安徽
案例概述
2025年8月，網(wǎng)約車司機陳先生在網(wǎng)約車司機內(nèi)部微信群，看到自稱“某財富平臺客戶經(jīng)理”人員發(fā)布廣告：“網(wǎng)約車司機專屬理財，10萬起投，年化收益11%，按月付息，本金由第三方擔保公司全額兜底，僅限50個名額”。對方發(fā)送偽造的金融牌照、擔保函，陳先生輕信后，取出7萬元定期存款+退保3萬元，共計10萬元投入。前2個月按時收到利息733元，第3個月平臺APP無法登錄，客服失聯(lián)，經(jīng)核實該平臺無任何金融資質(zhì)，涉嫌非法集資，陳先生本金全部損失，且退保導(dǎo)致自身重疾保障失效。
案例分析
本案屬于針對性非法集資詐騙，風(fēng)險側(cè)重：一是精準客群營銷，利用網(wǎng)約車司機收入波動大、渴望資產(chǎn)增值的心理，以“司機專享、限額兜底”制造稀缺感;二是偽造金融資質(zhì)、擔保文件，隱蔽性極強;三是誘導(dǎo)退保、支取定期存款，掏空受害者風(fēng)險準備金，符合非法集資“非法性、利誘性、社會性、隱蔽性”四大特征。同時，高收益遠超法定合理區(qū)間，本質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局，最終資金鏈斷裂導(dǎo)致投資者血本無歸。
廣發(fā)銀行上海分行提醒您：
牢記“保本高息=金融詐騙”，對年化收益或預(yù)期年化收益明顯高于一般市場水平的理財產(chǎn)品需高度警惕;理財投資僅選擇銀行、券商、基金公司等持牌金融機構(gòu)，通過官方渠道辦理;堅決不支取定期、不退保湊資投資;陌生群內(nèi)理財廣告直接舉報，發(fā)現(xiàn)無資質(zhì)平臺立即向公安機關(guān)報案。
特別聲明：以上內(nèi)容(如有圖片或視頻亦包括在內(nèi))為自媒體平臺“網(wǎng)易號”用戶上傳并發(fā)布，本平臺僅提供信息存儲服務(wù)。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
