近日，建行公主嶺支行憑借一線員工的敏銳警覺與規(guī)范處置，成功攔截一起電信詐騙資金轉(zhuǎn)移案件，協(xié)助警方現(xiàn)場查獲詐騙贓款5.2萬元，收到當(dāng)?shù)毓膊块T發(fā)來的表揚(yáng)信。

事發(fā)當(dāng)日，一名客戶來到建行公主嶺支行柜面申請大額現(xiàn)金支取?？紤]到大額現(xiàn)金攜帶風(fēng)險較高，大堂工作人員主動提示客戶，轉(zhuǎn)賬支付更安全便捷，可客戶卻執(zhí)意要求取現(xiàn)。在溝通中，客戶稱因其他銀行無法提供足額現(xiàn)金，才專程前來建行辦理，這一表述引起了工作人員鄭偉、王鵬的警覺，客戶所說的“取不出來現(xiàn)金”的銀行是當(dāng)?shù)伢w量較大的銀行，不太可能存在5萬現(xiàn)金都沒有的情況。

結(jié)合客戶眼神躲閃、反復(fù)催促辦理等異常表現(xiàn)，再對照該賬戶平日以小額資金周轉(zhuǎn)為主的交易習(xí)慣，此次突然大額入賬并緊急取現(xiàn)的行為疑點(diǎn)重重。兩名員工當(dāng)即判定該筆交易可能存在重大涉詐風(fēng)險。于是，二人嚴(yán)格按照反詐處置流程，在拖延辦理業(yè)務(wù)時間的同時將客戶行為特征、業(yè)務(wù)異常細(xì)節(jié)等情況上報公安機(jī)關(guān)。

后經(jīng)警方上門核查，該客戶實(shí)為從事電詐資金轉(zhuǎn)移的涉案人員，支行員工本次處置為警方精準(zhǔn)鎖定涉案人員、及時開展處置工作提供了關(guān)鍵支撐，切實(shí)避免了受騙群眾的資金損失。后續(xù)，公安部門在表揚(yáng)信中充分肯定建行員工敏銳的風(fēng)險識別能力與果斷的履職擔(dān)當(dāng)。

此次反詐攔截的成功，源于建行公主嶺支行常態(tài)化的反詐培訓(xùn)與全員風(fēng)險防范意識的提升。下一步，支行將以此次案例為契機(jī)，持續(xù)深化反詐宣傳與實(shí)操演練，強(qiáng)化一線員工風(fēng)險識別與應(yīng)急處置能力，全力守護(hù)人民群眾的“錢袋子”。(黃昊 胡光吉)