警銀聯(lián)動(dòng)，守護(hù)人民群眾錢袋子——中信銀行銀川分行成功攔截兩筆涉詐資金

2025年9月，中信銀行銀川分行營(yíng)業(yè)部工作人員憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、過(guò)硬的專業(yè)素質(zhì)、高效的分支配合與警銀聯(lián)動(dòng)，成功攔截兩筆電信詐騙涉案資金，為人民群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失40萬(wàn)元，以實(shí)實(shí)在在的行動(dòng)彰顯出“金融守護(hù)者”的職業(yè)精神與使命擔(dān)當(dāng)。

8日下午，該網(wǎng)點(diǎn)柜面人員受理一外省老年客戶申請(qǐng)辦理同名跨行匯款20萬(wàn)元的業(yè)務(wù)，客戶表示資金來(lái)源為其出售二手房所得，并向柜員展示一份二手房買賣合同照片，但通過(guò)企業(yè)信息公示系統(tǒng)無(wú)法查詢到照片中所示中介公司。柜面工作人員敏銳察覺到疑似存在利用虛假合同轉(zhuǎn)移涉詐資金情況，立即向上級(jí)行報(bào)告。上級(jí)行反詐聯(lián)絡(luò)人緊急向轄區(qū)反詐中心報(bào)告事件情況，同時(shí)指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)暫緩業(yè)務(wù)辦理，隨后北京中路派出所民警快速趕到，核查交易信息后確認(rèn)資金為電信詐騙涉案資金。

次日下午該網(wǎng)點(diǎn)再次受理一本地老年客戶申請(qǐng)辦理同名跨行匯款20萬(wàn)元的業(yè)務(wù)，柜面工作人員詢問(wèn)資金來(lái)源時(shí)客戶同樣拿出手機(jī)向工作人員展示一份二手房買賣合同照片，照片中所示中介公司名稱與上日完全一致，網(wǎng)點(diǎn)柜面人員立即將可疑情況向反詐中心報(bào)告并暫緩業(yè)務(wù)辦理。民警第一時(shí)間趕到現(xiàn)場(chǎng)，隨后確認(rèn)該筆資金同樣為電信詐騙涉案資金。事后向反詐民警核實(shí)，上述兩起案件均為不法分子以“國(guó)家扶貧款”為幌子誘導(dǎo)老年客戶至銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理涉詐資金轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，利用老年客戶風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄的弱點(diǎn)開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

連續(xù)兩筆涉詐資金的成功攔截，充分彰顯了中信銀行工作人員高度的責(zé)任感、卓越的專業(yè)能力、敏銳的風(fēng)控意識(shí)，也再次印證了警銀協(xié)作在反詐防線上發(fā)揮的重要作用。未來(lái)，中信銀行銀川分行將牢記“金融為民”的初心與使命，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)防控與優(yōu)質(zhì)服務(wù)齊抓共管，為守護(hù)人民群眾錢袋子、維護(hù)金融秩序穩(wěn)定貢獻(xiàn)“中信力量”。