打開 QQ 突然彈出 “企業(yè)對(duì)接群” 邀請(qǐng)，群里 “同事” 熟稔地聊起業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)頭就以 “項(xiàng)目過(guò)賬” 為由要你轉(zhuǎn)賬 —— 你以為是正常工作對(duì)接，其實(shí)可能已掉進(jìn)騙子精心設(shè)計(jì)的 “陷阱”

案例回顧

近日，徐州銅山區(qū)某公司會(huì)計(jì)陳某突被拉入一個(gè) QQ 企業(yè)對(duì)接群，群內(nèi)另有 4 名 “同事”。隨后，群內(nèi) “同事” 夏某以某項(xiàng)目簽訂合同需 “過(guò)賬” 為由，要求公司出納向其提供的銀行賬號(hào)轉(zhuǎn)賬，并承諾該筆錢款周五會(huì)原路返回。

轉(zhuǎn)賬操作完成后，陳某聯(lián)系真實(shí)同事核實(shí)情況，才發(fā)現(xiàn)自己被騙，共計(jì)損失 18 萬(wàn)元。

套路解析

細(xì)究這類針對(duì)企業(yè)員工的 “辦公群詐騙”，騙子的套路具有明顯針對(duì)性，主要分三步實(shí)施。

第一步：偽裝滲透，打造 “真實(shí)工作群”

騙子會(huì)提前搜集企業(yè)信息，模仿真實(shí)員工的頭像、昵稱，搭建名稱看似正規(guī)的 “企業(yè)對(duì)接群” 或 “內(nèi)部業(yè)務(wù)群”，甚至在群內(nèi)聊些日常工作內(nèi)容，讓受害者誤以為是正常工作對(duì)接群，放松警惕。

第二步：合理施壓，用 “業(yè)務(wù)緊急” 降低防備

以 “項(xiàng)目簽合同趕時(shí)間”“臨時(shí)過(guò)賬走流程”“領(lǐng)導(dǎo)安排的緊急任務(wù)” 等理由提出轉(zhuǎn)賬需求，利用受害者對(duì)業(yè)務(wù)流程的信任、對(duì) “緊急工作” 的配合心理，減少其對(duì)轉(zhuǎn)賬需求的質(zhì)疑。

第三步：打消顧慮，催促轉(zhuǎn)賬不給核實(shí)時(shí)間

像案例中 “承諾周五原路返回” 一樣，騙子常用 “短期返還”“很快到賬” 等話術(shù)，進(jìn)一步打消受害者顧慮，同時(shí)以 “時(shí)間緊迫” 為由催促盡快轉(zhuǎn)賬，故意不給受害者留出與真實(shí)同事、領(lǐng)導(dǎo)核實(shí)的時(shí)間。

民警提醒

為什么財(cái)務(wù)人員、員工等

在轉(zhuǎn)賬前從不找領(lǐng)導(dǎo)核實(shí)

非要等到轉(zhuǎn)賬后才發(fā)現(xiàn)問(wèn)題？

警方在此鄭重提醒廣大企業(yè)及員工，面對(duì)辦公場(chǎng)景中的轉(zhuǎn)賬需求，務(wù)必守住以下 3 條 “反詐底線”。

1、轉(zhuǎn)賬先核實(shí)，身份是關(guān)鍵

涉及錢款往來(lái)時(shí)，無(wú)論對(duì)方頭像、昵稱多 “真實(shí)”，都要通過(guò)電話、當(dāng)面溝通等線下方式確認(rèn)對(duì)方身份，切勿僅憑 QQ、微信等聊天群內(nèi)信息直接操作轉(zhuǎn)賬。

2、完善財(cái)務(wù)流程，從制度防漏洞

企業(yè)需健全財(cái)務(wù)管理制度，明確轉(zhuǎn)賬需經(jīng)過(guò) “申請(qǐng) — 審核 — 多人確認(rèn)” 等多環(huán)節(jié)，避免單人可直接完成轉(zhuǎn)賬的情況，從流程上阻斷被詐騙風(fēng)險(xiǎn)。

3、被騙速報(bào)案，證據(jù)要留存

若發(fā)現(xiàn)被騙，第一時(shí)間保留聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證、群聊截圖等證據(jù)，立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，同時(shí)聯(lián)系銀行嘗試凍結(jié)對(duì)方賬戶，為追回?fù)p失爭(zhēng)取時(shí)間。

來(lái)源：徐州網(wǎng)警