中鏈文叔，你的困難，我來(lái)解決

用智慧詮釋真相，讓公正照亮人間

信任是前提，理解是關(guān)鍵，付費(fèi)是尊重

很多人說(shuō)線下交易全程使用現(xiàn)金買(mǎi)賣(mài)不容易收到黑資，會(huì)很安全，但其實(shí)不然， 在文叔的認(rèn)知里面現(xiàn)金交易僅僅是相對(duì)于銀行賬號(hào)收款不會(huì)凍卡而已，雖然不會(huì)凍卡但是仍然會(huì)帶來(lái)其它風(fēng)險(xiǎn)，比如被別有用心的人提前布局，掉入另一個(gè)坑。

從法定意義上來(lái)說(shuō)現(xiàn)金當(dāng)然也是存在有黑資的，只不過(guò)現(xiàn)金交易過(guò)程中并不像轉(zhuǎn)賬交易會(huì)在銀行系統(tǒng)中留下交易記錄等痕跡，現(xiàn)金交易的過(guò)程中會(huì)完全脫離在監(jiān)管視線之外，不容易追蹤，也不會(huì)凍卡。但是并不代表你賣(mài)U收到的現(xiàn)金就不是黑錢(qián)，現(xiàn)金從銀行取出來(lái)點(diǎn)鈔機(jī)都會(huì)記錄每張鈔票的冠字號(hào)的，理論上來(lái)說(shuō)黑錢(qián)存銀行你會(huì)存在凍卡風(fēng)險(xiǎn)，只是看叔叔愿意不愿意花那個(gè)警力在你身上而已。

在大額現(xiàn)金買(mǎi)賣(mài)U的過(guò)程中，往往你的交易的對(duì)手都是陌生人，而在這個(gè)交易過(guò)程中你的現(xiàn)金如何保管，交易雙方的交易地點(diǎn)，先錢(qián)還是先U？這些細(xì)節(jié)都要注意，這個(gè)時(shí)候有些人就會(huì)說(shuō)，我交易過(guò)那么多次都沒(méi)有事，不要跟我抬杠，你沒(méi)出問(wèn)題，哪是你幸運(yùn)好，只是代表你個(gè)人，不要用你那幸存者偏差的認(rèn)知來(lái)跟文叔杠，而文叔的認(rèn)知是在全網(wǎng)無(wú)數(shù)被騙被搶被盜的真實(shí)案例的分享中建立起來(lái)的。

常見(jiàn)的線下現(xiàn)金買(mǎi)賣(mài)虛擬貨幣騙局

924 通知所帶來(lái)的另一個(gè)影響，就是涉幣刑事控告的難度越來(lái)越大，線下交易 U 被詐騙，被害人去報(bào)案，公安機(jī)關(guān)往往以虛擬數(shù)字貨幣交易不受法律保護(hù)為由，不予受理立案。

既然如此，我們不妨轉(zhuǎn)變一下思路，把我了解到的線下買(mǎi) U 詐騙的套路做個(gè)匯總，揭秘線下買(mǎi)賣(mài)u的騙局，參考反電信詐騙的思路，把“防”挺在前面。

話不多說(shuō)，直接上內(nèi)容，為了方便閱讀，我們把買(mǎi) U 方稱(chēng)為甲乙丙丁，賣(mài) U 方稱(chēng)為 ABCD。

場(chǎng)景一

甲在境外聊天軟件中發(fā)布買(mǎi) U 信息，A 看到信息后主動(dòng)和甲聯(lián)系，雙方商量好交易時(shí)間和地點(diǎn)，A 到場(chǎng)后才發(fā)現(xiàn)來(lái)的是乙，甲和 A 說(shuō)臨時(shí)有事來(lái)不了了，讓乙?guī)兔Φ綀?chǎng)交易，讓 A 給甲轉(zhuǎn) U，甲收到 U 后，乙給 A 現(xiàn)金。當(dāng) A 按照甲提供的地址轉(zhuǎn)完 U 后，甲否認(rèn)收到 U，乙拒絕向 A 支付現(xiàn)金。

場(chǎng)景二

甲在境外聊天軟件中發(fā)布買(mǎi) U 信息，A 看到信息后主動(dòng)和甲聯(lián)系，雙方商量好交易時(shí)間和地點(diǎn)，A 到場(chǎng)之后發(fā)現(xiàn)同時(shí)有甲乙丙多人，甲稱(chēng)其只是中間人，真正買(mǎi) U 的是乙或丙，讓 A 按照乙或丙提供的地址轉(zhuǎn) U，A 按照地址轉(zhuǎn) U 后，乙丙稱(chēng)沒(méi)有收到，轉(zhuǎn)丟了，火速離開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)，留下甲和 A 在現(xiàn)場(chǎng)撕逼。

場(chǎng)景三

甲和 A 約定線下交易 U，到現(xiàn)場(chǎng)后，A 先對(duì)甲進(jìn)行驗(yàn)資，沒(méi)問(wèn)題后準(zhǔn)備交易時(shí)，甲提出怕 A 的 U 有問(wèn)題，要求 A 下載檢測(cè)軟件（掃碼或 DApp），A 下載后經(jīng)過(guò)查驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)軟件顯示 U 有問(wèn)題，甲以 A 的 U 有問(wèn)題為由拒絕交易，事后 A 發(fā)現(xiàn)自己的 U 被盜，而整個(gè)過(guò)程中，A 無(wú)法證明檢測(cè)軟件是甲讓其安裝的。

場(chǎng)景四

甲在聊天軟件中看到 A 賣(mài) U，價(jià)錢(qián)比較合適，雙方約定交易時(shí)間地點(diǎn)線下交易，甲到場(chǎng)后，發(fā)現(xiàn) A 沒(méi)有來(lái)，A 謊稱(chēng)讓自己的這個(gè)那個(gè)親戚朋友同學(xué)發(fā)小 B 來(lái)交易，B 對(duì)甲驗(yàn)資完成后，甲給 A 發(fā)地址過(guò)去，一會(huì) A 將轉(zhuǎn) U 截圖發(fā)給甲，顯示已經(jīng)轉(zhuǎn)賬成功，B 火速將錢(qián)搶過(guò)來(lái)，而甲并未收到該筆轉(zhuǎn)賬。

以上是案例總結(jié)，你可以舉一反三，避免被騙，大家只需要記得一句話，事出反常必有妖，那些主動(dòng)加你好友，朋友圈天天曬現(xiàn)金的人，絕大多數(shù)都是騙子，這就和干殺豬盤(pán)的人游艇高爾夫夜總會(huì)打造高端人設(shè)是一個(gè)道理，同時(shí)也鄭重警告騙子，現(xiàn)已有線下交易u(yù)被判詐騙罪的生效判決，按照北京地區(qū)詐騙罪的量刑規(guī)則，六萬(wàn)以上屬數(shù)額巨大，法定刑三年以上；五十萬(wàn)以上為數(shù)額特別巨大，法定刑十年以上。騙人之前，想想自己能否承受漫長(zhǎng)的刑期

2021年9月24日，中國(guó)人民銀行等十部門(mén)發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》），《通知》中進(jìn)一步明確了虛擬貨幣和相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)本質(zhì)屬性是非法金融活動(dòng)，金融機(jī)構(gòu)和非銀行支付機(jī)構(gòu)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供賬戶開(kāi)立、資金劃轉(zhuǎn)和清算結(jié)算等服務(wù)。

1、虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位

比特幣、以太幣、泰達(dá)幣等虛擬貨幣具有非貨幣當(dāng)局發(fā)行、使用加密技術(shù)及分布式賬戶或類(lèi)似技術(shù)、以數(shù)字化形式存在等主要特點(diǎn)，不具有法償性，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。

2、虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)

開(kāi)展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業(yè)務(wù)、虛擬貨幣之間的兌換業(yè)務(wù)、作為中央對(duì)手方買(mǎi)賣(mài)虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價(jià)服務(wù)、代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉嫌非法發(fā)售代幣票券、擅自公開(kāi)發(fā)行證券、非法經(jīng)營(yíng)期貨業(yè)務(wù)、非法集資等非法金融活動(dòng)，一律嚴(yán)格禁止，堅(jiān)決依法取締。對(duì)于開(kāi)展相關(guān)非法金融活動(dòng)構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

3、 境外虛擬貨幣交易所通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)向我國(guó)境內(nèi)居民提供服務(wù)同樣屬于非法金融活動(dòng)

對(duì)于相關(guān)境外虛擬貨幣交易所的境內(nèi)工作人員，以及明知或應(yīng)知其從事虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)，仍為其提供營(yíng)銷(xiāo)宣傳、支付結(jié)算、技術(shù)支持等服務(wù)的法人、非法人組織和自然人，依法追究有關(guān)責(zé)任。

4、虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位

任何法人、非法人組織和自然人投資虛擬貨幣及相關(guān)衍生品，違背公序良俗的，相關(guān)民事法律行為無(wú)效，由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān)；涉嫌破壞金融秩序、危害金融安全的，由相關(guān)部門(mén)依法查處。

綜上所述進(jìn)行概況：

①、虛擬貨幣在國(guó)內(nèi)定義就是一種虛擬商品，與游戲幣、Q幣等類(lèi)似，個(gè)人交易在不違背公序良俗的情況下，是不涉及犯罪的，但你騙取商品就屬于犯罪。

②、作為一種互聯(lián)網(wǎng)上的商品買(mǎi)賣(mài)行為，普通民眾在自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的前提下，擁有參與的自由，且在不違背公序良俗（違法犯罪用途）的前提下，公民之間的虛擬貨幣買(mǎi)賣(mài)合同關(guān)系，并不屬于無(wú)效民事法律行為。

也就是說(shuō)你在不利用虛擬貨幣參與違法犯罪的上下游中，不做違法的事，你的交易可以是商品買(mǎi)賣(mài)合同關(guān)系的一種合法行為，幣只是一個(gè)工具，你用來(lái)做壞事你就是違法，你單純的交易不涉及任何違法用途，你就不違法，當(dāng)然，交易過(guò)程中你能提供各種證據(jù)，來(lái)證明你的交易過(guò)程不涉及違法犯罪。

且行且珍惜！

我是文叔，關(guān)注幣商事務(wù)所，專(zhuān)注加密圈法律法規(guī)，銀行卡司法凍結(jié)、兩卡懲戒申訴、幣商O(píng)TC、安全出U渠道。