律本律師團(tuán)隊(duì)，解決銀行卡凍結(jié)難題，為你保駕護(hù)航！

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律本律師團(tuán)隊(duì)經(jīng)常會(huì)接到咨詢“為什么身邊朋友銀行卡被凍結(jié)了，怎么會(huì)被公安帶走詢問(wèn)、或被公安行政拘留、或被公安刑事拘留、或被公安辦理取保候?qū)彺胧┑鹊龋俊蹦恰般y行卡被凍結(jié)，到底會(huì)不會(huì)被公安機(jī)關(guān)拘留，會(huì)不會(huì)涉嫌刑事案件？”

銀行卡被凍結(jié)說(shuō)明存在涉案嫌疑，則可能會(huì)存在刑事風(fēng)險(xiǎn)！

公安機(jī)關(guān)凍結(jié)銀行卡，往往是在偵辦刑事案件（網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙、洗錢、非法經(jīng)營(yíng)、傳銷、幫信罪等）過(guò)程中采取的刑事措施手段，就說(shuō)明卡主或銀行卡內(nèi)的資金與公安機(jī)關(guān)所偵辦的刑事案件有關(guān)，所產(chǎn)生的影響就會(huì)跟具體的刑事案件相關(guān)聯(lián)，有的影響只限定于被凍結(jié)銀行卡范圍，有的影響可能會(huì)擴(kuò)大。

也就是，銀行卡被凍結(jié)說(shuō)明存在涉案嫌疑，則可能會(huì)存在刑事風(fēng)險(xiǎn)！至于是否會(huì)采取刑事強(qiáng)制措施，就要跟公安機(jī)關(guān)辦案風(fēng)格，當(dāng)事人涉案情況，當(dāng)事人配合調(diào)查的筆錄等等諸多因素而定。如果涉及到偏遠(yuǎn)地區(qū)公安，可能會(huì)存在執(zhí)法力度差異，出現(xiàn)各類法律風(fēng)險(xiǎn)。因此，在處理過(guò)程中還是要盡量申請(qǐng)視頻詢問(wèn)或申請(qǐng)委托本地公安協(xié)助調(diào)查取證等方式。

根據(jù)涉案情況不同，則可能出現(xiàn)以下風(fēng)險(xiǎn)！

一、未參與違法犯罪，不會(huì)被拘留或涉刑

如果本人未參與違法犯罪貨款，銀行卡賬戶上資金均系合法來(lái)源款項(xiàng)，且均有證據(jù)材料予以證明的，那么，無(wú)論是公安機(jī)關(guān)主動(dòng)聯(lián)系卡主調(diào)查，還是卡主主動(dòng)前往公安機(jī)關(guān)配合配合，原則上，都不會(huì)存在被行政或刑事拘留的法律風(fēng)險(xiǎn)，或出現(xiàn)涉刑/留有案底的情況發(fā)生。

二、賣卡/租卡/跑分/刷單/走賬洗錢/網(wǎng)賭代理等，極有可能被拘留或涉刑

如果卡主本人存在賣卡租卡行為，或者參與了詐騙活動(dòng)，或者組織/開設(shè)/代理了網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)，或者存在網(wǎng)絡(luò)刷單行為，或者存在跑分活動(dòng)、或者幫助犯罪團(tuán)隊(duì)走賬洗錢，或者存在涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪行為，或者存在涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪行為，或者存在非法經(jīng)營(yíng)行為等等，是極有可能被公安機(jī)關(guān)刑事拘留，或采取其他刑事措施。

三、虛擬貨幣交易，也有可能被刑事拘留或涉刑

鑒于虛擬貨幣交易的特殊屬性，非常多的犯罪團(tuán)伙會(huì)通過(guò)虛擬貨幣交易方式洗錢或轉(zhuǎn)移違法犯罪資金，在全國(guó)各地法院也有很多用虛擬貨幣交易方式洗錢或轉(zhuǎn)移違法犯罪資金的人員被判刑的司法案例（幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪或掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪）。

因此，很多地區(qū)公安機(jī)關(guān)對(duì)于此類交易會(huì)存在天然的“偏見”，部分公安機(jī)關(guān)會(huì)對(duì)正常交易虛擬貨幣的卡主，在主動(dòng)或被動(dòng)處理銀行卡解凍時(shí)，采取刑事拘留措施，或直接取保候?qū)彙?/p>

很多咨詢我們的卡主，會(huì)很無(wú)奈的告訴我們，明明是滿懷熱情的積極前往凍結(jié)機(jī)關(guān)配合調(diào)查，但配合公安機(jī)關(guān)做完筆錄、提交資料后，不僅涉案銀行卡沒(méi)有解凍，銀行賬戶資金沒(méi)了，反而收到一份取保候?qū)復(fù)ㄖ獣?，或直接被刑事拘留?/p>

四、外貿(mào)交易或國(guó)際貨運(yùn)服務(wù)，配合調(diào)查也可能被限制人身安全

在很多外貿(mào)交易或國(guó)際貨運(yùn)服務(wù)過(guò)程中，由于國(guó)外客戶的需求及交易特殊的性質(zhì)，卡主會(huì)主動(dòng)或被動(dòng)的使用人民幣賬戶收款。由于該外貿(mào)交易是真實(shí)存在的，雖然收款方式存在一點(diǎn)問(wèn)題，但在法律上也屬于合法正當(dāng)?shù)慕灰?，?yīng)當(dāng)受到法律保護(hù)。

因此，絕大部分公安機(jī)關(guān)在處理此類案件中，是不會(huì)貿(mào)然對(duì)收款的卡主采取刑事拘留措施，都會(huì)謹(jǐn)慎處理，除非有明確證據(jù)證明該外貿(mào)交易是不存在或證據(jù)材料是不真實(shí)的外。

但也有少數(shù)情況下，卡主在配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查過(guò)程中，會(huì)被公安機(jī)關(guān)有意留在辦案區(qū)被限制人身自由數(shù)十個(gè)小時(shí)的情況，稱需要進(jìn)行審查，要讓卡主積極配合公安機(jī)關(guān)處理，銀行卡內(nèi)資金也不予解凍，或者賬戶資金直接被處置。在極個(gè)別情況，也可能會(huì)被公安下發(fā)取保候?qū)復(fù)ㄖ獣y行卡內(nèi)資金也不予解凍。

五、私人外匯買賣，地下錢莊走賬，配合調(diào)查也可能被限制人身安全

國(guó)內(nèi)是明令禁止個(gè)人結(jié)匯，切勿私人進(jìn)行人民幣或外幣之間的兌換。并且，一般情況下，私人換匯，往往都是通過(guò)地下錢莊走賬，里面會(huì)有很多違法犯罪資金，比如：網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)賭資、電信詐騙案件受害者資金等等，非常容易導(dǎo)致被凍結(jié)銀行卡。

如果非法買賣外匯20萬(wàn)美元以上，違法所得5萬(wàn)元人民幣以上，也可能會(huì)構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。如果換匯金額大的話，是有可能會(huì)涉刑被拘留。如果換匯金額不大，也有可能會(huì)被公安機(jī)關(guān)移送外匯管理局進(jìn)行處罰。但是對(duì)于涉案資金的處理，也會(huì)存在一定的法律風(fēng)險(xiǎn)。

有的公安也會(huì)認(rèn)為經(jīng)常性從事?lián)Q匯的當(dāng)事人明知換匯存在被凍卡的法律風(fēng)險(xiǎn)，也出現(xiàn)過(guò)被凍卡的情況，卻還是參與換匯，存在幫信的嫌疑，也會(huì)對(duì)換匯當(dāng)事人采取刑事強(qiáng)制措施。

六、參與網(wǎng)絡(luò)賭博，充值提現(xiàn)，有可能被拘留或涉刑

現(xiàn)在許多人會(huì)在閑暇之余，通過(guò)手機(jī)、微信等方式進(jìn)入各類違法的賭博網(wǎng)站、彩票網(wǎng)站或下載APP進(jìn)行賭博或購(gòu)買違法彩票，認(rèn)為可能只是一種休閑娛樂(lè)活動(dòng)。

但毋庸置疑，參與網(wǎng)賭肯定是違法行為，直接違反了《治安管理處罰法》，將有可能受到行政處罰，根據(jù)涉案情節(jié)，處以罰款或行政拘留。

但如果在參與網(wǎng)絡(luò)賭博過(guò)程中，有為賭博網(wǎng)站投放廣告、發(fā)展會(huì)員等代理行為，從中“抽水”或“抽點(diǎn)”等達(dá)到特定金額的，則有可能涉嫌開設(shè)賭場(chǎng)罪，有可能會(huì)坐牢。如果在參與網(wǎng)絡(luò)賭博過(guò)程中，聚眾賭博或以賭博為業(yè)的，本人無(wú)穩(wěn)定工作或收入來(lái)源，且賭資流轉(zhuǎn)很多，則有可能涉嫌賭博罪，有可能會(huì)坐牢。

因此，如果參與過(guò)網(wǎng)絡(luò)賭博行為被凍結(jié)銀行卡，也要積極協(xié)調(diào)配合，避免出現(xiàn)刑事法律風(fēng)險(xiǎn)。