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工程項目中的“亮資”，是指工程發(fā)包方為核實承包方是否具備足夠資金承擔工程風險，要求承包方展示資金實力的商業(yè)行為。但如果以偽造資產(chǎn)和轉(zhuǎn)賬記錄幫助承包方“亮資”，則不僅“合作”落空，還將承擔法律責任。

近日，上海市奉賢區(qū)人民法院（以下簡稱奉賢區(qū)人民法院）審理了一起涉及偽造“亮資”資產(chǎn)的詐騙罪案件。

案情回顧

2025年1月，余先生意圖承包某大型工程項目。由于該項目承攬需“亮資”10億元，而余先生本人賬戶并沒有該筆資金，于是經(jīng)人介紹，他認識了自稱“很有實力”的王某。

見面后，王某向余先生展示了數(shù)額高達83億元的賬戶余額界面，并表示其可以幫助余先生向發(fā)包方“亮資”、提供驗資證明。為得到余先生信任，王某當場演示從該賬戶轉(zhuǎn)賬10萬元，余先生見狀欣喜地表示，如果王某能幫助其“亮資”并成功拿下工程，事成之后他將支付50萬元“好處費”。

但余先生不知道的是，王某展示的賬戶余額界面其實是偽造的，現(xiàn)場的轉(zhuǎn)賬記錄同樣也是通過技術(shù)手段制造出的假象。

之后，王某利用余先生的信任，陸續(xù)騙取余先生“亮資”費共計10萬元。等到需要向發(fā)包方“亮資”時，王某以出車禍等理由百般推脫。余先生這才逐漸意識到事情不對，隨即報警。

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后王某被公安機關(guān)抓獲，且到案后拒不認罪。檢察機關(guān)以王某涉嫌詐騙罪向人民法院提起公訴。

公訴機關(guān)認為，王某的行為已構(gòu)成詐騙罪，數(shù)額巨大，且系累犯，應(yīng)予以懲處。

王某辯稱，余先生知曉其出示的賬戶余額界面是虛假的。其詐騙數(shù)額的10萬元中，有5000元已轉(zhuǎn)還給介紹人，該筆款項應(yīng)在詐騙數(shù)額中扣除。

人民法院裁判

奉賢區(qū)人民法院經(jīng)審理認為，被告人王某以非法占有為目的，利用技術(shù)手段偽造賬戶余額并向被害人出示，騙取被害人余先生錢款，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成詐騙罪。

被告人王某轉(zhuǎn)給介紹人的5000元，系其對贓款的處分，亦非被告人王某讓介紹人退還給被害人余先生，故不應(yīng)從其詐騙數(shù)額中扣除。

最終，奉賢區(qū)人民法院結(jié)合相應(yīng)量刑情節(jié)，以詐騙罪依法判處被告人王某有期徒刑四年，并處罰金人民幣四萬元，并責令被告人王某退賠被害人余先生人民幣十萬元。

本案判決現(xiàn)已生效。

（文中當事人均為化名）

法官說法

吳耀軍

奉賢區(qū)人民法院刑事審判庭法官

“亮資”作為商業(yè)活動中核實交易對手資金實力、防范履約風險的重要手段，本應(yīng)建立在真實、透明的資產(chǎn)基礎(chǔ)之上。然而，近年來，隨著工程承攬、大宗交易等領(lǐng)域競爭加劇，部分經(jīng)營主體為博取交易機會，不惜鋌而走險，催生出“假亮資”“代亮資”等灰色產(chǎn)業(yè)鏈，不僅擾亂正常市場交易秩序，更可能直接觸碰刑事法律紅線。

一、“假亮資”是披著商業(yè)外衣的詐騙犯罪

利用技術(shù)手段偽造資金證明、虛構(gòu)資金實力，并以“幫助亮資”為名騙取他人錢款，其本質(zhì)并非商業(yè)服務(wù)，而是典型的詐騙行為。此類犯罪往往通過技術(shù)手段篡改賬戶數(shù)據(jù)、制造虛假轉(zhuǎn)賬記錄等方式，營造資金充足的假象，具有極強的迷惑性。犯罪分子利用經(jīng)營主體對“亮資”環(huán)節(jié)的剛性需求，以及被害人對“熟人介紹”“現(xiàn)場演示”的輕信心理，騙取被害人信任并收取“亮資費”后即失聯(lián)隱匿。

此類行為本質(zhì)完全符合詐騙罪的構(gòu)成要件，即行為人以非法占有為目的，實施虛構(gòu)事實、隱瞞真相的欺騙行為，致使被害人基于錯誤認識處分財產(chǎn)，導(dǎo)致被害人財產(chǎn)損失。司法機關(guān)始終堅持以行為本質(zhì)定性的原則，對此類以“商業(yè)包裝”掩蓋詐騙實質(zhì)的犯罪行為依法予以嚴懲。

二、“代亮資”暗藏多重法律風險須警惕

“代亮資”服務(wù)的興起，折射出部分經(jīng)營主體誠信意識的缺失和法律底線的模糊。從表面看，可能滿足了一時一地的“資金門檻”需求，實質(zhì)卻暗藏多重法律風險。

于“代亮資”需求方而言，寄望于通過“代亮資”獲取交易機會，往往面臨“人財兩空”的風險。既可能因?qū)Ψ绞?lián)或被查獲而蒙受直接經(jīng)濟損失，也可能因參與弄虛作假而被發(fā)包方列入黑名單、承擔締約過失或違約責任，甚至因提供虛假證明文件而被追究相應(yīng)法律責任。于“代亮資”提供方而言，其行為輕則可能構(gòu)成民事欺詐，承擔返還財產(chǎn)、賠償損失的責任；重則可能涉嫌詐騙等刑事犯罪，將面臨刑法的嚴懲。

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三、司法裁判筑牢市場信用基石

市場經(jīng)濟是法治經(jīng)濟，更是信用經(jīng)濟。經(jīng)營主體一方面要增強風險防范意識。在涉及大額資金證明的商業(yè)往來中，應(yīng)通過銀行、審計機構(gòu)等正規(guī)渠道核實對方資產(chǎn)狀況，切勿輕信所謂“熟人介紹”“技術(shù)操作”等方式呈現(xiàn)的“資金實力”。另一方面要堅守誠信經(jīng)營底線。資金實力是市場競爭的硬約束，試圖通過虛假手段“包裝”資質(zhì)，不僅可能無法支撐后續(xù)履約，反而可能陷入法律糾紛甚至刑事追責的泥潭。

法條鏈接

《中華人民共和國刑法》

第二百六十六條 詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十五條 被判處有期徒刑以上刑罰的犯罪分子，刑罰執(zhí)行完畢或者赦免以后，在五年以內(nèi)再犯應(yīng)當判處有期徒刑以上刑罰之罪的，是累犯，應(yīng)當從重處罰，但是過失犯罪和不滿十八周歲的人犯罪的除外。

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來源丨上海市奉賢區(qū)人民法院

高院供稿部門：刑事審判庭

文字：胡小琴、鄧修儒

責任編輯：王英鴿、孫玉瀟

編輯：孫小敏

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上觀號作者：浦江天平