多方協(xié)作，共筑金融反詐防線——中信銀行銀川分行成功攔截50萬(wàn)元涉詐資金

2025年10月28日，中信銀行銀川分行通過(guò)“系統(tǒng)識(shí)別-柜面攔截-內(nèi)部聯(lián)動(dòng)-外部協(xié)作”多級(jí)響應(yīng)機(jī)制，成功攔截一筆涉詐資金轉(zhuǎn)移，為受騙群眾挽回資金損失50萬(wàn)元，切實(shí)筑牢金融安全防線。

當(dāng)日，客戶張某至中信銀行銀川德勝支行要求辦理跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，金額50萬(wàn)元。柜員受理業(yè)務(wù)后發(fā)現(xiàn)該筆資金已被系統(tǒng)預(yù)警，在向客戶核實(shí)交易背景期間，發(fā)現(xiàn)其所述背景前后矛盾、用途存疑。柜員立即將相關(guān)情況上報(bào)會(huì)計(jì)經(jīng)理，會(huì)計(jì)經(jīng)理進(jìn)一步核實(shí)后，判定該筆資金疑似為涉詐資金，隨后立即啟動(dòng)警銀協(xié)作，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告情況。10分鐘后民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)，對(duì)該客戶展開(kāi)排查，發(fā)現(xiàn)其手機(jī)下載多個(gè)第三方投資軟件，且持有兩部手機(jī)與多方聯(lián)絡(luò)，民警遂將其帶回反詐中心開(kāi)展進(jìn)一步核查。事后證實(shí)，這筆50萬(wàn)元資金確為群眾受騙資金，目前該筆資金已全額攔截，等待公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步處理。

近年來(lái)，中信銀行銀川分行持續(xù)迭代更新預(yù)警模型，提升一線人員反詐意識(shí)與能力，線上、線下異常資金預(yù)警攔截處置能力不斷增強(qiáng)。此次成功攔截，再一次驗(yàn)證了中信銀行筑牢風(fēng)險(xiǎn)防線各項(xiàng)工作舉措的實(shí)際成效。未來(lái)，中信銀行銀川分行將繼續(xù)堅(jiān)定不移地貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的決策部署，牢記“金融為民”的初心與使命，不斷深化與完善各項(xiàng)工作機(jī)制，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)防控與優(yōu)質(zhì)服務(wù)齊抓共管，為守護(hù)人民群眾錢袋子、維護(hù)金融秩序穩(wěn)定貢獻(xiàn)中信力量。