中鏈文叔，你的困難，我來解決

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信任是前提，理解是關(guān)鍵，付費(fèi)是尊重

談到投資、投資回報(bào)率，“區(qū)塊鏈”總是繞不開的話題。其中最具代表作的當(dāng)屬“比特幣”、“以太坊”、這也吸引了大量資金以及炒幣客入駐幣圈。

相信大多數(shù)新人進(jìn)入幣圈都是因?yàn)槁犝f幣圈的“某暴富神話”才得以踏入這個(gè)圈子的吧，在早期投資幣圈的暴富神話屢見不鮮，但是隨著這個(gè)市場的體量越來越大，這個(gè)市場也變的越來越成熟，初入幣圈的新手切記謹(jǐn)慎的追求高利潤高回報(bào)的項(xiàng)目，你的辨別能力認(rèn)知能力還不足以支撐你創(chuàng)造“暴富神話”，相反往往是個(gè)大坑在前面等著你。

大量資金的注入，也引起了政府的高度重視，多次出臺(tái)文件引導(dǎo)民眾遠(yuǎn)離數(shù)字貨幣交易。2017年9月14日，曾在國內(nèi)數(shù)字貨幣現(xiàn)貨交易市場上紅極一時(shí)的“某易”“某安”“某火”等交易所紛紛關(guān)停其在中國大陸的業(yè)務(wù)。隨之而來的，司法機(jī)關(guān)開始大量查處利用數(shù)字貨幣交易實(shí)施網(wǎng)絡(luò)犯罪的犯罪分子。

對(duì)于散戶來說，現(xiàn)在這個(gè)市場散戶參與投資炒幣的門檻越來越高，獲利也越來越困難，不少人就會(huì)被高額回報(bào)所吸引，參與各種幣圈資金盤，傳銷盤，提幣到不知名交易所炒作空氣幣，最后往往留下一地雞毛，嚴(yán)重的不僅虧錢，可能還會(huì)涉及違法犯罪活動(dòng)。

散戶進(jìn)入幣圈所參與的活動(dòng)，我們大致區(qū)分為：交易所投資現(xiàn)貨合約、NFT、銘文、擼羊毛等，以此為業(yè)低買高賣的OTC幣商、推廣合約帶單獲得返傭、參與某組織利用虛擬幣進(jìn)行傳銷。

一、散戶的投資買賣行為

散戶“參與炒幣”是一個(gè)正常的行為，交易所持續(xù)性投資現(xiàn)貨合約、NFT、銘文、擼羊毛等，偶爾買賣數(shù)字幣，如買賣的幣種為比特幣或其他幣種，則根據(jù)2013年規(guī)范性法律文件，將“特定的虛擬商品”進(jìn)行買賣，這個(gè)是行為是沒有問題的。

如在野雞交易所買賣項(xiàng)目ICO的其他通證，很可能遭遇被騙風(fēng)險(xiǎn)，若遭項(xiàng)目方人為控盤，遭遇幣價(jià)狂跌，這是很明顯的詐騙行為了，則有可能會(huì)出現(xiàn)“羊群效應(yīng)”買家集中到公安機(jī)關(guān)舉報(bào)賣方為詐騙行為，已經(jīng)出現(xiàn)過幾例類似案例，并已正式立案。

二、以此為業(yè)低買高賣的OTC幣商

以此為業(yè)，將販賣數(shù)字幣作為職業(yè)(主要生活來源)，除去你收到贓款的風(fēng)險(xiǎn)，那么，該行為可能會(huì)涉嫌刑法第225條的非法經(jīng)營罪（主要是換匯），根據(jù)案件情況不同，我們還發(fā)現(xiàn)有其他罪名的可能，例如在販賣是熟手牽羊盜竊某幣，則涉嫌刑法第285條的非法獲取計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)罪。

三、參與某組織利用虛擬幣進(jìn)行傳銷

參與傳銷數(shù)字幣，請注意并不是所有的參與者都是犯罪分子，但是如果你深入?yún)⑴c而且介紹他人買幣且收取提成返傭，并充當(dāng)講師等角色，則有可能會(huì)被認(rèn)定為刑法第224條之一的組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪。

四、交易所合約交易帶單行為

每一個(gè)交易所帶單返傭都涉嫌違法，只不過沒人舉報(bào)，沒被調(diào)查而已。當(dāng)一名交易者通過自己的操作指導(dǎo)他人進(jìn)行交易，并從中獲取返傭時(shí)，實(shí)質(zhì)上是將一部分利潤從交易所獲得的返傭轉(zhuǎn)移給了帶單者，這是不是跟賭博網(wǎng)站的代理很像。

這種行為本身并不違法，因?yàn)樗]有直接涉及操縱市場或欺詐行為。然而，一旦帶單涉及到給予返傭，情況就會(huì)變得復(fù)雜起來。你帶單沒問題，但是你獲利，并造成投資者虧損并報(bào)案了，這里你就可能涉及違法了。

你的高杠桿的帶單行為一旦導(dǎo)致投資者爆倉，血本無歸，受害人一旦報(bào)案，到正式立案，你的返傭獲利可是受害者虧損的資金，你就可能會(huì)滋生出其它罪名，如組織領(lǐng)導(dǎo)賭博罪、傳銷罪等。

虛擬幣交易衍生出的風(fēng)險(xiǎn)來自各方面，參與交易的市場主體各方均存在風(fēng)險(xiǎn)，包括散戶、OTC商家、礦工礦商、甚至交易所，以及衍生出來的鏈游商家、NFT商家等；風(fēng)險(xiǎn)類別也分民事和刑事以及行政處罰類，如果你風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，那么你可能會(huì)涉嫌下面幾種違法犯罪行為：

1、掩飾、隱瞞犯罪所得罪

該刑事風(fēng)險(xiǎn)常見于散戶、OTC商家。先理解該罪基本邏輯，明知是贓款、贓物而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售等方式掩飾、隱瞞的行為。無論你是賣U散戶還是賣U的OTC商家，無論是采取線上交易還是線下交易方式，賣U時(shí)如果交易方使用的購U資金是上游犯罪的贓款，一旦你收到了贓款，是需要推斷你主觀上知不知情的，法院一旦認(rèn)為知情，你就可能構(gòu)成掩隱罪，反之，不僅資金可以是贓款，包括購U時(shí)交易方轉(zhuǎn)到你錢包地址的U被認(rèn)定為涉案贓物，你的錢包地址接收了該筆U，而同樣法院認(rèn)定主觀明知，也可能構(gòu)成該罪。

交易時(shí)若未選擇大交易平臺(tái)所或者找到比較靠譜的OTC商家，也并未詢問對(duì)方資金來源、未審核流水、未查詢付款信息跟KYC的信息是否一致的，以及線下交易價(jià)格明顯虛高或采取現(xiàn)金交易方式的，涉案時(shí)一定程度上在證明自己主觀明知方面不利，無論是在定罪衡量上還是后續(xù)的銀行卡解凍工作方面都會(huì)加大你的刑事風(fēng)險(xiǎn)。

2、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪

該刑事風(fēng)險(xiǎn)常見于幣圈的跑分車隊(duì)人員、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)供應(yīng)商以及一些OTC商家。該罪規(guī)定為明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助情節(jié)嚴(yán)重行為。上游如傳銷、電詐、開設(shè)賭場犯罪人員，收取的贓款需要提現(xiàn)時(shí)，常見是通過跑分的模式招募了一批車隊(duì)人員，這些人通過ATM機(jī)專門來取現(xiàn)，提現(xiàn)后再進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移。甚至直接安排車隊(duì)人員提現(xiàn)后找到一些OTC商家或散戶用于購買虛擬幣后再處置轉(zhuǎn)移的方式。

在此過程中，犯罪團(tuán)伙可能認(rèn)為現(xiàn)金取現(xiàn)模式再加上零散集中方式相對(duì)安全，其實(shí)不然，警察很容易通過銀行關(guān)聯(lián)賬戶資金去向和ATM取現(xiàn)監(jiān)控等方式找到跑分人員，然后順藤摸瓜找到銷幣的OTC商家。即使上述人員可能不是很清楚上游犯罪的情況且上游犯罪沒有既遂，無法定掩隱罪，但取現(xiàn)以及OTC商家采取現(xiàn)金交易方式仍然有可能推定為概括明知，從而構(gòu)成幫信罪。因此遇到代為取現(xiàn)時(shí)若未認(rèn)真審核審查對(duì)方身份，核查取現(xiàn)資金來源，排除合理懷疑前提下，不要輕易為他人取現(xiàn)，OTC商家現(xiàn)金賣U時(shí)同樣需要注意交易人員身份及資金來源，否則你會(huì)有刑事風(fēng)險(xiǎn)。

3、洗錢罪

目前《關(guān)于最新兩高對(duì)洗錢案件中的司法解釋》明確的將虛擬幣交易列入洗錢方式之一，該刑事風(fēng)險(xiǎn)常見于OTC商家和散戶。區(qū)別洗錢罪和掩隱罪，洗錢罪7類犯罪，分別是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪，如果明知是這7類犯罪的非法所得還幫助掩飾隱瞞的，那就會(huì)觸及洗錢罪。除此之外的，就可能構(gòu)成掩隱罪，二者類似于互補(bǔ)關(guān)系。

4、非法經(jīng)營罪

該刑事風(fēng)險(xiǎn)常見于OTC商家以及交易所。非法經(jīng)營罪有“口袋罪”之俗稱，是指違反國家規(guī)定，無合法資質(zhì)開展相關(guān)特殊領(lǐng)域的經(jīng)營行為，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的行為。目前來看幣圈涉及非法經(jīng)營罪的案例主要是，OTC商家涉及領(lǐng)域主要集中在跨國換匯的過程中，以虛擬貨幣為媒介的非法買賣外匯的行為。例如張三在國外需要外匯時(shí)，OTC商家明知其要兌換外匯，采取收取其在國內(nèi)家屬支付的人民幣，再將幣轉(zhuǎn)到張三的錢包賬戶，張三收到幣后再將幣換成當(dāng)?shù)氐耐鈪R使用。

這種行為已違反我國外匯管理?xiàng)l例，超過500萬的金額可能會(huì)涉嫌非法經(jīng)營罪。至于交易所，無論是94公告和924通知，都是確定國內(nèi)虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)，特別是一些交易所支持的合約交易模式，在國內(nèi)是有案例定性為非法經(jīng)營罪，法院一旦認(rèn)定合約屬于期貨，那么交易所就是非法經(jīng)營期貨，那么就可能構(gòu)成非法經(jīng)營罪，同理如果法院認(rèn)定合約屬于賭博，則交易所可能構(gòu)成開設(shè)賭場罪。因此，涉及境外人員購幣，特別是人民幣結(jié)算支付的，應(yīng)建議嚴(yán)格審查對(duì)方購幣用途，收幣及付款人員身份信息，并不要指導(dǎo)對(duì)方如何用虛擬幣換匯等行為，否則會(huì)加大你的刑事風(fēng)險(xiǎn)。

5、組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪

常見于ICO人員及交易所、礦商。傳銷罪核心要點(diǎn)在于四點(diǎn)，繳納費(fèi)用或者購買商品、服務(wù)；組成層級(jí)3層及以上，返利騙取財(cái)物，擾亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序的行為。幣圈較為典型的是FIL跟plustoken的案子，利用區(qū)塊鏈代幣跟錢包作為幌子吸收公眾虛擬貨幣進(jìn)行投資返利，實(shí)質(zhì)就是資金盤，直接或者以間接以發(fā)展人員數(shù)量作為返利的依據(jù)，以高額回報(bào)為誘餌，引誘參加者拉人頭騙取財(cái)物，擾亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯刑律，應(yīng)當(dāng)以組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪追究其刑事責(zé)任。

所以，在接受他人推薦的相關(guān)項(xiàng)目時(shí)，應(yīng)擦亮雙眼，保持警惕，避免陷入傳銷導(dǎo)致人財(cái)兩空。

6、非法集資罪

發(fā)幣項(xiàng)目人員和礦商常涉及非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。非法吸收公眾存款罪的最高刑罰為10年，而集資詐騙罪則可能判處無期徒刑。對(duì)于項(xiàng)目方和投資方而言，如果存在公開宣傳并向不特定主體吸收資金，尤其是現(xiàn)金，并承諾保本付息或給予回報(bào)，則可能涉嫌非法吸收公眾存款罪。如果以非法占有為目的而卷款跑路，則可能涉及集資詐騙犯罪。

在幣圈中，常見的刑事犯罪不僅限于非法吸收公眾存款和集資詐騙，還包括盜竊、非法獲取計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)罪、詐騙等。虛擬貨幣相關(guān)的刑事案件之所以頻繁發(fā)生，首先是因?yàn)榇罅侩娦旁p騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、傳銷等犯罪活動(dòng)中獲取的非法資金需要通過虛擬貨幣交易來完成銷贓，而在銷贓過程中又衍生出相關(guān)犯罪。其次，由于虛擬幣全球市場火熱且回報(bào)率高，吸引了一些人鋌而走險(xiǎn)。一些傳統(tǒng)犯罪行為利用虛擬幣交易的特點(diǎn)，打著各種幌子進(jìn)行犯罪活動(dòng)。

我們知道，大家既想賺快錢，又不想沾風(fēng)險(xiǎn)，世界上沒有這樣的好事。明知他人的行為是犯罪行為，還幫助其完成，你就可能會(huì)陷入犯罪鏈當(dāng)中，帶來不必要的麻煩！

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