青島熱搜網(wǎng)獲悉，9月28日“青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2025年無(wú)固定期限資本債券（第一期）發(fā)行情況公告”發(fā)布。

該債券簡(jiǎn)稱：25青島農(nóng)商行永續(xù)債01，本期債券募集資金將依據(jù)適用法律和主管部門(mén)的批準(zhǔn)用于補(bǔ)充青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司其他一級(jí)資本。本期債券的存續(xù)期與青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司持續(xù)經(jīng)營(yíng)存續(xù)期一致。

該債券票面利率包括基準(zhǔn)利率和固定利差兩個(gè)部分。自發(fā)行繳款截止日起每5年為一個(gè)票面利率調(diào)整期。該債券發(fā)行時(shí)票面利率為2.54%。該債券基本發(fā)行規(guī)模為人民幣30億元，發(fā)行認(rèn)購(gòu)倍數(shù)達(dá)2.14倍，觸發(fā)超額增發(fā)權(quán)，最終實(shí)際發(fā)行總額為50億元。

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青島熱搜君注意到，該債券的主承商為國(guó)泰海通證券股份有限公司，而聯(lián)席主承商多達(dá)8家包括——中信證券股份有限公司、中國(guó)國(guó)際金融股份有限公司、中信建投證券股份有限公司、光大證券股份有限公司、恒豐銀行股份有限公司、華夏銀行股份有限公司、中國(guó)銀河證券股份有限公司、興業(yè)銀行股份有限公司。

青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱：青島農(nóng)商銀行)發(fā)行本期債券募集資金將用于補(bǔ)充其他一級(jí)資本。而截至去年末青島農(nóng)商銀行的一級(jí)資本凈額約392.90億元，充足率達(dá)12.26%遠(yuǎn)超8.5%的監(jiān)管紅線。假設(shè)本期債券完成發(fā)行并且清算結(jié)束，以2024年12月31日為測(cè)算基準(zhǔn)日，其發(fā)行后以及資本充足率將提高至13.82%。

青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司于2012年6月26日正式成立，是經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，在原青島華豐農(nóng)村合作銀行、青島城陽(yáng)農(nóng)村合作銀行、青島黃島農(nóng)村合作銀行、青島即墨農(nóng)村合作銀行、膠州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、膠南市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、平度市農(nóng)村信用合作聯(lián)社、萊西市農(nóng)村信用合作聯(lián)社以及青島市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社基礎(chǔ)上，以新設(shè)合并方式組建而成的股份制商業(yè)銀行。2019年3月26日，青島農(nóng)商銀行公開(kāi)發(fā)行的55555.56 萬(wàn)股股票于深圳證券交易所上市交易（代碼：002958.SZ）。根據(jù)青島農(nóng)商銀行2025年中報(bào)顯示，其今年上半年與去年同期相比營(yíng)業(yè)收入同比減少1.83%，凈資產(chǎn)收益率同比下降1.45%。

青島農(nóng)商銀行今年6月3日曾被中國(guó)人民銀行青島市分行處以91.2萬(wàn)元的罰款，原因是其被查實(shí)存在違反金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)規(guī)定；違反賬戶管理規(guī)定；違反人民幣流通管理規(guī)定；違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定等六項(xiàng)違法行為。

青島農(nóng)商銀行股東中不乏青島國(guó)信、青島城投、城發(fā)投資（西海岸融控旗下）、金家?guī)X控股等國(guó)資國(guó)企身影，但是國(guó)資加持下的卻是違規(guī)違法?？汀?024年1月2日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局對(duì)青島農(nóng)商銀行錯(cuò)報(bào)漏報(bào)EAST數(shù)據(jù)罰款30萬(wàn)元。EAST系統(tǒng)是由監(jiān)管部門(mén)開(kāi)發(fā)的檢查分析系統(tǒng)，旨在提高對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查的力度和效果。其向銀行采集的標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)主要包括公共信息、會(huì)計(jì)記賬信息、客戶信息、授信交易對(duì)手信息、卡片信息、信貸管理信息、交易流水信息、客戶風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)、資金業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)等。錯(cuò)報(bào)漏報(bào)EAST數(shù)據(jù)其對(duì)于監(jiān)管的有效性和真實(shí)性影響可見(jiàn)一斑。

2023年4月青島銀保監(jiān)局對(duì)青島農(nóng)商銀行罰款100萬(wàn)元，其違法行為是同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理不審慎等。

2022年8月青島銀保監(jiān)局對(duì)青島農(nóng)商銀行罰款3087.27萬(wàn)元，其違法行為包括公司類貸款風(fēng)險(xiǎn)分類調(diào)整不及時(shí)、向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件、流動(dòng)資金貸款管理不審慎、貸后管理不審慎等。

2022年1月青島銀保監(jiān)局對(duì)青島農(nóng)商銀行罰款4410萬(wàn)元，其違法行為包括貸款五級(jí)分類不準(zhǔn)確、投資業(yè)務(wù)投后風(fēng)險(xiǎn)管控不到位、員工行為管控不力、貸款轉(zhuǎn)保證金開(kāi)立銀行承兌匯票、數(shù)據(jù)治理有效性缺失、流動(dòng)性資金貸款被挪用、房地產(chǎn)貸款管理嚴(yán)重不審慎、信用卡投資資金流入非消費(fèi)領(lǐng)域等問(wèn)題。

2021年10月青島銀保監(jiān)局對(duì)青島農(nóng)商銀行罰款200萬(wàn)元，其違法行為——房地產(chǎn)貸款管理嚴(yán)重不審慎。（本文文字部分由青島熱搜君原創(chuàng)，感謝青島熱搜網(wǎng)提供算力支持，轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明）

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