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文 | 惠裕全球家族智庫

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前言：人工智能、ESG、地緣政治、大數(shù)據(jù)……在新技術(shù)與新理念沖擊傳統(tǒng)財富管理體系的背景下，家族辦公室正在經(jīng)歷一場悄然醞釀的變革?！犊靻柨齑稹返谌嬛?，我們邀請了來自全球的家族辦公室從業(yè)者與投資人，探討一個引發(fā)廣泛共鳴的問題：未來5年，哪些職能將在家族辦公室中逐漸消失？哪些新的崗位正在浮現(xiàn)？

縱觀受訪者的觀點，可以看出家族辦公室正在從一個以服務(wù)與執(zhí)行為主的“家族后廚”，轉(zhuǎn)型為技術(shù)驅(qū)動、理念前瞻的戰(zhàn)略中樞。AI并不只是優(yōu)化工具，它正在重新定義“判斷”的過程；而新興責(zé)任如ESG、地緣風(fēng)險，則迫使家辦從財務(wù)顧問角色轉(zhuǎn)向戰(zhàn)略同盟。

AI不會取代人類，但將改變決策邏輯

“家族辦公室本質(zhì)上是一個集合了家族集體智慧的長期事業(yè)?！北壤麜r盧克家族喜悅資本合伙人黃松指出，但未來這種“集體智慧”的邊界正被AI技術(shù)不斷拓寬。他認為，AI不僅將在投資篩選、風(fēng)險管理中扮演關(guān)鍵角色，更會逐步介入到教育與傳承的策略設(shè)計中，“從投資到管理再到價值觀傳遞，人工智能將成為家族未來發(fā)展的結(jié)構(gòu)性力量?！?/p>

同樣感受到AI沖擊的還有VULCAN SQUARE管理合伙人馬杰達。“AI已經(jīng)幫我自動提煉我所關(guān)注企業(yè)的公告要點，極大提高了我的效率?！彼寡?，這種效率的提升正在壓縮傳統(tǒng)行政人員和初級分析師的角色空間?！拔磥砑肄k或許會減少低層次的信息處理崗位，但會增設(shè)AI相關(guān)技術(shù)職位，目前這一塊還是大多數(shù)家辦的盲區(qū)?！?/p>

職能融合趨勢下，家辦的人才畫像正在變化

然而，并非所有人都認為會出現(xiàn)明顯的“職位消失”。APEX Group商務(wù)總監(jiān)陸文森指出：“在AI與大數(shù)據(jù)浪潮之下，未來5年內(nèi)可能不會立刻消失任何一個崗位，但崗位之間的邊界正在發(fā)生變化?！?他進一步解釋，家族辦公室正呈現(xiàn)出“后臺中臺化，中臺前臺化”的趨勢。

與“哪些崗位會消失”相比，陸文森更關(guān)注的是“崗位之間的融合”。他指出，家族辦公室正在經(jīng)歷一場“結(jié)構(gòu)性扁平化”的演進——中后臺的界限在消解，投資、運營、合規(guī)職能正加速融合。他預(yù)判，未來家辦對具備投資、運營和合規(guī)等多維理解能力的綜合型人才的需求越來越強。而且在結(jié)構(gòu)不斷融合的同時，家族辦公室的外部觀察力也在擴張。

從家族利益到全球責(zé)任，職能邊界持續(xù)外延

在世界商務(wù)與外交關(guān)系合作組織主席Sasha Qian看來，新興職能不止是技術(shù)相關(guān)，更應(yīng)納入全球責(zé)任。“ESG正在從一種理念轉(zhuǎn)變?yōu)閷嵅僖?，環(huán)保責(zé)任和國際政治風(fēng)險的研判，正在變成家辦不可或缺的能力?！彼€提到，數(shù)字化治理能力也將成為家辦在未來保持可持續(xù)運營的基本門檻。

寫在最后：家族辦公室的未來，不只是“職位的更替”

縱觀受訪者的觀點，可以看出家族辦公室正在從一個以服務(wù)與執(zhí)行為主的“家族后廚”，轉(zhuǎn)型為技術(shù)驅(qū)動、理念前瞻的戰(zhàn)略中樞。AI并不只是優(yōu)化工具，它正在重新定義“判斷”的過程；而新興責(zé)任如ESG、地緣風(fēng)險，則迫使家辦從財務(wù)顧問角色轉(zhuǎn)向戰(zhàn)略同盟。

在這場變革中，消失的未必是某個崗位，而是舊有的思維方式。浮現(xiàn)的，也不只是新的職能，而是一個更復(fù)雜也更智慧的組織形態(tài)。

6月4日-5日上海，在惠裕全球家族智庫和另類投資管理協(xié)會（AIMA）共同主辦的“2025家族辦公室全球資產(chǎn)配置戰(zhàn)略發(fā)展論壇”上，我們發(fā)起“快問快答”挑戰(zhàn)，圍繞家辦六大運營核心主題，邀請參會的各位大咖進行高密度、觀點直擊的即興回應(yīng)。

除主辦方惠裕及AIMA外，該論壇由《家族辦公室》雜志協(xié)辦，首席合作伙伴PwC和戰(zhàn)略支持機構(gòu)華泰證券、彭博、Winton以及Maple Group大力支持。兩天的論壇交流匯集了300多位來自高凈值家族、家族企業(yè)、家辦、金融、專業(yè)服務(wù)、學(xué)術(shù)等多個生態(tài)圈層的核心參與者，共同探索勾勒資產(chǎn)配置迭代升級的前沿路徑。

以下是嘉賓第三輯【快問快答】實錄：

Q：未來5年，您認為家辦領(lǐng)域最可能消失或新興出現(xiàn)的職能是什么？

黃松

比利時盧克家族

喜悅資本合伙人

家族的行業(yè)的發(fā)展應(yīng)該是以個人和家族集體智慧來做集體決策和判斷的一個事業(yè)。但是隨著人工智能的發(fā)展，可能將來在結(jié)構(gòu)上有很大的變化。我認為在整個在家族做決策和將來發(fā)展的方向，甚至在教育上來講，可能更多的要大量的把各種不同的AI人工智能的應(yīng)用架構(gòu)在整個家族的投資和發(fā)展的領(lǐng)域里面，并且這個權(quán)重會越來越大。在將來，不管是從傳承還是從投資，還是在管理，還是在將來的行業(yè)尋找的方向上來看，要更多的借助人工智能的工具。所以我相信對于家族的整個工作流程都會產(chǎn)生巨大的影響和變化。

陸文森

APEX Group商務(wù)總監(jiān)

在近期人工智能的發(fā)展和大數(shù)據(jù)的運用的大浪潮下，5年內(nèi)可能不會立刻消失任何的職位。但是我們有看到這樣的一個趨勢，就是后臺中臺化、中臺前臺化。也就是家辦需要有綜合的對投資、運營以及合規(guī)都有深度了解的綜合性人才。

Sasha Qian

世界商務(wù)與外交關(guān)系

合作組織主席

新興的比如說像環(huán)保責(zé)任、ESG，還有我們要學(xué)會觀測國際政治風(fēng)險，以及幫助家族做一些數(shù)字化的管理。

馬杰達

VULCAN SOUARE

管理合伙人

我覺得可能會是分析師和行政人員。因為我們其實看到AI已經(jīng)是能夠幫我平時讀很多的公告了。因為我的工作特性，我們一些被投企業(yè)可能每周都會發(fā)不少的公告出來。那么AI現(xiàn)在已經(jīng)幫我去抓一些要點。那這些要點已經(jīng)極大提高我的效率?？赡茉黾拥墓しN是AI相關(guān)的一些技術(shù)人員。其實很多家辦目前沒有配置專門的人員來負責(zé)技術(shù)或者是AI，但我覺得以后會的。

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