百萬(wàn)投資竟成"親情殺豬盤"，濟(jì)南市三級(jí)公安認(rèn)定"無(wú)犯罪"引質(zhì)疑

——起底濟(jì)南TR外匯復(fù)合型詐騙案

一份來(lái)自山東臨沂的實(shí)名控告文件，揭露了以"外匯投資"為幌子的新型復(fù)合型詐騙陷阱，更牽出公安機(jī)關(guān)三級(jí)認(rèn)定"無(wú)犯罪事實(shí)"的爭(zhēng)議性結(jié)論。本案折射出金融詐騙的隱蔽性與立案難困境，值得社會(huì)高度關(guān)注。

事件始末：親情背書下的135萬(wàn)騙局

2020年，從事個(gè)體運(yùn)輸?shù)呐斫瘕埥拥奖硇竹R可欣的投資邀約。馬可欣與其助理蘇曉藝宣稱，通過(guò)"TR外匯平臺(tái)"進(jìn)行"保險(xiǎn)對(duì)沖"投資，可實(shí)現(xiàn)"年化收益50%以上"?；谟H屬信任，彭金龍注冊(cè)平臺(tái)賬戶。

2021.6-2022.5期間賬戶完全由馬可欣操控，馬可欣以"升級(jí)會(huì)員獲更高返利"為由，誘使彭金龍以親屬名義開設(shè)多個(gè)賬戶。出于信任彭金龍通過(guò)微信、銀行轉(zhuǎn)賬向馬可欣個(gè)人賬戶累計(jì)轉(zhuǎn)入135.197萬(wàn)元。

而馬可欣助理蘇曉藝通過(guò)Skype群組"Max戰(zhàn)隊(duì)"遠(yuǎn)程下達(dá)交易指令（證據(jù)顯示平臺(tái)鏈接含違法風(fēng)險(xiǎn)提示）。4月9日（即所謂的"409事件"），馬可欣上線、虛構(gòu)人物"煜浩"被警方控制。馬可欣隱瞞該事實(shí)，繼續(xù)誘騙彭金龍轉(zhuǎn)賬。到2022年.8月TR平臺(tái)突然關(guān)閉，所有資金無(wú)法提取。蘇曉藝在群內(nèi)發(fā)布指令：要求成員"拒接陌生電話、否認(rèn)參與TR外匯"，并更換平臺(tái)鏈接銷毀數(shù)據(jù)。馬可欣曾承諾"賣房還款"（錄音證據(jù)），但至今分文未退。整個(gè)過(guò)程從賬戶操控期到風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)期、再到滅證逃逸期馬可欣將彭金龍拖向詐騙的深潭。

從彭金龍?zhí)峁┑淖C據(jù)鏈上顯示該案具備傳銷+詐騙雙重特征：傳銷架構(gòu)上設(shè)置"普通→全球P級(jí)"會(huì)員等級(jí)，發(fā)展下線可獲返利（晉級(jí)規(guī)則PPT為證）

資金詐騙135萬(wàn)元全部進(jìn)入個(gè)人賬戶周轉(zhuǎn)（蘇曉藝提現(xiàn)轉(zhuǎn)交馬可欣），從未進(jìn)入外匯市場(chǎng)。濟(jì)南市市中區(qū)法院的(2024)魯0103民初2670號(hào)民事判決書認(rèn)定的資金流入被告?zhèn)€人賬戶、馬可欣承諾還款、投入的資金并非用于投資，都暴露出馬可欣極其明顯的非法占有目的。

全國(guó)范圍內(nèi)與本案相類似的TR詐騙案案件均以詐騙罪定罪，而濟(jì)南警方對(duì)本案的認(rèn)定引發(fā)爭(zhēng)議。廣西巴馬 2022年偵破傳銷+詐騙復(fù)合犯罪，逮捕27人。

反觀濟(jì)南公安機(jī)關(guān)三級(jí)結(jié)論：先是十六里河派出所：出具市中公不立字〔2024〕90號(hào)《不予立案通知書》，經(jīng)市中區(qū)分局復(fù)議維持不立案（市中公(法制)刑復(fù)字[2024]10000號(hào)）。濟(jì)南市公安局更是經(jīng)復(fù)核認(rèn)定"無(wú)犯罪事實(shí)"作出（濟(jì)公(法)刑復(fù)核字[2024]10029號(hào)）《復(fù)核決定書》。

本案存在的四大爭(zhēng)議焦點(diǎn)：

為何無(wú)視135萬(wàn)資金異常流轉(zhuǎn)至個(gè)人賬戶的事實(shí)？

為何忽略平臺(tái)自帶違法風(fēng)險(xiǎn)提示的關(guān)鍵證據(jù)？

為何否定全國(guó)同類案件刑事定性的司法實(shí)踐？

為何不追究群組銷毀證據(jù)指令的刑事責(zé)任？

受害人呼吁社會(huì)監(jiān)督："從廣西到浙江，同樣手法都被定為犯罪，為何在濟(jì)南就成了'無(wú)犯罪事實(shí)'？"彭金龍手持法院認(rèn)定資金異常的判決書質(zhì)疑，"三級(jí)結(jié)論縱容了犯罪團(tuán)伙銷毀證據(jù)、轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的時(shí)間！"

其提出嚴(yán)正訴求：① 立即對(duì)馬可欣、蘇曉藝立案?jìng)刹棰?徹查公安機(jī)關(guān)不立案是否存在瀆職③ 追繳被詐騙的135萬(wàn)元血汗錢！

根據(jù)《刑法》第224條及兩高司法解釋，凡具備"入門費(fèi)""層級(jí)返利""騙取財(cái)物"特征即可認(rèn)定傳銷犯罪；資金進(jìn)入個(gè)人賬戶且未用于經(jīng)營(yíng)，應(yīng)認(rèn)定非法占有目的。本案辦理暴露的以下問題需要相關(guān)部門作出回應(yīng)：

"無(wú)犯罪事實(shí)"結(jié)論與民事判決認(rèn)定資金異常是否存在矛盾？

如何看待全國(guó)類案均按刑事犯罪偵辦的現(xiàn)象？

是否啟動(dòng)對(duì)辦案人員的監(jiān)督程序？

本案進(jìn)展將持續(xù)跟蹤。

（本文基于控告材料、生效法律文書及全國(guó)類案信息客觀撰寫，旨在促進(jìn)司法公正。案件細(xì)節(jié)以職能部門最終調(diào)查為準(zhǔn)。）

新聞線索：受害者彭金龍