近日，北京銀行長(zhǎng)沙分行與警方高效配合，成功攔截一起以“炒股咨詢費(fèi)”為名的“殺豬盤”詐騙案，幫助市民彭女士守住10萬元血汗錢。

立即識(shí)破話術(shù)破綻

警銀協(xié)作緊急叫停

9月初，在手機(jī)銀行上轉(zhuǎn)賬失敗的彭女士前往北京銀行長(zhǎng)沙曙光支行，執(zhí)意要求辦理大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。然而，該支行工作人員注意到彭女士言辭激烈、神情十分著急，詢問轉(zhuǎn)賬用途時(shí)，彭女士猶豫后回應(yīng)稱“轉(zhuǎn)給自己認(rèn)識(shí)很久的炒股大師的咨詢服務(wù)費(fèi)”。

此舉立刻引起了工作人員的高度警惕，及時(shí)向客戶做好解釋工作，引導(dǎo)客戶打開手機(jī)聊天記錄查找線索，獲取轉(zhuǎn)賬交易方所提供的單位名稱。經(jīng)核實(shí)，彭女士提供的單位并沒有類似證券投資咨詢的經(jīng)營(yíng)許可，且該單位近兩年為多起服務(wù)合同糾紛案件的被告方。結(jié)合彭女士描述的所謂“咨詢服務(wù)合同”“高額咨詢費(fèi)”“保密要求”等特征，該支行綜合判斷彭女士所遇情況與“殺豬盤”詐騙高度吻合。

北京銀行工作人員在安撫彭女士焦慮情緒的同時(shí)，撥打了反詐中心報(bào)警電話尋求警方協(xié)助。派出所民警迅速趕到網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)對(duì)案件進(jìn)行初步調(diào)查。

在警銀雙方通力合作下，彭女士終于意識(shí)到自己上當(dāng)受騙，表示不會(huì)再轉(zhuǎn)錢給對(duì)方，今后會(huì)提高警惕，并對(duì)北京銀行長(zhǎng)沙曙光支行表達(dá)感謝：“太感謝你們了！這些錢是我的血汗錢，要是被騙了真不知該怎么辦?！薄?/p>

“專家”薦漲停股

營(yíng)造暴富假象

據(jù)彭女士描述，兩個(gè)月前她在手機(jī)某平臺(tái)看到一則“炒股大師免費(fèi)薦股”的廣告，好奇添加對(duì)方微信后，一名自稱從業(yè)十余年的“專家”每日向彭女士私信推薦“即將漲停”的熱門股。在持續(xù)營(yíng)造“精準(zhǔn)預(yù)測(cè)”假象后，“專家”反復(fù)強(qiáng)調(diào)“跟投賺大錢”，逐步取得彭女士信任。

在彭女士來到北京銀行的前一天，該“專家”以“核心內(nèi)幕需付費(fèi)”為由，要求彭女士支付10萬元“咨詢服務(wù)費(fèi)”，并指導(dǎo)其“避開銀行風(fēng)控”：分多筆轉(zhuǎn)賬、使用線上支付平臺(tái)、勿告知銀行用途。當(dāng)日，彭女士通過北京銀行手機(jī)銀行嘗試轉(zhuǎn)賬時(shí)，觸發(fā)了北京銀行反詐系統(tǒng)。彭女士賬戶被“保護(hù)性止付”，并收到風(fēng)險(xiǎn)提示電話，這才第二天來到了曙光支行。

該案件是警銀協(xié)作堵截電信詐騙的典型案例。北京銀行通過系統(tǒng)與人工研判結(jié)合，兩度攔截風(fēng)險(xiǎn)交易，體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)在反詐防線中的關(guān)鍵作用。屬地反詐中心專程來到北京銀行長(zhǎng)沙曙光支行送上表?yè)P(yáng)信，表彰該支行工作人員敏銳警覺、盡職盡責(zé)的職業(yè)精神，為勸阻詐騙贏得了寶貴的時(shí)間。

北京銀行將始終秉持“真誠(chéng)所以信賴，專業(yè)所以卓越”的企業(yè)精神，切實(shí)保障人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，筑牢金融反詐防線，守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”。