——某證券營(yíng)業(yè)部、滕某合同詐騙案：合同詐騙罪中“非法占有目的”的認(rèn)定

審理法院：青海省高級(jí)人民法院 案號(hào)：（2009）青刑再字第2號(hào)

入庫(kù)編號(hào)：2023-16-1-167-001

關(guān)鍵詞：刑事 合同詐騙罪 非法占有目的

裁判要旨：合同詐騙罪保護(hù)的客體是財(cái)產(chǎn)權(quán)，而不是交易中的誠(chéng)實(shí)信用，不能因?yàn)橐环皆诮灰字杏羞`反誠(chéng)實(shí)信用原則的行為，就認(rèn)定為合同詐騙犯罪。本案中，滕某以融資為幌子，誘使某投資公司轉(zhuǎn)入股票繼而拋售的事實(shí)，單從客觀方面的這一表現(xiàn)來(lái)看，似乎符合合同詐騙罪客觀方面的特征。但綜合全案分析，滕某作為某證券營(yíng)業(yè)部的總經(jīng)理，其采取欺詐手段，將某投資公司轉(zhuǎn)來(lái)作為保證金的股票平倉(cāng)，目的在于減少某證券營(yíng)業(yè)部按照相關(guān)協(xié)議對(duì)某集團(tuán)公司等三家公司所承擔(dān)的債務(wù)責(zé)任，且股票平倉(cāng)得款也全部歸還了這三家公司，其主觀上沒(méi)有將該款項(xiàng)非法占為己有的目的。如果因此在某證券營(yíng)業(yè)部與某投資公司之間發(fā)生爭(zhēng)議或者糾紛，也屬于民事法律關(guān)系調(diào)整的范圍，原判按刑事犯罪處理錯(cuò)誤。

一、案件事實(shí)概要

2003年，某證券營(yíng)業(yè)部與三家單位簽訂《委托國(guó)債保管協(xié)議》，約定由其保管?chē)?guó)債并承諾8.2%-9%年收益。營(yíng)業(yè)部隨后將3800萬(wàn)元委托某投資公司理財(cái)（承諾收益10%-11%）。投資公司購(gòu)入“桂某旅游”股票后遭遇股價(jià)暴跌。營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理滕某虛構(gòu)融資能力，誘使投資公司提供市值1947萬(wàn)元的股票作為“保證金”，后未經(jīng)授權(quán)即拋售股票，所得款項(xiàng)用于清償對(duì)三家單位的本金債務(wù)。案發(fā)前營(yíng)業(yè)部已全額返還本金并支付部分收益。

二、爭(zhēng)議焦點(diǎn)

滕某通過(guò)欺詐手段獲取并處置投資公司股票的行為，是否具備合同詐騙罪要求的“非法占有目的”？

三、法律分析：非法占有目的的規(guī)范根基與階層化認(rèn)定 （一）規(guī)范目的論：合同詐騙罪的法益保護(hù)邊界

刑法第224條保護(hù)的核心法益是財(cái)產(chǎn)所有權(quán)本權(quán)，而非交易秩序本身。詐騙罪本質(zhì)是財(cái)產(chǎn)犯罪，合同僅是行為載體。認(rèn)定合同詐騙罪需嚴(yán)格區(qū)分“民事欺詐中的權(quán)利瑕疵”與“刑事詐騙中的權(quán)利消滅”。本案中，營(yíng)業(yè)部雖實(shí)施欺詐獲取股票，但其終極目的是實(shí)現(xiàn)既存?zhèn)鶛?quán)而非創(chuàng)設(shè)新權(quán)利，未觸及財(cái)產(chǎn)本權(quán)的終局性轉(zhuǎn)移。

理論啟示：當(dāng)行為指向民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系調(diào)整時(shí)，刑法應(yīng)保持“二次法”的謙抑性。

認(rèn)定層級(jí)

要素內(nèi)涵

本案對(duì)應(yīng)事實(shí)

刑法意義

認(rèn)知層面

對(duì)財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移的明知

滕某明知股票權(quán)屬投資公司

基礎(chǔ)故意成立

意志層面

排除權(quán)利的意思表示

變現(xiàn)資金專(zhuān)項(xiàng)清償既有債務(wù)

缺乏終局性剝奪意志

目的層面

終局性支配意圖

未將財(cái)產(chǎn)納入營(yíng)業(yè)部可處分資產(chǎn)

阻卻非法占有目的

理論證成：“終局性理論”要求行為人具有使財(cái)產(chǎn)永久脫離權(quán)利人控制的意圖。本案股票變現(xiàn)款作為特定化償債資金，始終處于“權(quán)利過(guò)渡狀態(tài)”，符合《民法典》債權(quán)轉(zhuǎn)讓的特征，與刑法要求的“終局性支配”存在本質(zhì)差異。

（三）民刑責(zé)任銜接的法理邏輯

1. 權(quán)利實(shí)現(xiàn)正當(dāng)性檢驗(yàn)營(yíng)業(yè)部對(duì)三家單位負(fù)有3800萬(wàn)元本金返還義務(wù)，該債務(wù)具有合法屬性；而投資公司接受11%高收益承諾，營(yíng)業(yè)部對(duì)投資公司享有合法債權(quán)。根據(jù)“清償沖抵規(guī)則”，以對(duì)他人財(cái)產(chǎn)債權(quán)清償自身債務(wù)的行為雖構(gòu)成民事侵權(quán)，但因其具備權(quán)利基礎(chǔ)正當(dāng)性?xún)?nèi)核，與憑空攫取無(wú)對(duì)價(jià)財(cái)產(chǎn)的詐騙行為存在價(jià)值鴻溝。
2. 財(cái)產(chǎn)損害實(shí)質(zhì)判斷合同詐騙罪要求具備實(shí)質(zhì)財(cái)產(chǎn)損害。采用“整體財(cái)產(chǎn)說(shuō)”分析：

• 投資公司損失股票市值1947萬(wàn)元
• 但三家單位獲同等金額債務(wù)清償
• 社會(huì)總財(cái)富未發(fā)生凈減損“當(dāng)欺詐行為僅改變財(cái)產(chǎn)分配狀態(tài)而未消滅財(cái)產(chǎn)價(jià)值時(shí)，應(yīng)優(yōu)先適用民法調(diào)整”

“嚴(yán)格區(qū)分經(jīng)濟(jì)糾紛與經(jīng)濟(jì)犯罪界限”，本案中：

• 商事外觀主義考量：證券交易具有高風(fēng)險(xiǎn)性，股價(jià)波動(dòng)導(dǎo)致的損失屬市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
• 責(zé)任分配合理性：投資公司接受11%高收益承諾時(shí)即應(yīng)預(yù)見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)
• 司法介入必要性：刑事追訴將導(dǎo)致民事法律關(guān)系徹底固化，阻斷后續(xù)救濟(jì)渠道

法經(jīng)濟(jì)學(xué)視角：波斯納定理（Posner's Theorem）揭示，當(dāng)交易成本較低時(shí)，財(cái)產(chǎn)糾紛應(yīng)通過(guò)民事賠償解決。本案投資公司完全可提起侵權(quán)之訴主張股票權(quán)益，刑事程序介入將產(chǎn)生負(fù)外部性效應(yīng)。

青海高院再審判決通過(guò)三層遞進(jìn)論證完成出罪認(rèn)定：

1. 基礎(chǔ)事實(shí)層：鎖定資金流向的閉合性（清償特定債務(wù)）
2. 法律評(píng)價(jià)層：解析權(quán)利實(shí)現(xiàn)的正當(dāng)性（存在債權(quán)基礎(chǔ)）
3. 法理價(jià)值層：維護(hù)刑民界分的體系性（刑法謙抑原則）

該案確立的 “權(quán)利實(shí)現(xiàn)型欺詐出罪規(guī)則” ，實(shí)質(zhì)是責(zé)任主義原則在財(cái)產(chǎn)犯罪中的具象化：當(dāng)行為人基于實(shí)現(xiàn)合法民事權(quán)利的目的實(shí)施欺詐時(shí)，因缺乏“可譴責(zé)的非法占有目的”，阻卻犯罪主觀要件的成立。此裁判規(guī)則對(duì)當(dāng)前頻發(fā)的P2P爆雷、委托理財(cái)糾紛等刑民交叉案件具有重要類(lèi)案指導(dǎo)價(jià)值。

五、裁判啟示

青海高院再審判決通過(guò)穿透式審查資金終極流向，精準(zhǔn)識(shí)別了民事欺詐與刑事詐騙的實(shí)質(zhì)分野。該案確立的 “清償既有債務(wù)抗辯規(guī)則” ，為同類(lèi)案件提供了關(guān)鍵判斷標(biāo)尺：當(dāng)欺詐所得財(cái)產(chǎn)被用于履行真實(shí)債務(wù)時(shí)，行為人實(shí)質(zhì)上是在行使民事權(quán)利，刑法不應(yīng)越界干預(yù)。

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游濤，世理法源--訴訟解決方案專(zhuān)家——高端法律咨詢(xún)平臺(tái)創(chuàng)始合伙人

業(yè)務(wù)領(lǐng)域：網(wǎng)絡(luò)犯罪、金融犯罪、職務(wù)犯罪、知識(shí)產(chǎn)權(quán)犯罪、電信詐騙等刑事法律服務(wù)，以及數(shù)據(jù)、直播、娛樂(lè)社交等領(lǐng)域合規(guī)建設(shè)。

中國(guó)法學(xué)會(huì)案例法學(xué)研究會(huì)理事，公安大學(xué)網(wǎng)絡(luò)空間安全與法治協(xié)同創(chuàng)新中心研究員，北大法學(xué)院《金融犯罪與刑事合規(guī)》校外授課教師。

公安大學(xué)本科、碩士，人民大學(xué)刑法學(xué)博士，曾任北京市某法院刑庭庭長(zhǎng)，從事審判工作十九年，曾借調(diào)最高法院工作。除指導(dǎo)大量案件外，還親自辦理1500余件各類(lèi)刑事案件，“數(shù)據(jù)”“爬蟲(chóng)”“外掛”“快播”等部分案件被確定為最高檢指導(dǎo)性案例、全國(guó)十大刑事案件或北京法院參閱案例。

曾任某網(wǎng)絡(luò)科技（直播、娛樂(lè)社交）上市公司集團(tuán)安全總監(jiān)，還為包括上市公司在內(nèi)的多家企業(yè)完成全面合規(guī)體系建設(shè)以及數(shù)據(jù)安全、商業(yè)秘密、網(wǎng)絡(luò)游戲、直播、1v1、語(yǔ)音房等專(zhuān)項(xiàng)合規(guī)。

多次受?chē)?guó)家法官學(xué)院、檢察官學(xué)院、公安部、司法部的邀請(qǐng)，為全國(guó)各地法官、檢察官、警官、律師授課；多次受北大、清華等高校邀請(qǐng)講座；連續(xù)十屆擔(dān)任北京市高校模擬法庭競(jìng)賽評(píng)委。在《政治與法律》等法學(xué)核心期刊發(fā)表論文十余篇，在《人民法院案例選》《刑事審判參考》等發(fā)表案例分析二十余篇，專(zhuān)著《普通詐騙罪研究》。