一、案件簡介

年輕的小林對虛擬貨幣產(chǎn)生了濃厚的興趣，在自己淺淺的嘗試了一番后，認(rèn)為虛擬貨幣可以帶來可觀的增值收益，于是便帶著他的小兄弟一起開始在虛擬幣交易平臺上買賣虛擬貨幣。小林和他的小兄弟共用同一個(gè)虛擬貨幣交易賬號，有時(shí)候用小林的銀行卡接收賣幣的貨款，有時(shí)候用小林小兄弟的銀行卡接收賣幣的貨款。小林和他的小兄弟在交易虛擬幣的過程中，一向本著誠實(shí)守信的原則，一手交錢一手交幣，從未欺騙過任何一位客戶。但是，在平常的一天，小林的小兄弟被警察找上門并帶往公安機(jī)關(guān)被拘留了起來。

小林急忙前往公安機(jī)關(guān)詢問情況，得知某報(bào)案人被詐騙而向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，公安機(jī)關(guān)根據(jù)報(bào)案人的陳述，認(rèn)為小林的小兄弟的銀行卡接收了報(bào)案人的資金，小林的小兄弟有很大的作案嫌疑，被公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為犯罪嫌疑人而被拘留。

二、辦案經(jīng)過

小林從公安機(jī)關(guān)獲得了報(bào)案人的姓名，回家翻看虛擬貨幣交易平臺的交易記錄時(shí)發(fā)現(xiàn)了報(bào)案人曾給小林的小兄弟的銀行卡轉(zhuǎn)賬過貨款，但是小林發(fā)現(xiàn)該交易記錄顯示虛擬幣買家并非是報(bào)案人本人。而且，小林個(gè)人的銀行卡也因該買家委托另外的一個(gè)第三人給小林轉(zhuǎn)賬貨款而被其他公安機(jī)關(guān)凍結(jié)了銀行卡。

小林本人的這張被凍結(jié)的銀行卡已委托解凍小分隊(duì)的律師為其申請解凍，解凍小分隊(duì)的律師為小林準(zhǔn)備了整套的解凍文書和證據(jù)材料，并前往公安機(jī)關(guān)現(xiàn)場溝通。當(dāng)公安機(jī)關(guān)的承辦警官查閱了解凍小分隊(duì)律師為小林準(zhǔn)備的申請解凍材料后，經(jīng)過核查，認(rèn)為小林委托解凍小分隊(duì)律師提交的證據(jù)材料真實(shí)，最終排除了小林的涉案嫌疑，并決定為小林解凍銀行卡。

小林意識到，小林及其小兄弟均被虛擬幣買家當(dāng)作洗錢的工具被利用，因?yàn)樵诮灰讜r(shí)買家與付款方并非同一個(gè)人，一個(gè)買家委托多名付款人給小林和小林的小兄弟付款，而給小林和小兄弟付款的人也就是被詐騙的報(bào)案人。小林與其小兄弟之所以會(huì)遭遇這種情況也與其自身的疏忽有關(guān)，未核實(shí)虛擬幣買家與付款人是否為同一個(gè)人，未盡到合理的審查義務(wù)。

三、辦案小結(jié)

解凍小分隊(duì)提醒大家，對于虛擬貨幣交易一事，目前國家現(xiàn)有法律尚未明確對其進(jìn)行保護(hù)，因此在交易的過程中應(yīng)保留交易痕跡，比如保留買賣合同，交易訂單，保留轉(zhuǎn)幣記錄、聊天記錄、通話記錄等證據(jù)材料。此外，還要盡到合理的審查義務(wù)，比如核對買方與付款方是否為同一個(gè)人，買方購買虛擬貨幣的用途等。只有在交易的過程中盡到合理的審查義務(wù)并保留了交易相關(guān)的記錄才能更有利于保護(hù)自己的交易安全。

*本案例為解凍小分隊(duì)親辦案例，禁止轉(zhuǎn)載

往 期 精 選

解凍小分隊(duì)簡介

解凍小分隊(duì)由全球規(guī)模的盈科律師事務(wù)所全球總部合伙人、中國區(qū)董事郭志浩律師發(fā)起并成立于2021年。 經(jīng) 過 近年來的高質(zhì)量發(fā)展，解凍小分隊(duì)成員的足跡已經(jīng)遍布了國內(nèi)近200個(gè)地級市，承辦的數(shù)百件銀行卡被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)的案件中涵蓋了虛擬幣交易、錢莊換匯、外貿(mào)交易、網(wǎng)賭競彩、電商刷單、貸款刷流水、黃金珠寶等各類凍結(jié)類型，涉及全國范圍內(nèi)詐騙、開設(shè)賭場、非法經(jīng)營等各類刑事案件，客戶也遍及中國（含港澳臺）、加拿大、美國、澳洲、新加坡、菲律賓、越南、非洲、中東等國家或地區(qū)。解凍小分隊(duì)以服務(wù)客戶為原則，秉承“安全、專業(yè)、高效”的價(jià)值觀，建立了標(biāo)準(zhǔn)化、流程化、精細(xì)化的辦案制度，不斷的追求更高的解凍率、更高的解凍速度以及更高的客戶滿意度，不論小到幾萬還是大到幾千萬的案件，我們始終堅(jiān)持到現(xiàn)場處理每個(gè)案件。截至目前，解凍小分隊(duì)的歷史案件綜合解凍率也保持在99%左右，也是國內(nèi)首個(gè)公開歷史案件解凍率及未解凍案件原因的正規(guī)律師團(tuán)隊(duì)。

（解凍小分隊(duì)辦案足跡圖）

解凍小分隊(duì)負(fù)責(zé)人

郭志浩

郭志浩律師，中國致公黨員，北京市盈科律師事務(wù)所全球總部合伙人、中國區(qū)董事、西北政法大學(xué)兼職教授、中南大學(xué)法學(xué)院兼職教授，現(xiàn)任盈科全球涉外刑事中心中國區(qū)主任、盈科全球校所合作委員會(huì)執(zhí)行主任、盈科深圳第六屆管委會(huì)委員、學(xué)術(shù)工作委員會(huì)主任、刑民交叉中心副主任、數(shù)字經(jīng)濟(jì)法律事務(wù)部主任、股權(quán)高級合伙人等，同時(shí)兼任西北政法大學(xué)數(shù)字經(jīng)濟(jì)與國家安全研究院執(zhí)行院長、中國政法大學(xué)研究員兼涉外法治人才培養(yǎng)實(shí)踐導(dǎo)師、山西農(nóng)業(yè)大學(xué)客座教授、深圳市法學(xué)會(huì)數(shù)字法學(xué)研究會(huì)理事、深圳鏈協(xié)法律專委會(huì)主任等。多次榮獲盈科全國優(yōu)秀律師、十佳律師、卓越貢獻(xiàn)大獎(jiǎng)、領(lǐng)軍人才等，2022年入選《對話律師》年度封面人物、2024年人物專訪被收入《奮進(jìn)中國》。 曾辦理眾多百億級經(jīng)濟(jì)犯罪、國際紅通、涉黑涉惡等國內(nèi)外重大敏感類案件，且為近三十例刑事案件作出成功的無罪辯護(hù) ，部分經(jīng)典案例被編入《辯策》《盈論》《案說合規(guī)》《影響力聚焦》等著作。此外，其發(fā)表數(shù)篇專業(yè)學(xué)術(shù)論文（部分為 核心期刊 ），出版國內(nèi)首本區(qū)塊鏈行業(yè)法律實(shí)務(wù)類暢銷專著《區(qū)塊鏈法律實(shí)務(wù)》和反洗錢專著《反洗錢專項(xiàng)法律實(shí)務(wù)》（均出版于中國法律出版社）。多次受邀 新華社、路透社 等國家級通訊社的采訪，民主與法治、中國經(jīng)營報(bào)、中國產(chǎn)經(jīng)新聞、CCTV華夏之聲、法治日報(bào)、新京報(bào)、深圳特區(qū)報(bào)、廣州日報(bào)、浙江日報(bào)、南方都市報(bào)、南方周末報(bào)、財(cái)經(jīng)雜志、時(shí)代財(cái)經(jīng)、界面新聞、第一財(cái)經(jīng)、鳳凰新聞、華爾街見聞等數(shù)十家官方媒體均有相關(guān)報(bào)道。