來(lái)源/新湘財(cái) 撰文/湘財(cái)Plus

11月28日，最高人民法院、最高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布6起依法懲治金融領(lǐng)域職務(wù)犯罪典型案例，其中商業(yè)銀行領(lǐng)域的案例提及吳某受賄、挪用公款、違法發(fā)放貸款、違規(guī)出具金融票證案，其數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行死刑，緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)，在其死刑緩期執(zhí)行二年期滿(mǎn)依法減為無(wú)期徒刑后，終身監(jiān)禁，不得減刑、假釋。

湘財(cái)Plus對(duì)比確認(rèn)，吳某即溫州銀行原行長(zhǎng)吳華。此次兩高通報(bào)披露了其部分犯罪細(xì)節(jié)。

放貸5億收1.42億咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)
挪用單位5億資金歸個(gè)人使用

據(jù)通報(bào)，被告人吳某系某國(guó)有出資銀行行長(zhǎng)。

2016年，吳某伙同某公司總經(jīng)理何某商定，利用吳某職務(wù)上的便利，向某公司發(fā)放5億元保證貸款，并以交易方式給予吳某好處。2017年3月，經(jīng)吳某審批，某國(guó)有出資銀行向某公司發(fā)放貸款5億元，年利率8%。該筆貸款發(fā)放后，某公司經(jīng)測(cè)算認(rèn)為該項(xiàng)目利潤(rùn)較高，遂通過(guò)何某向吳某提出，除支付正常利息外，額外給付吳某貸款年利率9.5%的固定回報(bào)。吳某表示同意，并與何某約定，兩人獲取該款后平分。之后，某公司按約定先后三次將年利率9.5%的利息共計(jì)1.42億余元以咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)的名義轉(zhuǎn)入?yún)悄?、何某提供的公司賬戶(hù)。

△溫州銀行原行長(zhǎng)吳華。

另查明，被告人吳某為有關(guān)單位和個(gè)人在授信審批、貸款發(fā)放、出具履約保函、企業(yè)融資等事項(xiàng)上謀取利益，還收受他人賄賂1.32億余元。

2015年至2017年，吳某利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金5.08億余元?dú)w個(gè)人使用，或出借給他人進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)。

2011年至2018年，吳某違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款5.01億余元，造成損失3026萬(wàn)余元。

2015年至2017年，吳某違反規(guī)定，伙同他人由某銀行出具保函，承諾對(duì)相關(guān)公司3億元貸款的本息承擔(dān)補(bǔ)足義務(wù)。

數(shù)罪并罰被判死緩
終身監(jiān)禁 提起上訴被駁回

浙江省溫州市人民檢察院指控被告人吳某犯受賄罪、挪用公款罪、違法發(fā)放貸款罪、違規(guī)出具金融票證罪，向溫州市中級(jí)人民法院提起公訴。

△溫州銀行原行長(zhǎng)吳華受審畫(huà)面。

溫州市中級(jí)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人吳某身為國(guó)家工作人員，利用職務(wù)上的便利，非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益，數(shù)額特別巨大，使國(guó)家和人民利益遭受特別重大損失，其行為構(gòu)成受賄罪；利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金歸個(gè)人使用或出借給他人，進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)，情節(jié)嚴(yán)重，其行為構(gòu)成挪用公款罪；身為銀行工作人員，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，造成特別重大損失，其行為構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪；違反規(guī)定，伙同他人出具其他保函，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為構(gòu)成違規(guī)出具金融票證罪。

以受賄罪判處吳某死刑，緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)，在其死刑緩期執(zhí)行二年期滿(mǎn)依法減為無(wú)期徒刑后，終身監(jiān)禁，不得減刑、假釋?zhuān)灰耘灿霉钭锱刑幱衅谕叫淌辏灰赃`法發(fā)放貸款罪判處有期徒刑十年，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元；以違規(guī)出具金融票證罪判處有期徒刑七年，決定執(zhí)行死刑，緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)，在其死刑緩期執(zhí)行二年期滿(mǎn)依法減為無(wú)期徒刑后，終身監(jiān)禁，不得減刑、假釋。依法追繳犯罪所得及收益。

宣判后，吳某提出上訴。浙江省高級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判，并依法核準(zhǔn)原審法院對(duì)被告人吳某的判決。

兩高通報(bào)指出，商業(yè)銀行行長(zhǎng)作為銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的核心決策者，承擔(dān)著經(jīng)營(yíng)管理、授信審批、貸款發(fā)放、風(fēng)險(xiǎn)防控等重要職責(zé)，是維護(hù)金融安全的“關(guān)鍵少數(shù)”，以公謀私、違法犯罪，不僅導(dǎo)致銀行資金和國(guó)有資產(chǎn)流失，還嚴(yán)重破壞金融市場(chǎng)和行業(yè)生態(tài)。

本案中，吳某利用擔(dān)任銀行行長(zhǎng)職務(wù)上的便利，為有關(guān)公司發(fā)放5億元貸款，在正常利息之外以收取虛假咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)的方式獲得固定回報(bào)，其實(shí)質(zhì)是吳某利用職權(quán)給某公司發(fā)放貸款獲取的對(duì)價(jià)，是金融領(lǐng)域典型的權(quán)力尋租，符合權(quán)錢(qián)交易本質(zhì)。司法機(jī)關(guān)對(duì)吳某依法懲處，彰顯了嚴(yán)懲銀行領(lǐng)域腐敗犯罪、切實(shí)維護(hù)金融安全的堅(jiān)定決心。

擔(dān)任溫州銀行行長(zhǎng)近10年 還被指與他人發(fā)生不正當(dāng)關(guān)系

湘財(cái)Plus經(jīng)對(duì)比確認(rèn)，上述典型案例提及的吳某即溫州銀行原行長(zhǎng)吳華。

簡(jiǎn)歷顯示，吳華1968 年出生，研究生學(xué)歷，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，曾任中國(guó)人民銀行云和縣支行會(huì)計(jì)科科長(zhǎng)，1996年加入交通銀行，歷任溫州分行財(cái)會(huì)處檢查輔導(dǎo)員、溫州分行辦公室秘書(shū)科科長(zhǎng)、辦公室副主任，溫州分行黎明支行行長(zhǎng)，溫州分行副行長(zhǎng)，紹興分行副行長(zhǎng)。

2009年12月，吳華調(diào)任溫州銀行，并于2010年9月起正式擔(dān)任該行行長(zhǎng)。

2019年8月，據(jù)溫州市紀(jì)委監(jiān)委網(wǎng)站消息，溫州銀行黨委委員、副董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)吳華涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，接受紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。

2020年5月，吳華被開(kāi)除黨籍、公職，通報(bào)提指出：

吳華嚴(yán)重違反政治紀(jì)律，對(duì)抗組織審查調(diào)查；

違反中央八項(xiàng)規(guī)定精神，接受可能影響公正執(zhí)行公務(wù)的宴請(qǐng)和娛樂(lè)活動(dòng)，收受可能影響公正執(zhí)行公務(wù)的禮品；

違反組織紀(jì)律，利用職權(quán)違規(guī)為他人謀取人事利益；

違反廉潔紀(jì)律，違規(guī)從事?tīng)I(yíng)利活動(dòng)，違規(guī)參與民間借貸；

違反生活紀(jì)律，與他人發(fā)生不正當(dāng)性關(guān)系；

涉嫌職務(wù)犯罪，且在黨的十八大后不收斂不收手，系金融領(lǐng)域腐敗問(wèn)題特別嚴(yán)重、性質(zhì)特別惡劣、數(shù)額特別巨大的典型，應(yīng)予嚴(yán)肅處理。

△溫州銀行。

公開(kāi)資料顯示，溫州銀行成立于1998年12月，前身溫州市商業(yè)銀行，2007年更名并啟動(dòng)跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)，相繼在上海、杭州、寧波等10地設(shè)立異地分行，2021年5月引入浙江農(nóng)商聯(lián)合銀行作為戰(zhàn)略投資者。

截至2025年三季度末，溫州銀行資產(chǎn)總額5015.01億元，1-9月實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入76.71億元、凈利潤(rùn)18.18億元，同比分別增長(zhǎng)15.83%、8.03%。

湘財(cái)Plus注意到，溫州銀行2020年凈利潤(rùn)曾出現(xiàn)滑坡，盈利僅1.59億元，同比下降77%，2017年、2018年該行凈利潤(rùn)分別為9.02億元、5.10億元，分別下滑12.28%、43.46%。

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