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虛假投資再升級(jí)

實(shí)體充值藏陷阱
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近期，發(fā)生新型投資理財(cái)詐騙案件，詐騙手段再次升級(jí)，騙子跳出“線上轉(zhuǎn)賬”老套路，竟要求受害者購(gòu)買手機(jī)、黃金等實(shí)物郵寄“充值”。此類騙局設(shè)計(jì)精巧，涉案金額巨大，給受害人造成重大經(jīng)濟(jì)損失。為提高公眾防范意識(shí)，現(xiàn)將兩起典型案件剖析如下。

01

案例一：“零投入跨境電商”誘餌，現(xiàn)金+購(gòu)物卡被騙

近期，欽州市S女士（化名）報(bào)案稱其去年年底那會(huì)刷視頻時(shí)看到"零投入跨境電商"廣告，看見視頻“可賺錢”的標(biāo)語(yǔ)，S女士心動(dòng)想著“可以不用投資就能開店的好事情”，于是，私聊博主后按指引下載“Ychat”APP后，在“運(yùn)營(yíng)指導(dǎo)-王丹”指引下注冊(cè)賬號(hào)。前期小額投資可正常提現(xiàn)，但后續(xù)被要求通過掃碼支付、購(gòu)買大潤(rùn)發(fā)購(gòu)物卡、線下郵寄現(xiàn)金等方式充值18.9萬元。提現(xiàn)時(shí)以“操作失誤需解凍”為由要求繼續(xù)寄現(xiàn)金，最終無法提現(xiàn)才意識(shí)被騙。

02

案例二：退費(fèi)短信誘導(dǎo)實(shí)物投資騙局

欽州市民T女士收到一條自稱“教育機(jī)構(gòu)”的退費(fèi)短信，稱可為其辦理課程退款。T女士掃描短信中的二維碼后，被誘導(dǎo)下載名為“一重便民”的APP（該軟件無法通過正規(guī)應(yīng)用商店下載，僅能通過鏈接獲?。S后，APP客服以“退費(fèi)需先完成投資任務(wù)”為由，誘騙其參與“買盤賺錢”項(xiàng)目，其按指引充值獲得小額收益后，客服以平臺(tái)限制銀行充值為由，要求其購(gòu)買手機(jī)、奢侈品送至指定地點(diǎn)充抵資金。

當(dāng)T女士嘗試提現(xiàn)時(shí)，客服以操作失誤賬號(hào)凍結(jié)、信用分不足、需數(shù)據(jù)對(duì)沖等為由，多次要求其通過購(gòu)買游戲裝備、黃金寄送等方式充值解凍、重新認(rèn)購(gòu)。直到無力繼續(xù)投入后，受害人才察覺被騙，損失共計(jì)48萬余元。

詐騙手法拆解：五步陷阱步步緊逼

一、精準(zhǔn)引流

（1）通過短視頻廣告、退費(fèi)短信等渠道，以“零投入”“高收益”話術(shù)吸引目標(biāo)人群。

（2）冒充官方機(jī)構(gòu)（如教育退費(fèi)、跨境電商平臺(tái)）增強(qiáng)信任度。

二、小額返利誘餌

初期允許小額提現(xiàn)，制造“合規(guī)”假象，降低受害者警惕性。

三、切斷傳統(tǒng)支付渠道

以“銀行充值受限”“美元結(jié)算”等借口，要求轉(zhuǎn)向?qū)嶓w物品充值（如購(gòu)物卡、手機(jī)、黃金），規(guī)避資金監(jiān)管。

四、連環(huán)套索逼大額投入

偽造“爆單”“操作失誤”等場(chǎng)景，以“解凍賬戶”“補(bǔ)稅”等理由逼迫持續(xù)投入。

五、收割拉黑

當(dāng)受害者無力繼續(xù)投入或察覺異常，立即關(guān)閉平臺(tái)、拉黑聯(lián)系方式。

警方提醒：守住錢袋

1、三不信原則：不信“零投入高回報(bào)”“保本保息”的投資宣傳，不信陌生“退費(fèi)”“理賠”短信，不信需下載非官方APP的投資項(xiàng)目。

2、三不做底線：不點(diǎn)擊陌生鏈接、不下載陌生APP，不向私人賬戶或通過實(shí)體物件“充值”，不泄露銀行卡密碼、短信驗(yàn)證碼。

3、核實(shí)技巧：接到退費(fèi)通知，通過官方平臺(tái)訂單頁(yè)聯(lián)系客服核實(shí)；遇到投資項(xiàng)目，查詢平臺(tái)是否有金融監(jiān)管資質(zhì)，拒絕“線下交易”“實(shí)體充值”要求。

4、止損動(dòng)作：一旦發(fā)現(xiàn)提現(xiàn)異常、要求追加投入，立即停止操作，保存聊天記錄、交易憑證、物流信息，第一時(shí)間撥打110報(bào)警，并聯(lián)系銀行凍結(jié)賬戶。