2月14日，中國人民銀行四川省分行公布今年首張罰單。行政處罰決定書顯示，四川銀行股份有限公司（以下簡稱“四川銀行”） 因違反金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定、賬戶管理規(guī)定、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告等9項(xiàng)違法違規(guī)行為，被給予警告并罰款274.57萬元。與此同時(shí)，該行4名相關(guān)責(zé)任人合計(jì)被罰款6萬元。

具體來看，四川銀行違法違規(guī)行為包括九個(gè)方面：違反金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定；違反賬戶管理規(guī)定；違反金融科技管理規(guī)定；違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；占?jí)贺?cái)政存款或者資金；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易。因此，四川銀行被給予警告并罰款274.57萬元。

此外，四川銀行運(yùn)營管理部王某，因?qū)ξ窗匆?guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)和未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告負(fù)有直接責(zé)任，被罰款3萬元。個(gè)人金融部林某波對未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)負(fù)有直接責(zé)任，被罰款1萬元；渠道管理部楊某對未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告負(fù)有直接責(zé)任，被罰款1萬元；該行青羊支行 、 光華支行趙某洲對與身份不明的客戶進(jìn)行交易負(fù)有直接責(zé)任，被罰款1萬元。

值得注意的是，四川銀行并非首次因違規(guī)被監(jiān)管處罰。

公開信息顯示，2024年4月，該行曾因辦理房地產(chǎn)開發(fā)貸款時(shí)貸款用途不合規(guī)、貸前調(diào)查不盡職，被國家金融監(jiān)督管理總局四川監(jiān)管局罰款40萬元，當(dāng)時(shí)該行曾表示將高度重視、積極整改，強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理。

官網(wǎng)介紹，四川銀行成立于2020年11月7日，是以攀枝花市商業(yè)銀行和涼山州商業(yè)銀行為基礎(chǔ)，引入28家投資者，采取新設(shè)合并方式設(shè)立的四川省首家省級(jí)法人城市商業(yè)銀行。四川銀行注冊資本金300億元，位居全國城市商業(yè)銀行前列。

值得一提的是，四川銀行自成立之日起，就有一個(gè)宏偉的目標(biāo)——資產(chǎn)規(guī)模10年邁過萬億門檻。具體時(shí)間表為：3年突破3000億元、5年突破5000億元、10年突破1萬億元。

近年，四川銀行經(jīng)營業(yè)績保持快速增長。2020年，該行營業(yè)收入、歸母凈利潤分別為21.79億元、3.27億元。2021年至2024年，該行實(shí)現(xiàn)的營業(yè)收入分別為35.10億元、44.75億元、61.49億元、79.16億元，4年增長2.63倍，同期歸母凈利潤分別為6.20億元、9.09億元、12.95億元、20.31億元。

然而，進(jìn)入2025年，四川銀行凈利潤迎來首降。該行2025年上半年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入48.02億元，同比增長27.24%；歸母凈利潤為17.12億元，同比下降0.20%。

來源：讀創(chuàng)財(cái)經(jīng)