最近，金融圈上班的人集體陷入了焦慮。

高盛、摩根士丹利這些華爾街巨頭，正在用AI工具“砍人”——不是砍項(xiàng)目，是砍人！據(jù)彭博社報(bào)道，某投行直接裁掉了30%的初級(jí)分析師，原因竟是AI工具能1小時(shí)干完他們8小時(shí)的活兒，還不用交五險(xiǎn)一金。

更扎心的是，這波AI浪潮不是“未來趨勢(shì)”，而是“正在進(jìn)行時(shí)”。我一個(gè)在投行做盡調(diào)的朋友，就曾被領(lǐng)導(dǎo)“點(diǎn)名”：要么學(xué)會(huì)用AI工具優(yōu)化報(bào)告，要么下個(gè)月走人。

2025年6月5日，花旗集團(tuán)在上海和大連的全球技術(shù)中心宣布，將縮減在中國的全球技術(shù)解決中心，這意味著花旗中國區(qū)將裁員3500人。

如此大規(guī)模的裁員，在金融圈里引起了軒然大波。令人驚訝的不僅是裁員人數(shù)，更有“N+6”的高額補(bǔ)償。一名花旗金融信息公司的員工表示，6月6日起就無需再去辦公室了，這種突如其來的變化讓人措手不及。

從補(bǔ)償方案來看，花旗此次可謂下了血本。

然而，這筆錢真的是“天上掉餡餅”嗎？公司補(bǔ)償越多，說明裁員的決心越大，背后的壓力也越大。許多員工拿到補(bǔ)償后，內(nèi)心卻并不輕松。

技術(shù)替代的浪潮已勢(shì)不可擋。彭博行業(yè)研究年初發(fā)布報(bào)告稱，未來三到五年，全球銀行業(yè)因AI替代崗位將裁員20萬人，中后臺(tái)、運(yùn)營(yíng)等崗位首當(dāng)其沖。

花旗日本、北亞、澳洲區(qū)總裁公開表示，花旗一直在全球范圍內(nèi)堅(jiān)持創(chuàng)新和投資新技術(shù)，升級(jí)數(shù)字系統(tǒng)、簡(jiǎn)化流程，這些舉措雖聽起來有些冷漠，但背后卻是全球化和科技的雙重壓力。

除了花旗，東南亞最大銀行星展銀行也表示，未來三年將通過“自然減員”裁減4000人。有消息說，恒生銀行目前也在進(jìn)行調(diào)整中。

那么，AI浪潮為何會(huì)率先“殺”進(jìn)投行圈？背后藏著什么邏輯？

要知道金融行業(yè)，本質(zhì)上就是“信息處理+數(shù)據(jù)分析”的生意。而AI最擅長(zhǎng)什么？正好就是這兩件事！

比如盡調(diào)報(bào)告，以前初級(jí)分析師要花幾天時(shí)間整理企業(yè)資料、分析行業(yè)數(shù)據(jù)，現(xiàn)在AI工具1小時(shí)就能生成基礎(chǔ)報(bào)告，還能自動(dòng)標(biāo)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

財(cái)報(bào)分析，AI工具也能快速抓取財(cái)報(bào)中的關(guān)鍵數(shù)據(jù)，生成可視化圖表，甚至可以直接對(duì)比同行公司的財(cái)務(wù)表現(xiàn)。

在客戶溝通方面，AI客服已經(jīng)能處理大部分標(biāo)準(zhǔn)化問題，比如開戶流程、產(chǎn)品咨詢等，而人工客服只需要跟進(jìn)處理一些“疑難雜癥”。

華爾街的“AI實(shí)驗(yàn)”，裁員是手段，效率才是目的。

高盛的CEO曾公開說過：“未來，AI會(huì)替代投行里所有重復(fù)性、標(biāo)準(zhǔn)化的工作?！?/strong>這不是危言聳聽。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，高盛已經(jīng)用AI工具替代了40%的初級(jí)崗位，比如盡調(diào)、數(shù)據(jù)錄入、基礎(chǔ)報(bào)告撰寫。更夸張的是，某對(duì)沖基金用AI算法交易，年化收益率直接碾壓人類基金經(jīng)理。

但我們也別急著罵資本家“冷血”，事實(shí)上，AI替代的從來不是“人”，而是“低效的工作方式”。

那么問題來了，針對(duì)目前大規(guī)模滲透的AI“搶飯碗”恐慌，如果您是金融從業(yè)者，又該如何“反殺”AI，保住自己的飯碗呢？戰(zhàn)略企劃槍手倒是有一些建議，希望能幫助大家打開一下思路，畢竟路還長(zhǎng)，日子還是要過的。

對(duì)于初級(jí)從業(yè)者，我們可以用AI工具“打輔助”，讓工作效率翻倍。

如果你還在做盡調(diào)、寫報(bào)告、分析數(shù)據(jù)這些基礎(chǔ)工作，恭喜你，那AI正是你的“救命神器”。

比如，你要寫一份企業(yè)盡調(diào)報(bào)告，但數(shù)據(jù)太多、邏輯太亂？直接把資料扔給ChatGPT或者Deepseek，讓她們幫你快速整理框架、提煉出重點(diǎn)。

另外還有一款工具叫 Claude，它分析財(cái)報(bào)的“專家”。

Claude比ChatGPT更擅長(zhǎng)處理復(fù)雜數(shù)據(jù)，你可以直接上傳PDF財(cái)報(bào)，讓它幫你抓取關(guān)鍵數(shù)據(jù)，最后生成可視化圖表。

那么對(duì)于中級(jí)從業(yè)者來說，利用AI工具可以輔助我們“做決策”，提升專業(yè)度。

如果你已經(jīng)負(fù)責(zé)項(xiàng)目決策、客戶溝通，AI可以幫你更精準(zhǔn)地分析市場(chǎng)、預(yù)測(cè)趨勢(shì)。

比如，像Kensho這類AI數(shù)據(jù)平臺(tái)，能實(shí)時(shí)抓取全球新聞、社交媒體數(shù)據(jù)、宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，預(yù)測(cè)市場(chǎng)情緒和行業(yè)趨勢(shì)。你只要輸入以下指令：“請(qǐng)分析近期美聯(lián)儲(chǔ)加息對(duì)科技股的影響，并推薦3只潛在抗跌股票?！?/p>

5分鐘后，Kensho就能生成一份包含數(shù)據(jù)支撐、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的投資建議，看起來內(nèi)容滿滿哦。

如果是開會(huì)議，可以用Fireflies這類AI工具自動(dòng)錄音、轉(zhuǎn)寫文字，還能提取關(guān)鍵需求點(diǎn)，生成會(huì)議紀(jì)要。

您只要輸入“請(qǐng)記錄本次會(huì)議內(nèi)容，重點(diǎn)標(biāo)注客戶對(duì)收益率、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的要求?！睍?huì)議結(jié)束后，F(xiàn)ireflies就能生成一份結(jié)構(gòu)清晰的會(huì)議紀(jì)要，節(jié)省你90%的整理時(shí)間?？纯从卸嗨?？

對(duì)于金融高級(jí)從業(yè)者來說，用AI工具“管理團(tuán)隊(duì)”，優(yōu)化資源，照樣有章有法。

比如，Monday這類AI項(xiàng)目管理平臺(tái)，能根據(jù)團(tuán)隊(duì)成員的技能、工作量自動(dòng)分配任務(wù)，還能實(shí)時(shí)監(jiān)控進(jìn)度，預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)。

當(dāng)你輸入“請(qǐng)根據(jù)團(tuán)隊(duì)成員的專業(yè)背景，分配XX項(xiàng)目的盡調(diào)、報(bào)告撰寫、客戶溝通任務(wù)，并設(shè)置截止日期?！?分鐘后，Monday就能生成一份任務(wù)分配表，還能自動(dòng)提醒成員進(jìn)度，高級(jí)感滿滿。

當(dāng)然，利用AI提高工作效率的同時(shí)，切忌不要過度依賴AI，要成為AI的主人，不要最后成了AI的奴隸，有時(shí)候AI坑起人來，也是讓你哭笑不得的。所以，自己也要不斷學(xué)習(xí)，提升審核AI助手工作的能力。

每一篇AI生成的文本，必須要親力親為逐字逐句地審核一遍，確保數(shù)據(jù)的權(quán)威性和準(zhǔn)確性，還有邏輯上的把控，最終還得靠自己的專業(yè)水平把關(guān)。

比如，AI能寫盡調(diào)報(bào)告，但無法替代人類與客戶溝通時(shí)的“情感共鳴”；AI能分析數(shù)據(jù)，但無法替代人類在復(fù)雜決策中的“直覺判斷”。

我的那個(gè)投行朋友，現(xiàn)在用Deepseek寫盡調(diào)報(bào)告、用Claude分析財(cái)報(bào)、用Kensho預(yù)測(cè)市場(chǎng)，效率已經(jīng)直接翻倍了。上個(gè)月，他不僅保住了工作，還因?yàn)椤皠?chuàng)新能力強(qiáng)”被提拔為項(xiàng)目經(jīng)理。

上面戰(zhàn)略企劃槍手提供的一些思路，不知道您聽明白了嗎？

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