根據(jù)貫徹落實監(jiān)管關(guān)于深入做好反洗錢和反恐怖宣傳教育工作的要求，普及新《反洗錢法》知識，增強支行員工和社會公眾的洗錢風險識別和防范能力，現(xiàn)結(jié)合“反洗錢工作質(zhì)量鍛造年”活動方案，紹興銀行龍灣支行在2025年三季度開展金融反恐暨洗錢風險防范宣教活動，將反洗錢、反恐怖融資知識精準傳遞至基層，現(xiàn)將活動開展情況總結(jié)如下：

紹興銀行龍灣支行以營業(yè)網(wǎng)點為線下核心觸點，整合空間資源與人力配置，構(gòu)建 “進門有氛圍、咨詢有專人、學(xué)習有載體”的沉浸式宣教場景視聽氛圍濃化；在網(wǎng)點 LED 屏滾動播放 “全民反洗錢，共筑安全線”“遠離洗錢犯罪，守護金融秩序” 等標語，網(wǎng)點電視顯示屏循環(huán)播放《反洗錢風險警示》、《恐怖融資案例解析》等宣教視頻，確保客戶從進門到辦理業(yè)務(wù)全程接收風險提示。專人專屬服務(wù)，設(shè)立反洗錢宣教咨詢崗，針對不同客戶群體提供定制化講解。對企業(yè)客戶重點解讀 “FATF40+9 項建議”中關(guān)于跨境資金監(jiān)測的要求、客戶盡職調(diào)查全流程。對老年客戶用 “方言 + 案例” 拆解 養(yǎng)老理財詐騙與洗錢的關(guān)聯(lián)。對年輕客戶提醒網(wǎng)絡(luò)賭博充值可能涉及洗錢犯罪。活動期間，累計接待線下咨詢100余人次避免潛在風險。

紹興銀行龍灣支行突破網(wǎng)點局限，主動走進商圈、社區(qū)、學(xué)校、村鎮(zhèn)、企業(yè)，結(jié)合節(jié)日節(jié)點與群體需求，開展 “接地氣、有溫度” 的線下宣傳活動。社區(qū)與村鎮(zhèn)深耕：針對社區(qū)老年人、農(nóng)村居民等線下觸達薄弱群體，組建 “反洗錢宣教小分隊”，分區(qū)域推進，走進永中街道、蒲州街道 4 個老舊社區(qū)，開展 “防詐騙 + 反洗錢” 宣講，現(xiàn)場演示虛假養(yǎng)老項目如何通過現(xiàn)金存取轉(zhuǎn)移贓款，為30余名老年人發(fā)放宣傳手冊，用方言講解農(nóng)產(chǎn)品收購款轉(zhuǎn)賬注意事項、警惕代辦銀行卡的陷阱，為 20余名村民發(fā)放宣傳資料。

以提升員工線下宣教能力與風險識別水平為目標，紹興銀行龍灣開展多形式內(nèi)部線下培訓(xùn)與交流活動，組織線下宣教技能演練，模擬客戶咨詢大額現(xiàn)金存取規(guī)范、群眾質(zhì)疑反洗錢政策必要性等場景，員工現(xiàn)場演示如何用通俗語言解答，其他員工點評優(yōu)化，確保員工在戶外宣傳、網(wǎng)點咨詢中能“說得清、講得透”。

下一步，紹興銀行龍灣支行將繼續(xù)堅持宣傳教育的常態(tài)化與創(chuàng)新性，進一步拓展宣傳渠道，深化內(nèi)容供給，推動反洗錢反恐怖融資金融宣教，為維護區(qū)域金融穩(wěn)定貢獻力量。