江蘇
近日，民生銀行沭陽支行憑借敏銳的風(fēng)險意識和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮弦?guī)操作，成功阻斷一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金轉(zhuǎn)移行為，涉案資金被全額攔截，切實履行金融機(jī)構(gòu)反詐職責(zé)，守護(hù)群眾財產(chǎn)安全。
2026年3月15日，一名客戶名下賬戶入賬5萬元后被鄭州市公安局發(fā)起緊急止付，期間客戶多次至民生銀行沭陽支行要求解鎖賬戶，該行嚴(yán)格落實反詐管控要求，依規(guī)未予辦理。緊急止付超過48小時解除后，該客戶于3月18日前往柜臺申請解鎖取現(xiàn)。該行服務(wù)經(jīng)理張宇嚴(yán)格按照反詐風(fēng)控規(guī)范開展盡職核查，賬戶流水存在明顯異常，與報案人存在大額資金往來，客戶無法提供相關(guān)佐證材料，無法合理解釋資金來源與用途。該行第一時間與鄭州市公安局對接，對方要求等待回復(fù)；針對客戶情緒激動、持續(xù)要求解鎖的情況，該行據(jù)理力爭，說明需得到鄭州市公安局回復(fù)同意后方可解鎖銷戶。2026年3月19日，該賬戶被正式認(rèn)定為涉案賬戶，完成司法直連的5萬元金額凍結(jié)。得益于前期風(fēng)控介入及時、管控措施果斷，涉案資金被成功攔截，未造成任何資金損失。
此次成功攔截，是民生銀行宿遷分行常態(tài)化反詐工作的縮影。下一步，該行將持續(xù)繃緊反詐安全弦，緊盯電信詐騙新型風(fēng)險、新型手段，進(jìn)一步優(yōu)化風(fēng)控模型，提升風(fēng)險精準(zhǔn)防控能力；持續(xù)深化警銀協(xié)作，健全協(xié)同處置機(jī)制，全力壓降涉詐風(fēng)險；不斷創(chuàng)新宣傳形式，深化反詐宣傳實效，推動反詐工作常態(tài)化、長效化。以更扎實的舉措、更嚴(yán)謹(jǐn)?shù)淖黠L(fēng)，全力守護(hù)客戶資金安全，切實履行金融機(jī)構(gòu)社會責(zé)任，營造安全穩(wěn)定的金融環(huán)境。
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