美國(guó)的詐騙分子已經(jīng)把各種手段打磨得愈發(fā)成熟。他們會(huì)冒充陷入困境的親屬、準(zhǔn)備提起訴訟的律師、開(kāi)出驚人優(yōu)惠的銷(xiāo)售人員，或令人畏懼的移民執(zhí)法人員。如今，他們甚至開(kāi)設(shè)呼叫中心，制定策略，編寫(xiě)話(huà)術(shù)，雇傭會(huì)說(shuō)英語(yǔ)的接線(xiàn)員，并不斷提高業(yè)績(jī)要求。

他們還借助人工智能，并安排同伙，也就是“錢(qián)騾”，負(fù)責(zé)收取和轉(zhuǎn)移資金。許多人幾乎像企業(yè)運(yùn)作一樣，精準(zhǔn)完成掠奪目標(biāo)。

這種新的作案方式，已在美國(guó)聯(lián)邦法院的多起刑事案件中有所呈現(xiàn)。詐騙者甚至毫無(wú)顧忌，連一名戰(zhàn)爭(zhēng)浩劫幸存者遺孀的銀行賬戶(hù)也不放過(guò)；他們還曾向無(wú)證移民謊稱(chēng)，令人恐懼的移民與海關(guān)執(zhí)法局人員即將在其住所外展開(kāi)行動(dòng)。

與一些會(huì)階段性收縮的犯罪不同，詐騙活動(dòng)始終沒(méi)有減弱，也沒(méi)有遲疑。美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局的統(tǒng)計(jì)顯示，這類(lèi)案件多年持續(xù)上升。2001年，相關(guān)舉報(bào)為49000起，損失接近1800萬(wàn)美元；到2025年，這兩項(xiàng)數(shù)據(jù)都創(chuàng)下歷史紀(jì)錄：舉報(bào)達(dá)到100萬(wàn)起，非法所得高達(dá)208億美元。

鏡頭前，一名年輕人面帶笑容，展示著自己的“戰(zhàn)利品”：189250美元現(xiàn)金。執(zhí)法部門(mén)稱(chēng)，這一摞鈔票來(lái)自一個(gè)高度組織化的團(tuán)伙，該團(tuán)伙詐騙了美國(guó)400多名老人，受害者平均年齡為84歲。他們從設(shè)在多米尼加共和國(guó)圣地亞哥－德洛斯卡瓦列羅斯和普拉塔港民宅內(nèi)的多個(gè)地下呼叫中心撥出電話(huà)。

他們使用的一段話(huà)術(shù)是：“你好，爺爺，我是我，你的孫子……我來(lái)參加一個(gè)朋友的葬禮……我們?nèi)チ瞬宛^……出來(lái)時(shí)，一名女司機(jī)闖了紅燈，我撞上了她的車(chē)?！睂?duì)方隨后稱(chēng)，需要錢(qián)來(lái)支付所謂的醫(yī)療費(fèi)和法律費(fèi)用。接著，會(huì)有另一通電話(huà)打來(lái)，由人冒充律師。老人們會(huì)通過(guò)快遞寄送現(xiàn)金，或把錢(qián)交給毫不知情的來(lái)福出行平臺(tái)司機(jī)。

美國(guó)聯(lián)邦調(diào)查局稱(chēng)，這些犯罪分子會(huì)按地區(qū)開(kāi)展活動(dòng)，以便“錢(qián)騾”操作。騙來(lái)的錢(qián)通過(guò)一個(gè)與某家所謂電子煙分銷(xiāo)公司關(guān)聯(lián)的銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)出，最終收款人是該團(tuán)伙頭目奧斯卡·曼努埃爾·卡斯塔尼奧斯·加西亞。此人當(dāng)時(shí)在多米尼加過(guò)著奢華生活。他侵吞了500多萬(wàn)美元，并用這筆錢(qián)翻修住宅、購(gòu)買(mǎi)游艇。

這些精明的接線(xiàn)員被稱(chēng)為“開(kāi)場(chǎng)員”，英語(yǔ)十分流利。他們會(huì)從非法所得中分得一小部分。一個(gè)電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)軟件幫助他們整理潛在受害者名單，他們把這些人稱(chēng)作“新鮮肉”，并持續(xù)跟進(jìn)撥打情況。這些數(shù)據(jù)庫(kù)來(lái)自暗網(wǎng)。

此外，他們還使用互聯(lián)網(wǎng)語(yǔ)音技術(shù)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)撥打電話(huà)，并偽裝成本地號(hào)碼。呼叫中心設(shè)有“經(jīng)理”，員工在配備電話(huà)和高科技設(shè)備的工位上作業(yè)。白板上還會(huì)記錄他們每天騙到的金額。

這個(gè)犯罪團(tuán)伙已有13名以上成員被控詐騙?？ㄋ顾釆W斯·加西亞于2025年8月被多米尼加警方逮捕，并于次月被引渡。在馬薩諸塞州一家聯(lián)邦法院，他被控合謀實(shí)施郵件詐騙和洗錢(qián)，最高可面臨40年監(jiān)禁。

卡拉·馬加莉·阿爾塞多·門(mén)多薩的詐騙對(duì)象，是美國(guó)講西班牙語(yǔ)的移民群體。這名秘魯女子在本國(guó)被捕，檢方指控她主導(dǎo)運(yùn)營(yíng)多個(gè)虛假呼叫中心。

這些人冒充“大學(xué)”“援助中心”和“政府機(jī)構(gòu)”的代表，告訴受害者，他們已被選中獲得購(gòu)買(mǎi)英語(yǔ)課程的經(jīng)濟(jì)資助，只需支付教材郵寄費(fèi)用。

更糟的是，接下來(lái)他們會(huì)捏造倉(cāng)儲(chǔ)欠費(fèi)和“違約”訴訟。實(shí)施敲詐的人則假扮律師、檢察官和官員，威脅說(shuō)要把受害者送進(jìn)監(jiān)獄、毀掉其信用記錄，甚至向移民與海關(guān)執(zhí)法局舉報(bào)，導(dǎo)致其被遣返。

她于2025年3月在秘魯再次被捕，數(shù)日后被引渡至佛羅里達(dá)州。她早在2023年就曾被拘押，但在獲得保釋后，沒(méi)有出席首次庭審。在邁阿密聯(lián)邦法院，她被控合謀、郵件詐騙、電信詐騙和敲詐勒索等聯(lián)邦罪名。

多個(gè)在秘魯設(shè)立呼叫中心的詐騙團(tuán)伙都使用過(guò)同樣手法。多年來(lái)，阿爾塞多·門(mén)多薩的一些同伙和“競(jìng)爭(zhēng)者”已從秘魯被引渡至美國(guó)，面臨郵件詐騙和敲詐勒索指控。在部分案件中，他們的同伙還冒充移民與海關(guān)執(zhí)法局人員，利用美國(guó)當(dāng)時(shí)的政治氛圍行騙。

騙局通常始于一通態(tài)度友善的電話(huà)。詐騙者冒充技術(shù)支持人員或銀行員工，先取得受害者信任，再遠(yuǎn)程控制其電腦，展示一份偽造的賬戶(hù)信息。他們讓受害者誤以為自己錯(cuò)誤收到了數(shù)千美元退款，并施壓要求盡快歸還，而且必須以現(xiàn)金形式通過(guò)快遞寄出。

其中一段優(yōu)兔視頻中，一名接線(xiàn)員說(shuō)：“請(qǐng)讓我和我們部門(mén)負(fù)責(zé)人談?wù)?，看看怎么解決這件事。因?yàn)槟闶莻€(gè)誠(chéng)實(shí)的女士，你收到的是5000美元，而不是500美元。”“詐騙者回?fù)簟焙汀叭壳鷤髅健痹O(shè)計(jì)的第一階段策略，是主動(dòng)聯(lián)系這些詐騙分子，讓對(duì)方相信他們已經(jīng)上鉤，同時(shí)完整記錄其作案方式。執(zhí)法部門(mén)稱(chēng)，這一詐騙鏈條中還有其他國(guó)籍的詐騙者和印度呼叫中心操作人員參與。

目前，這兩家頻道發(fā)布的6段視頻已成為加利福尼亞州圣迭戈聯(lián)邦法院這起案件的證據(jù)。截至目前，該團(tuán)伙至少已有25名成員被捕。聯(lián)邦檢察官亞當(dāng)·戈登在一份聲明中說(shuō)：“并不是所有英雄都披著斗篷，有些人開(kāi)的是優(yōu)兔頻道?！?/strong>