金融圈大地震！素有“宇宙第一行”之稱的中國(guó)工商銀行，近日收到了一張令業(yè)界膽寒的巨額罰單。

12月19日，中國(guó)人民銀行官網(wǎng)公示，中國(guó)工商銀行因涉及10項(xiàng)系統(tǒng)性違規(guī)，被處以警告并沒(méi)收違法所得，罰沒(méi)總額高達(dá)4396萬(wàn)元。更引人注目的是，17名相關(guān)責(zé)任人被集體追責(zé)，這種“雙罰制”的力度，釋放出監(jiān)管層絕不姑息的強(qiáng)烈信號(hào)。

“10宗罪”細(xì)節(jié)觸目驚心

此次工行的違規(guī)行為幾乎覆蓋了銀行經(jīng)營(yíng)的“全生命周期”：

• 賬戶失控： 違反清算管理規(guī)定、特約商戶實(shí)名制形同虛設(shè)；

• 洗錢風(fēng)險(xiǎn)： 未按規(guī)定識(shí)別客戶身份，甚至與身份不明的客戶進(jìn)行交易；

• 信息違規(guī)： 違規(guī)采集、提供信用信息。

這些冰冷的術(shù)語(yǔ)背后，是普通儲(chǔ)戶最擔(dān)心的安全漏洞。有網(wǎng)友犀利吐槽：“取5萬(wàn)塊錢得查戶口，幾十億的合規(guī)漏洞卻關(guān)不上門？”

“遲到”的罰單引發(fā)信任拷問(wèn)

值得關(guān)注的是，這筆罰單基于2021年至2023年的執(zhí)法檢查。雖然工行回應(yīng)稱“問(wèn)題已整改完畢”，但公眾的質(zhì)疑聲并未平息：為什么兩三年前的亂象，直到2025年末才公示？在違規(guī)與公示的“時(shí)間差”里，是否還有未被察覺(jué)的風(fēng)險(xiǎn)？

監(jiān)管風(fēng)暴：金融業(yè)“緊日子”來(lái)了

工行并非孤例。同期，交通銀行被罰沒(méi)超6800萬(wàn)元，浦發(fā)銀行亦被重罰。三家大行合計(jì)被罰超1.2億元。數(shù)據(jù)顯示，2025年反洗錢相關(guān)罰單數(shù)量同比激增278%，這意味著國(guó)家對(duì)金融犯罪的“穿透式”監(jiān)管已進(jìn)入白熱化階段。

小編提示： 雖然銀行被罰，但根據(jù)存款保險(xiǎn)制度，50萬(wàn)元內(nèi)的存款受國(guó)家保護(hù)。作為儲(chǔ)戶，請(qǐng)務(wù)必定期核對(duì)流水，警惕不明扣款。

對(duì)于這筆千萬(wàn)級(jí)罰單，您覺(jué)得對(duì)利潤(rùn)千億的“宇宙行”來(lái)說(shuō)是傷筋動(dòng)骨，還是不痛不癢？歡迎在評(píng)論區(qū)留下您的犀利點(diǎn)評(píng)。