關(guān)注文叔，你的困難，我來解決

用智慧詮釋真相，讓公正照亮人間

信任是前提，理解是關(guān)鍵，付費是尊重

在看文叔的文章之前，你先把所有關(guān)于安全出U的知識全部從你腦海里刪除，因為你獲取到的信息可能全部是錯誤的，你現(xiàn)在能在互聯(lián)網(wǎng)上獲取到的安全出U知識，是2021年之前的知識，已經(jīng)過時了。

那些號稱自己賺了幾千萬財務(wù)自由的幣圈人，100%都是在吹牛逼，因為他的變現(xiàn)環(huán)節(jié)中，一定會把自己送進(jìn)去。

很多噴子出主意說，說什么外匯轉(zhuǎn)回啊，說我制造焦慮啊，潤出去啊，去什么香港出金的，文叔直接告訴你，只要是出主意的不用想，就是沒賺過錢的，他們理所當(dāng)然的認(rèn)為是這樣，因為根本沒有經(jīng)歷過九死一生，何來談什么感同身受？

真正在幣圈賺到過大錢的，他們絕對不會來噴文叔，因為賺到錢并且落袋為安的，一定會認(rèn)同文叔所寫出來的東西，因為你們沒有經(jīng)歷過的，文叔經(jīng)歷過。

這個東西真的很簡單，我告訴你河豚肉非常鮮美，你都沒吃過你卻告訴我有毒，是要死人的，都不在一個頻道上，你叫我怎么和你爭辯？我只能告訴你先去賺到錢再來噴我說的是不是真的。

我告訴你野豬肉不好吃，你也沒有吃過卻告訴我應(yīng)該怎么烹飪才鮮美，還給我列舉很多方法，去香港吃、換成外國豬肉吃、把野豬肉帶去外國吃，能不能先吃到豬肉再給我說這些攻略？

而吃過野豬肉（賺過大錢）的大佬，一定會認(rèn)同文叔寫的東西，因為他們體驗過社會的鐵拳掄在自己身上是什么感覺，所以但凡你看見噴我的，絕對是沒賺到過錢的，所以他們根本理解不了落袋為安是怎么一回事。

文叔曾經(jīng)作為OTC交易環(huán)節(jié)最專業(yè)的幣商，一直致力于給大家提供安全交易和制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。為了幫助散戶出U能夠防止收到黑錢，收集了一些OTC出金的問題，以簡單易讀的問答形式呈現(xiàn)給大家。

此文包含了OTC大部分基礎(chǔ)知識，值得你花費幾分鐘看了收藏。

不管你交易策略多么牛逼，最后別敗在了出金的問題上。

散戶常見的線下現(xiàn)金買賣虛擬貨幣騙局

924 通知所帶來的另一個影響，就是涉幣刑事控告的難度越來越大，線下交易 U 被詐騙，被害人去報案，公安機(jī)關(guān)往往以虛擬數(shù)字貨幣交易不受法律保護(hù)為由，不予受理立案。

既然如此，我們不妨轉(zhuǎn)變一下思路，把我了解到的線下買 U 詐騙的套路做個匯總，揭秘線下買賣u的騙局，參考反電信詐騙的思路，把“防”挺在前面。

話不多說，直接上內(nèi)容，為了方便閱讀，我們把買 U 方稱為甲乙丙丁，賣 U 方稱為 ABCD。

場景一

甲在境外聊天軟件中發(fā)布買 U 信息，A 看到信息后主動和甲聯(lián)系，雙方商量好交易時間和地點，A 到場后才發(fā)現(xiàn)來的是乙，甲和 A 說臨時有事來不了了，讓乙?guī)兔Φ綀鼋灰�，�?A 給甲轉(zhuǎn) U，甲收到 U 后，乙給 A 現(xiàn)金。當(dāng) A 按照甲提供的地址轉(zhuǎn)完 U 后，甲否認(rèn)收到 U，乙拒絕向 A 支付現(xiàn)金。

場景二

甲在境外聊天軟件中發(fā)布買 U 信息，A 看到信息后主動和甲聯(lián)系，雙方商量好交易時間和地點，A 到場之后發(fā)現(xiàn)同時有甲乙丙多人，甲稱其只是中間人，真正買 U 的是乙或丙，讓 A 按照乙或丙提供的地址轉(zhuǎn) U，A 按照地址轉(zhuǎn) U 后，乙丙稱沒有收到，轉(zhuǎn)丟了，火速離開現(xiàn)場，留下甲和 A 在現(xiàn)場撕逼。

場景三

甲和 A 約定線下交易 U，到現(xiàn)場后，A 先對甲進(jìn)行驗資，沒問題后準(zhǔn)備交易時，甲提出怕 A 的 U 有問題，要求 A 下載檢測軟件（掃碼或 DApp），A 下載后經(jīng)過查驗，發(fā)現(xiàn)軟件顯示 U 有問題，甲以 A 的 U 有問題為由拒絕交易，事后 A 發(fā)現(xiàn)自己的 U 被盜，而整個過程中，A 無法證明檢測軟件是甲讓其安裝的。

場景四

甲在聊天軟件中看到 A 賣 U，價錢比較合適，雙方約定交易時間地點線下交易，甲到場后，發(fā)現(xiàn) A 沒有來，A 謊稱讓自己的這個那個親戚朋友同學(xué)發(fā)小 B 來交易，B 對甲驗資完成后，甲給 A 發(fā)地址過去，一會 A 將轉(zhuǎn) U 截圖發(fā)給甲，顯示已經(jīng)轉(zhuǎn)賬成功，B 火速將錢搶過來，而甲并未收到該筆轉(zhuǎn)賬。

以上是案例總結(jié)，你可以舉一反三，避免被騙，大家只需要記得一句話，事出反常必有妖，那些主動加你好友，朋友圈天天曬現(xiàn)金的人，絕大多數(shù)都是騙子，這就和干殺豬盤的人游艇高爾夫夜總會打造高端人設(shè)是一個道理，同時也鄭重警告騙子，現(xiàn)已有線下交易u被判詐騙罪的生效判決，按照北京地區(qū)詐騙罪的量刑規(guī)則，六萬以上屬數(shù)額巨大，法定刑三年以上；五十萬以上為數(shù)額特別巨大，法定刑十年以上。

所有但凡騙子在騙人之前，想想自己能否承受漫長的刑期。

那么散戶就真的沒有任何辦法了嗎？非也，今天文叔就給大家整理幾個方案，提供給大家自己選擇：

一、交易所出金（適合1萬以內(nèi)）

C2C區(qū)域里面找大宗、超V、藍(lán)盾廣告方，這樣凍結(jié)幾率會小一點，注意好必須實名支付，用支F寶、微信收款，然后去還信用卡，自己信用卡可以提前消費或者自己弄個刷卡機(jī)提前刷出來。

這里需要注意的就是別再糾結(jié)幾毛幾分錢單價，價格越高越有問題，你想一想人家的利潤從哪里來？

需要特別注意的是，如果商家要你換人打款，或者換商家交易，或者找自己卡限額了，需要用家人卡打給你的，會加大你收到黑資的風(fēng)險！

歐易交易所那些一千單左右注冊一個月時間多的，全是洗黑錢的死號，注意分辨，盡量別去交易所出。

為什么說交易所適合1萬以下出金，因為交易所不是絕對安全的出金方案，當(dāng)你沒有這方面資源的時候，它的隨機(jī)性相對較高，你幾十上百萬的出，萬一出事情了，你首先得想一想你能不能夠保住再說。

二、現(xiàn)金收款（百萬以內(nèi)）

現(xiàn)實中有自己認(rèn)識的朋友，正好要買U，那么你就可以現(xiàn)金出給他，這樣散戶基本就安全了，但是需要注意的就是別和陌生人交易，注意人身安全和防騙，需要注意的就是你必須先驗資，準(zhǔn)備2個以上人，你自己人必須先拿到錢（現(xiàn)金），擁有現(xiàn)金的絕對控制權(quán)在轉(zhuǎn)U。

不能讓對方擁有現(xiàn)金的絕對控制權(quán)，什么意思呢？就是現(xiàn)金在對方身上或者包里，但是對方還拿著背包帶什么的，這就叫控制權(quán)，你轉(zhuǎn)了U對方不給你現(xiàn)金，你去搶過來，就是搶劫或者搶奪。必須要對方放手，你拿到后這個才算你的，這時候控制權(quán)在你手里，交易已經(jīng)結(jié)束，對方反悔算搶劫。

在這里散戶跟陌生人交易用現(xiàn)金收款，文叔認(rèn)為也不是安全的，雖然你從資金鏈上斬斷了交易記錄，沒有了被凍卡的風(fēng)險，但是不代表你不會涉案。

假設(shè)跟你交易的陌生人就是電詐車隊的人呢，這個錢對方正好從ATM機(jī)取出來了，然后又把這些錢交到了你的手里面，你覺得你的交易對手的如果被抓了，它會不會把你給供出來呢？而你收到的這些錢就是贓款，你要不要賭一下人性呢？

而這是概率性的事件，現(xiàn)金交易被扣被抓的也不在少數(shù)。

還是那句話，現(xiàn)金交易要么不出事，要么就一定是大事，博運氣！

三、香港大額合法出U

想要去香港出U需要準(zhǔn)備什么呢？眾安銀行能不能直接賣數(shù)字資產(chǎn)？香港賬戶怎么開？香港出U損耗多少？不過現(xiàn)在科技真是發(fā)達(dá)了，我足不出戶就能被千里之外的陌生人氣的腦仁疼，因為他們總是自己沒有經(jīng)歷過就來杠我。香港出U、交易比特幣合法不？絕對合法，只要你的資金是合法所得。并且在香港提供比特幣現(xiàn)貨買賣服務(wù)無需領(lǐng)取牌照，前提是不托管客戶的資產(chǎn)的公司，比如交易所等就需要牌照。

自己或者開一個公司就可以不需要牌照，明白了嗎？你可以自己去開一個門店進(jìn)行兌換、買賣。好了，知道了邏輯，你非要聽那些半罐子水博主說香港可以安全出U，那么你想要去香港出U需要準(zhǔn)備什么呢？首先要準(zhǔn)備一張境外銀行卡（香港），號稱眾安銀行支持?jǐn)?shù)字資產(chǎn)買賣的，你覺得很簡單對吧？

不好意思，你看見的僅僅是號稱支持?jǐn)?shù)字資產(chǎn)，而不是可以支持?jǐn)?shù)字資產(chǎn)變現(xiàn)�？床欢前�？今天講的內(nèi)容稍微有些燒腦，萬一有些人文化水平不高想不出來更好的詞罵我，不妨可以說婦人之見。舉個栗子，大陸的所有銀行、支付寶、微信均發(fā)布公告稱不支持?jǐn)?shù)字貨幣買賣，但是你還是用他們來進(jìn)行收款。

同理，香港某些銀行號稱支持?jǐn)?shù)字資產(chǎn)買賣，但是有用嗎？數(shù)字貨幣不支持他啊。別和文叔對噴，我怕你噴不過，但凡你去開戶過一次，你就知道是什么情況了，也不需要復(fù)制別人的文章來人云亦云。就好像我公開宣布支持隔壁老王的媳婦可以隨時來我家里參加關(guān)于領(lǐng)里關(guān)系的合法溝通交流會一樣，老王媳婦是不支持的，你支持有什么用？

整個互聯(lián)網(wǎng)，沒有任何教程出現(xiàn)香港眾安銀行數(shù)字資產(chǎn)變成U的教程為什么呢？因為沒有途徑，也沒有可能。散戶開一個香港眾安銀行需要什么手續(xù)？必須肉身去香港連接網(wǎng)絡(luò)，手機(jī)境外可以使用收驗證碼，注冊刷臉實名開戶，移民局出具出境記錄，人工審核就可以開通成功。

你也可以去實體銀行、匯豐、渣打等開戶，需要找中介預(yù)約，準(zhǔn)備手續(xù)，費用小幾千塊，當(dāng)然你也可以和老表一樣擁有自己的氣場，我沒要中介，自己就去開了個VIP賬戶，并且有客戶經(jīng)理服務(wù)，但是很多人自己去國內(nèi)開銀行賬戶都困難重重，你覺得你自己單獨去香港能開嗎？

有了香港銀行賬戶后，你可以通過哪些方式獲取到交易方法？

去線下兌換店，非會員價格7.73港幣（人民幣7.09左右）回收U，相當(dāng)于下浮1毛2，也就是2%左右。

他們只給你港幣現(xiàn)金，你需要把港幣現(xiàn)金存進(jìn)你的香港銀行賬戶并且換成美元才方便，相當(dāng)于又需要一次換購手續(xù)費。

去銀行換美元差不多在7.21人民幣匯率。一去一來，你一個U7.21的成本，虧1毛2，7.09換成了港幣，然后又虧1毛2，港幣換成美元存到你的賬戶。一來一去虧2毛4，也就是4%左右的損耗。你以為這就完了?

散戶大額出U，我們算100萬吧，虧4萬你覺得可以接受對吧，但是要登記你KYC信息給有權(quán)機(jī)構(gòu)，姓名、電話（香港）、家庭地址、護(hù)照信息等等全部真實資料。

你是不是想留下這些信息？

OK，沒關(guān)系你順利通過KYC，并且把信息提供給了有權(quán)機(jī)構(gòu)，順利的把港幣存到了香港賬戶，并且換成了美金，請問你怎么帶回大陸？

香港卡一天可以取2萬現(xiàn)金在大陸ATM上（連續(xù)境外取現(xiàn)50天，你看看他封你卡不）。

換匯回國呢？一年5萬刀，去銀行提交資料合法、完稅證明。

大額轉(zhuǎn)賬給境外賬戶，境外銀行要你提供資金來源、完稅證明。

請問你又怎么帶回來？

四、U卡（5000以內(nèi)）

看著很多所謂的圈內(nèi)律師在大談特談U卡，其實他們連U卡的核心都沒搞懂，U卡只是一個代號，他真實性質(zhì)就是一個境外發(fā)行的消費預(yù)付卡，最大的功能是提前把美金（沒有CNY）充值到卡片，然后去任何（大多數(shù)）地區(qū)都可以在當(dāng)?shù)剡M(jìn)行刷卡消費、ATM取現(xiàn)等，自動轉(zhuǎn)化為當(dāng)?shù)刎泿牛绻銢]有美金預(yù)充值，部分?jǐn)?shù)字資產(chǎn)合規(guī)地區(qū)（國家），可以通過第三方平臺（網(wǎng)站、小程序）把數(shù)字資產(chǎn)先換成美金，然后委托第三方把美金幫你充進(jìn)去。

就像你在交易所OTC那樣，把數(shù)字資產(chǎn)給幣商，幣商給你人民幣或者美金，這個過程關(guān)人家卡片發(fā)行方什么事？人家根本不知道U是什么東西。

只是被中間第三方拿來玩壞了而已，散戶正常使用根本沒事。

目前市面上有很多U卡，文叔自己也在用，U卡確實適合散戶平時小額出U，可以綁定微信支付寶，日常消費使用，不過它也沒那么神奇，本質(zhì)上還是一個正規(guī)的卡片，第三方兌付，沒有什么風(fēng)險和法律責(zé)任，但是看清楚了，日常小額消費使用，他不適合大額出金，也不是你的數(shù)字資產(chǎn)儲存渠道。

如果你經(jīng)常出國，那么這個U卡就比較好使了。

這是區(qū)塊鏈的美好想象，就是你吃飯、逛超市、看電影、汽車加油等消費場景都可以使用。

五、場外熟悉信任的幣商（無限額）

散戶很難有這樣的資源，因為在互聯(lián)網(wǎng)首先要解決的就是信任的問題。

當(dāng)然，真正能混開的，還是那些IP自媒體人，比如文叔這種，并且能夠給出凍結(jié)包賠的承諾，能夠給你看資金來源的幣商，以及能建立信任感的人，并且有能力做到永遠(yuǎn)只收U不賣U，給你提供非幣圈來源合法資金渠道的幣商，只有這種非幣圈資金來源純正可以溯源，不會摻雜在傳統(tǒng)幣商買賣交易中的資金流轉(zhuǎn)中來，也就避免了被黑資所污染的風(fēng)險，是100%不會凍結(jié)的！

然而具備這種給你看資金來源和只收不賣的能力的幣商，在互聯(lián)網(wǎng)上少的可憐！

所以，能絕對保障資金安全和合法資金的幣商，絕對是萬里挑一。

散戶只需要看懂這張圖就行了，你需要放棄一個點，就可以獲取到其他兩點，但是三點你都要，那么就會遇到騙子了。

但凡在遇到那種教你說香港安全出U，價格又高沒有損耗的，你讓他自己出1000塊錢的試試，估計他連賬戶都沒有。

散戶記住，把所有OTC出U的知識全部拋棄，看文叔的就行了。

整個互聯(lián)網(wǎng)是有絕對安全出U的方法的。

整個互聯(lián)網(wǎng)是有凍卡無理由全額賠付的人的。

你要不凍卡，并且高價格，又方便的是不可能的。

要安全和方便就要舍去價格優(yōu)勢，也就是說你要舍得讓別人賺錢。

你要高價格和方便就要舍去安全優(yōu)勢，直接去交易所OTC就可以了，沒有損耗。

你要高價格和不凍卡，就要舍去便利性，自己開個淘寶，自己做商家就可以了，自己去找私域客戶或者散戶買你的。

其實安全出U真的是一個很簡單的事情，但是總有人要來杠：

你和他講安全，他和你講損耗。

你和他講費率，他和你講方便。

你和他講便利，他和你講智商稅。

哪有那么復(fù)雜，看清楚前提，熟悉（信任）的幣商，否則你會血本無歸。

我是文叔，祝你牛比！

我是文叔，關(guān)注幣商事務(wù)所，專注加密圈法律法規(guī)，銀行卡司法凍結(jié)、兩卡懲戒申訴、幣商OTC、安全出U渠道等領(lǐng)域。

遠(yuǎn)離違法犯罪，少走彎路，

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