2026年4月15日是第十個(gè)全民國家安全教育日。今年的主題是“統(tǒng)籌發(fā)展和安全，護(hù)航‘十五五’新征程”。金融安全是國家安全的重要基石，而反洗錢作為守護(hù)金融安全的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，直接關(guān)系到國家經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定與社會(huì)民生福祉。讓我們一起來學(xué)習(xí)防范洗錢犯罪的相關(guān)知識(shí)，筑牢反洗錢防線，守護(hù)金融安全。

一、典型案例

公職人員張某數(shù)日內(nèi)多次投保，合計(jì)金額達(dá)數(shù)百萬元，告知職業(yè)為政府工作人員，而通訊地址卻留存為銀行網(wǎng)點(diǎn)。經(jīng)保險(xiǎn)公司開展的客戶盡職調(diào)查，發(fā)現(xiàn)其名下數(shù)個(gè)銀行賬戶累計(jì)發(fā)生大額交易數(shù)千萬元，部分交易對(duì)象疑似地下錢莊主體。最終，張某因涉嫌利用地下錢莊實(shí)施洗錢行為被依法查處。

（案例來源：新浪財(cái)經(jīng)）

二、什么是國家安全？

國家安全是指國家政權(quán)、主權(quán)、統(tǒng)一和領(lǐng)土完整、人民福祉、經(jīng)濟(jì)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展和國家其他重大利益相對(duì)處于沒有危險(xiǎn)和不受內(nèi)外威脅的狀態(tài)，以及保障持續(xù)安全狀態(tài)的能力。

三、反洗錢與國家安全的關(guān)系

新《反洗錢法》的實(shí)施，不僅對(duì)金融行業(yè)的規(guī)范，更是對(duì)國家安全的重要保障。通過加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管，可以有效遏制非法資金流動(dòng)，切斷犯罪活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)來源，維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定。洗錢活動(dòng)往往與恐怖主義、毒品走私、腐敗等犯罪行為密切相關(guān)，這些活動(dòng)不僅損害經(jīng)濟(jì)秩序，還可能威脅國家安全。

1. 資金外逃：洗錢活動(dòng)可能導(dǎo)致國家外匯儲(chǔ)備流失，影響經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定；

2. 恐怖主義支持：洗錢可能為恐怖組織提供資金支持，威脅社會(huì)安全；

3. 破壞金融穩(wěn)定：洗錢活動(dòng)可能引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)，影響國家金融安全

四、遠(yuǎn)離洗錢犯罪怎么做？

新《反洗錢法》的實(shí)施，不僅對(duì)金融行業(yè)的規(guī)范，更是對(duì)國家安全的重要保障。通過加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管，可以有效遏制非法資金流動(dòng)，切斷犯罪活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)來源，維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定。洗錢活動(dòng)往往與恐怖主義、毒品走私、腐敗等犯罪行為密切相關(guān)，這些活動(dòng)不僅損害經(jīng)濟(jì)秩序，還可能威脅國家安全。

01

選擇正規(guī)渠道

個(gè)人選擇金融機(jī)構(gòu)時(shí)一定要遠(yuǎn)離地下錢莊。地下錢莊等非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管，不僅可能為犯罪分子和恐怖勢(shì)力轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，而且無法保障客戶資金和財(cái)產(chǎn)的安全。選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，您的資金和個(gè)人信息才會(huì)更安全。

02

主動(dòng)配合進(jìn)行身份識(shí)別

在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)根據(jù)要求，出示本人有效身份證件或其他身份證明文件，如實(shí)填寫本人身份信息，配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份證件現(xiàn)場(chǎng)核驗(yàn)，并回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理提問；如個(gè)人信息發(fā)生改變，還應(yīng)及時(shí)前往金融機(jī)構(gòu)或通過官方渠道進(jìn)行更新。

03

不要出租或出借自己的身份證件

出租或出借自己的身份證件，可能會(huì)產(chǎn)生以下后果：他人盜用您的名義從事非法活動(dòng)，個(gè)人的聲譽(yù)和信用記錄因他人的不正當(dāng)行為而受損。所以對(duì)于本人的身份證件應(yīng)當(dāng)妥善保管，對(duì)提出出租、出借身份證件要求的人員保持警惕。

04

03

不要出租或出借自己的賬戶、

銀行卡和U盾

賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進(jìn)行交易的工具，也是國家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測(cè)和犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、詐騙分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng)，因此，不出租、出借賬戶、銀行卡和U盾既是對(duì)您的權(quán)利的保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。

大都會(huì)人壽北京分公司提醒您：認(rèn)清洗錢行為，遠(yuǎn)離洗錢犯罪，共筑健康有序的金融秩序，是每一個(gè)公民的責(zé)任。同時(shí)，請(qǐng)大家堅(jiān)持總體國家安全觀，積極舉報(bào)洗錢犯罪和恐怖融資犯罪，維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)穩(wěn)定。

（大都會(huì)人壽北京分公司供稿）