2026年1月27日上午，南京軟件谷科創(chuàng)城，混沌南京2026創(chuàng)始人年會(huì)現(xiàn)場(chǎng)。凡碩財(cái)稅創(chuàng)始人曹健登臺(tái)，面對(duì)300多位創(chuàng)始人，拋出一個(gè)尖銳問題：“在AI時(shí)代，你的財(cái)務(wù)思維還停留在‘收入減成本’嗎？”

在這場(chǎng)題為《AI驅(qū)動(dòng)下的精準(zhǔn)獲客與利潤(rùn)倍增實(shí)踐》的分享中，這位90后連續(xù)創(chuàng)業(yè)者以自身轉(zhuǎn)型為例，系統(tǒng)闡述了AI如何重構(gòu)財(cái)稅行業(yè)的獲客邏輯、服務(wù)模式與增長(zhǎng)天花板。

曹健開篇直指行業(yè)痛點(diǎn)：傳統(tǒng)財(cái)務(wù)思維局限于利潤(rùn)核算，已成企業(yè)增長(zhǎng)掣肘。他提出，AI時(shí)代的財(cái)務(wù)人員必須向“數(shù)據(jù)變現(xiàn)師”轉(zhuǎn)型——不僅要懂?dāng)?shù)字，更要會(huì)用AI將數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化為商業(yè)價(jià)值。

“財(cái)務(wù)天生與業(yè)務(wù)緊密相連，具備嚴(yán)謹(jǐn)?shù)倪壿嬁蚣埽@是擁抱AI的天然優(yōu)勢(shì)。”曹健表示。他于2019年從營(yíng)銷賽道切入財(cái)稅領(lǐng)域，2025年8月二次創(chuàng)業(yè)，正是看中了“AI+業(yè)財(cái)稅融合”的結(jié)構(gòu)性機(jī)會(huì)。

曹健將AI驅(qū)動(dòng)的獲客體系分解為三個(gè)維度：

天網(wǎng)（公域獲客）：通過AI批量生成短視頻腳本、圖文素材，實(shí)現(xiàn)內(nèi)容生產(chǎn)效率的指數(shù)級(jí)提升?！耙郧耙恢茏鲆粭l內(nèi)容，現(xiàn)在AI一天可生成多條。”他強(qiáng)調(diào)，必須建立獲客成本（CAC）的持續(xù)計(jì)算機(jī)制，以ROI為導(dǎo)向調(diào)整投放策略。

地網(wǎng)（私域運(yùn)營(yíng)）：利用AI生成個(gè)性化朋友圈素材、短視頻，建立“有溫度的鏈接”。他現(xiàn)場(chǎng)演示了如何通過數(shù)字化素材流轉(zhuǎn)系統(tǒng)，將前臺(tái)拍攝的照片自動(dòng)歸集至素材庫(kù)，并匹配相應(yīng)文案，實(shí)現(xiàn)私域SOP自動(dòng)化運(yùn)營(yíng)。

人網(wǎng)（深度溝通）：通過AI還原銷冠溝通記錄，抽離思維模型，賦能銷售團(tuán)隊(duì)。“以前銷售總監(jiān)花半天分析的問題，AI幾分鐘就能完成?！辈芙〗榻B，其系統(tǒng)可自動(dòng)生成客戶洞察，判斷客戶意向，實(shí)現(xiàn)銷售閉環(huán)管理。

針對(duì)企業(yè)主“感受不到服務(wù)價(jià)值”的行業(yè)痛點(diǎn)，曹健提出了“數(shù)據(jù)服務(wù)可視化”解決方案。

“我們用飛書多維表格管理關(guān)鍵數(shù)據(jù)與任務(wù)節(jié)點(diǎn)，每一筆支出、每一項(xiàng)進(jìn)展都實(shí)時(shí)可視?！彼e例說明，通過業(yè)財(cái)融合看板，企業(yè)主能清晰看到財(cái)稅規(guī)劃如何影響現(xiàn)金流、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)如何提前規(guī)避?！白尶蛻艨辞迕恳环皱X的價(jià)值，才能打破信任壁壘?！?/p>

凡碩財(cái)稅定位為“中小企業(yè)從初創(chuàng)到成熟的財(cái)務(wù)陪跑者”。曹健強(qiáng)調(diào)，AI時(shí)代財(cái)稅服務(wù)必須深入業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，在交易發(fā)生前進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃，而非事后處理。

“我們像外部財(cái)務(wù)總監(jiān)一樣，進(jìn)入客戶業(yè)務(wù)流程，梳理環(huán)節(jié)、重構(gòu)商品模型，提前規(guī)劃稅務(wù)結(jié)構(gòu)?！彼硎?，公司已建立完整的數(shù)字化操作規(guī)范，AI可實(shí)時(shí)調(diào)取文檔指導(dǎo)員工操作，所有動(dòng)作沉淀為可復(fù)用的數(shù)據(jù)資產(chǎn)。

曹健在分享尾聲透露，公司目標(biāo)是到2030年底助力1000家成長(zhǎng)型企業(yè)實(shí)現(xiàn)AI驅(qū)動(dòng)的業(yè)財(cái)稅融合，在合規(guī)前提下實(shí)現(xiàn)降本增效。

“AI不是替代工具，是增長(zhǎng)杠桿?！彼偨Y(jié)道，“財(cái)稅行業(yè)的未來屬于那些能用AI放大專業(yè)能力、用數(shù)據(jù)穿透業(yè)務(wù)本質(zhì)的破局者?！?/p>

分享結(jié)束后，曹健向參會(huì)者開放了飛書自動(dòng)化腳本提示詞等實(shí)用工具資源。據(jù)悉，其團(tuán)隊(duì)已與飛書達(dá)成深度合作，為中小企業(yè)提供業(yè)務(wù)流程數(shù)字化解決方案。

【記者觀察】在AI技術(shù)加速滲透各行業(yè)的2026年，曹健代表的正是那一批“用新技術(shù)重構(gòu)舊行業(yè)”的實(shí)踐者。財(cái)稅行業(yè)長(zhǎng)期存在服務(wù)不透明、價(jià)值難量化、風(fēng)險(xiǎn)滯后性等痛點(diǎn)，AI驅(qū)動(dòng)的數(shù)據(jù)化、可視化、前置化服務(wù)，或許正是破解這些頑疾的關(guān)鍵鑰匙。這場(chǎng)分享不僅呈現(xiàn)了一套可落地的獲客與增長(zhǎng)方法論，更揭示了一個(gè)趨勢(shì)：專業(yè)服務(wù)領(lǐng)域正在從“經(jīng)驗(yàn)驅(qū)動(dòng)”全面轉(zhuǎn)向“數(shù)據(jù)+AI驅(qū)動(dòng)”。