銀行

邢臺一銀行

攔截一起涉詐資金取現(xiàn)案件

近日，邢臺銀行一支行依托專業(yè)風(fēng)控體系與高效警銀聯(lián)動機制，成功攔截一起涉詐資金取現(xiàn)案件，協(xié)助公安機關(guān)控制涉案人員、固定關(guān)鍵線索，以快速處置守住群眾“錢袋子”，踐行“金融為民”初心。

當(dāng)天上午，該支行網(wǎng)點監(jiān)測系統(tǒng)捕捉到客戶張某某賬戶“快進快出”的異常交易，疑似電信詐騙資金流轉(zhuǎn)。工作人員多次聯(lián)系客戶核實無果后，果斷將該賬戶納入重點管控，防范資金流失。

當(dāng)日下午，張某某前往支行柜面支取1萬元資金。柜員迅速識別其賬戶為管控對象，以完善賬戶信息為由穩(wěn)住客戶，同步向大堂經(jīng)理傳遞警示信號。大堂經(jīng)理上前溝通周旋，風(fēng)險主管則緊急向反詐中心報警。

幾分鐘后，民警火速抵達現(xiàn)場。經(jīng)核實，該賬戶涉及外省偵辦、當(dāng)?shù)貐f(xié)查的電信詐騙案件，支行提前捕捉的可疑信息為案件偵破提供關(guān)鍵線索。民警當(dāng)場指出張某某違法行為，支行全力配合，對其名下已出售銀行卡辦理書面掛失，成功控制2萬余元涉詐資金，徹底斬斷資金鏈。從預(yù)警到攔截，全程不足4小時。

支行負(fù)責(zé)人表示，快速處置得益于常態(tài)化反詐培訓(xùn)和成熟的警銀聯(lián)動機制，守護群眾財產(chǎn)安全是金融機構(gòu)的首要責(zé)任。

據(jù)悉，2025年以來，邢臺銀行將反詐防詐作為核心工作，不斷優(yōu)化監(jiān)測模型、完善賬戶管理、開展實戰(zhàn)演練，提升防控效能。2025年和2026年一季度，全行累計攔截涉詐相關(guān)案件32起，攔截資金234萬元，配合抓獲涉案人員6名，以實際行動踐行地方金融機構(gòu)的社會責(zé)任。

下一步，邢臺銀行將持續(xù)深化賬戶全生命周期管理，健全警銀協(xié)作機制，完善監(jiān)測預(yù)警，提升處置能力，加大反詐宣傳，織密反詐防護網(wǎng)，為構(gòu)建平安和諧的地方金融環(huán)境貢獻更多力量。

邢州報