230余萬元。后續(xù)，盡管張某積極退賠以及某商貿(mào)公司以保健品折抵，但投資人仍有共一百多萬元損失未追回。

2025年10月，大連市旅順口區(qū)人民檢察院經(jīng)審查后依法以被告人張某涉嫌非法吸收公眾存款罪向旅順口區(qū)人民法院提起公訴。12月，旅順口區(qū)人民法院以被告人張某犯非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑九個月，緩刑一年，并處罰金五萬元，依法追繳違法所得，用于按集資參與人的集資額比例退賠集資參與人經(jīng)濟(jì)損失。

檢察官揭秘：集資騙局三步走，?？酉搿罢急阋恕钡娜?/strong>

第一步，造噱頭引信任。以“認(rèn)養(yǎng)稻田、果樹”等投資項(xiàng)目為話術(shù)包裝，打造所謂的“示范”基地，組織現(xiàn)場參觀、免費(fèi)試吃，再配上精美的宣傳海報和聲稱的“官方合作”虛假背書，讓投資者放下戒心。

第二步，給甜頭釣大魚。在前期履行部分承諾，用小額實(shí)惠換取投資者的信任，誘導(dǎo)其繼續(xù)追加投資，擴(kuò)大詐騙犯罪數(shù)額和受害人數(shù)。

第三步，卷錢財玩消失。當(dāng)吸納的受害者資金達(dá)到一定規(guī)模后，便以企業(yè)“資金鏈斷裂”等借口拖延兌付，最后甚至直接注銷公司規(guī)避經(jīng)濟(jì)索賠責(zé)任，將受害者的認(rèn)養(yǎng)資金據(jù)為己有。

檢察官提醒：恰逢歲末年初,正是闔家團(tuán)圓、共享全年收獲、投資消費(fèi)的重要節(jié)點(diǎn),也是一些不法分子精心布局、組織非法金融活動的高發(fā)時期。在此，檢察官提出防范投資消費(fèi)上當(dāng)受騙的“三不”提示，識別騙術(shù)、遠(yuǎn)離騙局。

不貪小利：天上不會掉餡餅，凡是承諾“保本保息+免費(fèi)領(lǐng)農(nóng)產(chǎn)品”的投資項(xiàng)目，往往是違背市場經(jīng)濟(jì)規(guī)律的消費(fèi)陷阱，切勿因小失大。

不盲目跟風(fēng)：遇到“稻田認(rèn)養(yǎng)”“果樹認(rèn)養(yǎng)”等投資項(xiàng)目介紹時，不要盲目輕信宣傳和熟人介紹，務(wù)必進(jìn)一步核實(shí)經(jīng)營公司的營業(yè)執(zhí)照、土地承包合同、有無實(shí)質(zhì)產(chǎn)品、公司信譽(yù)度等真實(shí)資質(zhì)。

不私下轉(zhuǎn)賬：簽訂投資合同，在繳納費(fèi)用時，要通過企業(yè)對公賬戶進(jìn)行交易，并留存好合同文本、轉(zhuǎn)賬憑證等證據(jù)證明材料，凡是要求轉(zhuǎn)入個人賬戶的，一律拒絕交易。

識破騙局，防范在先。下一步，旅順口區(qū)人民檢察院將繼續(xù)結(jié)合平安旅順建設(shè)部署，積極擔(dān)負(fù)起依法懲治非法金融犯罪活動的檢察職責(zé)，加大以案釋法普法力度，通過揭秘涉及農(nóng)業(yè)認(rèn)養(yǎng)項(xiàng)目的虛假騙局，同時攜手相關(guān)部門，共同筑牢反詐宣傳防線，助推轄區(qū)群眾共享幸福與平安。

高暢 姜華 半島晨報、39度視頻首席記者張錫明