河南鹿邑，一女士將37箱白酒賣給安徽毫州的一個客戶，收到10萬多貨款后，她的銀行卡就被警方凍結，女士說：我憑什么替騙子承擔損失。

今日刷到河南廣播電視臺《大參考》欄目發(fā)布的新聞，詳情如下：

幾天前，一個自稱來自安徽毫州十八里的客戶主動聯(lián)系河南鹿邑胡女士，要購買37箱白酒，交易金額達10萬多元

由于胡女士的經營區(qū)域僅限鹿邑，無法跨區(qū)域銷售，于是便將生意介紹給了同行丁先生。

商談好后，客戶很快將 108900 元轉到了胡女士的賬戶，胡女士也第一時間把錢轉給丁先生，讓他安排送貨。

可誰也沒料到，交易完成后沒多久，胡女士和丁先生的銀行卡突然被凍結。

江蘇昆山警方告訴他們，這筆108900貨款，是騙子從昆山受害者A那里騙來的贓款，只能依法凍結。

這個事件我看了兩遍才捋清騙子的脈絡。

原來是騙子是從昆山受害者A那里騙來108900元的贓款，讓其將錢直接轉入到胡女士的賬戶，他再通過胡女士和丁先生拿到白酒變現(xiàn)，以此切斷警方追蹤的線索。

毫不知情的胡女士和丁先生成為騙子“洗錢”鏈條上的“工具人”，不僅貨被拿走，辛苦賺來的貨款也被警方凍結，一夜之間從“正常商家”變成了“涉詐資金關聯(lián)人”。

昆山警方告訴胡女士：凍結銀行卡是辦案需要，至于白酒追回，建議她向當?shù)嘏沙鏊鶊蟀浮?/p>

胡女士說：“我正常做生意，我賣酒我收款，為什么就凍結我的賬戶了，我憑什么替騙子承擔損失？”

這就是詐騙分子的狡猾之處，就是利用了普通商家“信任交易、追求訂單”的心理，將合法的正常的商品交易行為變成了轉移贓款的“幌子”。

有個網(wǎng)友說：“老百姓真的好無助呀，好好做生意賺點錢，卻無辜成了受害人，壞人卻逍遙法外。”

其實，在這件事里，我們不難看出，如果在大額交易之前，商家要求查看買家的身份證并簽訂正式合同，堅持只接受合同上簽訂人的賬戶轉賬，這種困境是可以避免的。

彼得·德魯克所言：“在動蕩的時代，最大的危險不是動蕩本身，而是仍然沿用過去的邏輯做事?！?/p>

在社會上騙子無處不在，他們也在不斷創(chuàng)新新的詐騙方式，我們也必須提高警惕，時刻更新我們防范方式，才能應對不斷變化的詐騙手段。

信息來源：河南廣播電視臺《大參考》2025年10月28日發(fā)布。