本文將梳理近期高發(fā)的各類騙局，如“同心筑夢(mèng)”、“中央金庫(kù)”等虛假APP，以及“西部大開(kāi)發(fā)”、“50300資本運(yùn)作”等傳統(tǒng)傳銷組織，詳細(xì)揭露其運(yùn)作模式和核心話術(shù)。

一、民族資產(chǎn)解凍類、虛假APP類詐騙

1. “同心筑夢(mèng)”APP

不法分子冒充政府部門(mén)，通過(guò)快遞投遞虛假“文件”，以“發(fā)放扶貧款”為名義，誘騙收件人掃描二維碼下載該APP，進(jìn)而實(shí)施詐騙。

提醒：任何正規(guī)政策性文件，尤其是涉及資金發(fā)放的通知，均不會(huì)僅通過(guò)快遞寄送，也不會(huì)要求掃碼或點(diǎn)擊鏈接辦理財(cái)務(wù)事宜。如收到可疑快遞，請(qǐng)務(wù)必通過(guò)官方渠道核實(shí)，切勿掃描其中的二維碼。

2. “中央金庫(kù)”APP

該APP宣稱實(shí)名認(rèn)證即可獲得“1680萬(wàn)元余額”“500克黃金”等虛假獎(jiǎng)勵(lì)，實(shí)則通過(guò)無(wú)法提現(xiàn)的獎(jiǎng)勵(lì)誘騙用戶個(gè)人信息，再以“手續(xù)費(fèi)”“保證金”等名義進(jìn)一步收費(fèi)，主要針對(duì)中老年人實(shí)施詐騙。

3. “十五五·啟航行動(dòng)”APP

以“登記領(lǐng)款”為名搜集用戶信息，并誘導(dǎo)用戶提交一類銀行卡信息，存在盜取銀行卡信息用于洗錢等違法犯罪行為的風(fēng)險(xiǎn)。參與者若提供相關(guān)信息，可能面臨財(cái)產(chǎn)損失及法律責(zé)任。

4. “AMC中國(guó)資產(chǎn)”APP

大量用戶反饋提現(xiàn)困難，平臺(tái)或已處于崩盤(pán)邊緣，資金安全無(wú)法保障。

5. “中華糧倉(cāng)”APP

冒充國(guó)家部門(mén)，偽造領(lǐng)導(dǎo)人講話視頻，將“糧票”“肉票”等包裝成理財(cái)產(chǎn)品，并發(fā)行虛假國(guó)債基金，以高回報(bào)為誘餌，要求參與者繳納330–3999元開(kāi)戶費(fèi)，實(shí)為民族資產(chǎn)解凍類騙局。

二、套牌機(jī)構(gòu)、知名企業(yè)APP

6.套牌的“超級(jí)未來(lái)”APP

有網(wǎng)友咨詢，一個(gè)投資AI算力租賃的項(xiàng)目在朋友圈宣傳，聲稱由深圳某公司研發(fā)，通過(guò)虛擬貨幣投資，日回報(bào)率高達(dá)0.5%以上。

經(jīng)查，該公司并未推出“超級(jí)未來(lái)”APP，但其圖標(biāo)與該公司正在注冊(cè)的商標(biāo)相似，存在冒用嫌疑。

該軟件只能通過(guò)未知鏈接在瀏覽器下載，下載時(shí)提示未備案且攜帶病毒，采用傳銷模式發(fā)展下線，通過(guò)虛擬幣收款，涉嫌傳銷、詐騙、洗錢等違法行為。

7.套牌的“河南礦山”APP

河南礦山董事長(zhǎng)本為知名慈善企業(yè)家，卻被不法分子冒用名義進(jìn)行詐騙。

有網(wǎng)友反饋，一個(gè)名為“河南礦山”的詐騙項(xiàng)目在土豆網(wǎng)宣傳，謊稱老板發(fā)放200萬(wàn)扶貧款，參與者實(shí)名注冊(cè)并辦理銀行卡后每月可領(lǐng)5萬(wàn)元，還虛構(gòu)“扶貧項(xiàng)目”“黃金項(xiàng)目”“開(kāi)礦”等日收益率3.5%的高返利項(xiàng)目實(shí)施詐騙。

該軟件僅能通過(guò)鏈接下載，未備案，收款賬戶為個(gè)人或第三方空殼公司，采用傳銷模式發(fā)展下線，涉嫌傳銷、詐騙及非法搜集個(gè)人信息。

8.套牌的“中國(guó)人民銀行”APP

聲稱“負(fù)債清零，項(xiàng)目落地，注冊(cè)可領(lǐng)268萬(wàn)救助金”？實(shí)為詐騙！

不法分子冒用中國(guó)人民銀行名義制作涉詐APP，以“緩解負(fù)債壓力”為幌子，誘騙用戶實(shí)名注冊(cè)并提交個(gè)人信息，宣稱可領(lǐng)取救助金、享受負(fù)債清零，還虛構(gòu)“國(guó)債理財(cái)”“航天理財(cái)”“新能源理財(cái)”等高收益投資項(xiàng)目，甚至謊稱交錢可獲房產(chǎn)。

該應(yīng)用未備案，收款賬戶為個(gè)人，采用傳銷模式發(fā)展下線，涉嫌多重違法。

9.套牌的“超級(jí)工程/金磚國(guó)際/CCSAC”APP

有網(wǎng)友反映家人參與名為“CCSAC”的理財(cái)項(xiàng)目，已被嚴(yán)重洗腦，勸阻無(wú)效。

不法分子冒用“國(guó)資委”“中國(guó)國(guó)際工程咨詢公司”等名義，該騙局最初名為“超級(jí)工程”，后不斷改名延續(xù)詐騙。

2024年，該項(xiàng)目以發(fā)行“RMBCC穩(wěn)定幣”“CCSAC國(guó)際幣”為名，虛構(gòu)“金磚國(guó)際幣國(guó)債”等理財(cái)項(xiàng)目進(jìn)行詐騙。

10.虛構(gòu)的“稀土穩(wěn)定幣”APP

不法分子冒充“稀土公司”，謊稱為稀土行業(yè)發(fā)行穩(wěn)定幣，聲稱注冊(cè)可領(lǐng)10萬(wàn)春節(jié)補(bǔ)貼，辦理“稀土穩(wěn)定幣保障卡”后可享受“醫(yī)療保障”“養(yǎng)老保障”等福利。

該軟件無(wú)法通過(guò)正規(guī)應(yīng)用商店下載，僅能通過(guò)鏈接安裝，未備案，涉嫌非法搜集個(gè)人信息與詐騙。

11.套牌的“仁和醫(yī)療”

有網(wǎng)友反饋家人接觸名為“仁和醫(yī)療”的項(xiàng)目，聲稱是“華泰商務(wù)”推出的醫(yī)療理財(cái)項(xiàng)目，需下載特定聊天軟件聽(tīng)課。

該軟件僅能通過(guò)鏈接下載，未備案，虛構(gòu)“手術(shù)機(jī)器人”“除顫監(jiān)護(hù)儀”等高返利項(xiàng)目騙取資金。

平臺(tái)規(guī)定推薦新人可享三級(jí)傭金，簽訂10年合約還有額外獎(jiǎng)勵(lì)，實(shí)質(zhì)是鼓勵(lì)發(fā)展下線，維系資金盤(pán)騙局。

三、傳統(tǒng)民族資產(chǎn)解凍詐騙

12.終谷集團(tuán)掃碼走通道

“終谷集團(tuán)”前身為“仁禮集團(tuán)”，被多家反詐平臺(tái)曝光后，先后更名為“終谷集團(tuán)”“終谷農(nóng)項(xiàng)”。

這些所謂“集團(tuán)”在工商系統(tǒng)中均無(wú)注冊(cè)信息，實(shí)為虛構(gòu)實(shí)體。詐騙團(tuán)伙通過(guò)頻繁更名逃避追蹤，延長(zhǎng)騙局周期，請(qǐng)勿相信。

13.“中聯(lián)”項(xiàng)目

有網(wǎng)友反饋，又一個(gè)打著“善款落地”旗號(hào)的“國(guó)家項(xiàng)目”在部分社群中傳播，聲稱2月發(fā)放福利并實(shí)體落地。

該項(xiàng)目以“中聯(lián)民主集團(tuán)”為名，宣稱無(wú)需繳費(fèi)，只需每日簽到學(xué)習(xí)、提交個(gè)人信息，即可領(lǐng)取20萬(wàn)福利、股權(quán)及實(shí)體手機(jī)等獎(jiǎng)勵(lì)。

事實(shí)上，該騙局早在去年已被媒體曝光，公安機(jī)關(guān)提示“中聯(lián)民主集團(tuán)”實(shí)為詐騙。

四、傳統(tǒng)傳銷組織運(yùn)作模式

14.廣西桂林“西部大開(kāi)發(fā)”33500項(xiàng)目

該傳銷組織以“西部大開(kāi)發(fā)”“移民經(jīng)濟(jì)”等為名，以網(wǎng)戀、旅游、介紹工作為由將人騙至桂林臨桂洗腦。

通過(guò)曲解20元人民幣背面圖案、偽造政策文件等方式，鼓吹投資33500元，發(fā)展60人即可獲得1200萬(wàn)元回報(bào)。

15.青島50300項(xiàng)目

以“資本運(yùn)作”為名，實(shí)行“五星制”傳銷模式，要求每人發(fā)展三名下線。宣稱投資50300元可升至三星，出局可賺800萬(wàn)元。

有網(wǎng)友家人深陷其中，甚至貸款投資，需專業(yè)反傳人員介入勸說(shuō)。

16.四川綿陽(yáng)“假新時(shí)代”38000傳銷組織

冒用央企“新時(shí)代”名義，編造所謂“國(guó)家項(xiàng)目”，要求繳納38000元成為會(huì)員，發(fā)展下線晉級(jí)，宣稱最終可獲100–500萬(wàn)元回報(bào)。

該組織近期還以“平債”為噱頭誘騙新人加入，已有受害者貸款參與，需專業(yè)干預(yù)。

（本文內(nèi)容基于近期風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目整理，僅供參考，不構(gòu)成投資建議。）

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