12月16日，國家金融監(jiān)督管理總局山西監(jiān)管局官網(wǎng)公示了一批銀行業(yè)金融機構(gòu)高管任職資格批復， 16位金融高管的任職資格獲得核準，涉及多家農(nóng)商銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行等機構(gòu)。

與此同時，監(jiān)管近期也出現(xiàn)了不予核準的案例—— 李紅紅山西靜樂農(nóng)村商業(yè)銀行董事會秘書任職資格被否，而10月27日張彥青靈丘縣長青村鎮(zhèn)銀行行長任職資格同樣遭否決。

金融高管任職資格的“準”與“不準”，體現(xiàn)了監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)公司治理和風險管控的高度重視。

01 銀行高管的“通行證”

本次獲批的高管涉及多家銀行機構(gòu)的不同職位。根據(jù)批復， 張仲生、張海燕獲核準擔任右玉農(nóng)商銀行獨立董事；張國棟、楊少榮獲核準擔任山陰農(nóng)商銀行副行長。

王文超、牛世軍獲核準擔任右玉農(nóng)商銀行副行長；王利生獲核準擔任中國建設銀行朔州分行行長；李亞偉獲核準擔任應縣農(nóng)商銀行董事。

同時， 李然獲核準擔任朔城區(qū)蒙銀村鎮(zhèn)銀行董事；李啟獲核準擔任山陰農(nóng)商銀行董事；李晶獲核準擔任中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行朔州市分行行長。

居志鵬獲核準擔任中國工商銀行忻州分行行長助理；白均昕、白茹獲核準擔任中國農(nóng)業(yè)銀行忻州分行副行長；李剛獲核準擔任襄汾農(nóng)商銀行獨立董事。

監(jiān)管批復中均要求這些高管在3個月內(nèi)到任，否則任職資格自動失效。

02 不予核準的警示

與上述獲批案例形成鮮明對比的是，近期山西金融監(jiān)管局出現(xiàn)了不予核準高管任職資格的情況。

李紅紅擬任山西靜樂農(nóng)村商業(yè)銀行董事會秘書的任職資格未獲核準。監(jiān)管批復明確指出，李紅紅不符合《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》第六條第二款規(guī)定，即 不具備“具有擔任相應職務所需的知識、經(jīng)驗及能力”。

這并非近期唯一的否決案例。10月27日，張彥青擬任靈丘縣長青村鎮(zhèn)銀行行長的任職資格也被否決。不予核準原因是“不符合《中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小銀行機構(gòu)行政許可事項實施辦法》第102條第四項、第108條等有關(guān)規(guī)定”。

這些條款要求高管人員具備擬任職務所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力，熟悉同類型機構(gòu)的管理框架、盈利模式，熟知內(nèi)控制度，并具備與擬任職務相適應的風險管理能力。

03 金融高管任職的監(jiān)管框架

中國金融監(jiān)管部門對金融機構(gòu)高管任職資格有一套完善的審核標準?！躲y行業(yè)金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》明確了八項基本條件。

具有完全民事行為能力排在首位，其次是具有擔任相應職務所需的知識、經(jīng)驗及能力。此外還包括具有良好的守法合規(guī)記錄、良好的品行聲譽、良好的經(jīng)濟金融從業(yè)記錄等。

對于農(nóng)村中小銀行機構(gòu)，《農(nóng)村中小銀行機構(gòu)行政許可事項實施辦法》第102條進一步細化了基本條件。擬任人還需要了解擬任職務的職責，熟悉同類型機構(gòu)的管理框架、盈利模式。

監(jiān)管機構(gòu)通過談話考核、資料審核等多種方式評估擬任人的合規(guī)性，確保金融機構(gòu)掌握在專業(yè)人才手中。

04 山西金融人才隊伍專業(yè)化建設

近期，山西金融監(jiān)管局已批復多批金融機構(gòu)高管任職資格。專業(yè)金融人才的選拔和任命是山西金融業(yè)健康發(fā)展的重要基礎。

9月22日，該局核準了趙崇平正式出任晉商消費金融股份有限公司總裁，同時核準了彭國慶出任中國建設銀行太原分行副行長、王宇出任中國農(nóng)業(yè)銀行山西省分行副行長等。

11月份，該局還核準了王晉軍擔任廣發(fā)銀行太原分行副行長的任職資格，核準李維偉擔任中國銀行臨汾市分行副行長，核準解曉東擔任中國農(nóng)業(yè)銀行臨汾分行副行長。

此次集中批復的多家金融機構(gòu)高管任職資格，將有助于提升山西金融業(yè)的管理水平和風險防控能力，為地方經(jīng)濟發(fā)展提供更加優(yōu)質(zhì)的金融服務。

05 金融監(jiān)管的底線與高線

金融高管任職資格的核準與否決，體現(xiàn)了金融監(jiān)管的底線與高線。監(jiān)管機構(gòu)一方面設定明確的底線要求，確保高管人員具備基本任職條件。

另一方面，監(jiān)管機構(gòu)也鼓勵金融機構(gòu)選拔更優(yōu)秀的人才，推動金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。所有獲批高管都被要求“持續(xù)學習和掌握經(jīng)濟金融相關(guān)法律法規(guī)，牢固樹立風險合規(guī)意識”。

這種“核準”與“否決”并存的監(jiān)管態(tài)勢，體現(xiàn)了 金融監(jiān)管的嚴肅性和專業(yè)性，有助于提升山西金融業(yè)的整體治理水平和風險防控能力。

隨著16位金融高管陸續(xù)到任，山西金融機構(gòu)將迎來新的發(fā)展活力。與此同時，靜樂農(nóng)商行需要重新物色合適的董事會秘書人選，確保公司治理結(jié)構(gòu)完善。

監(jiān)管審核不通過只是起點，而非終點。李紅紅可在收到批復之日起60日內(nèi)向山西金融監(jiān)管局申請行政復議，或6個月內(nèi)向法院提起行政訴訟。

本文綜合整理自公開報道