以犯罪的立場(chǎng)看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————全網(wǎng)交付率第一的解卡團(tuán)隊(duì)—————

群里有小伙伴在交易所買了點(diǎn)U，叔叔電話就打過來了，這是為什么呢？

還是那句話，任何事情的解答只是表面的，我們需要去搞懂里面的底層邏輯，今天六叔就分兩個(gè)板塊給你們講清楚，交易所買U為什么會(huì)被反詐預(yù)警，以及反詐叔叔為什么會(huì)上門勸阻，你應(yīng)該如何應(yīng)對(duì)保護(hù)性止付？

首先我們就要明確你在交易所買U的時(shí)候，你交易的對(duì)象是那些OTC幣商，那么幣商的經(jīng)營(yíng)模式是什么呢，你要搞清楚這一點(diǎn)：

C2C交易（淘寶模式），具體概念是指一種個(gè)人對(duì)個(gè)人的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易模式。在虛擬貨幣圈子又可稱為OTC交易（平臺(tái)不作為中央交易對(duì)手，由用戶與用戶之間達(dá)成合意的交易模式），買賣雙方在交易市場(chǎng)上尋求交易對(duì)手亦或者通過交易平臺(tái)的隨機(jī)撮合匹配，就某一種虛擬貨幣達(dá)成交易意向后，根據(jù)雙方的賬戶信息進(jìn)行轉(zhuǎn)賬付款（用支付寶、微信或者銀行轉(zhuǎn)賬的方式），賣家在確認(rèn)收款后為其交割標(biāo)的物的模式。

也就是說你打款給OTC商家，商家收到后給你幣，這個(gè)流程是沒有問題的，但是OTC商家自己的銀行（支付寶、微信）賬戶一定不夠用，那么他就會(huì)出現(xiàn)用別人賬戶的情況。

這時(shí)候別人賬戶一定是非常大的流水，甚至有很多招聘兼職用一天就扔掉的，流水也不怎么審核。

第二個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)是什么：交易所買U的到底有哪些人？哪個(gè)好人天天在交易所買U？

六叔告訴你：網(wǎng)賭的、資金盤的、網(wǎng)絡(luò)傳銷的、做項(xiàng)目的、詐騙的、換匯的、做黑灰產(chǎn)的、散戶炒幣的。

對(duì)的，就這么些人，其中就散戶的資金和賬戶最干凈，那么你覺得你和網(wǎng)賭的、資金盤的、網(wǎng)絡(luò)傳銷的、做項(xiàng)目的、詐騙的、換匯的、做黑灰產(chǎn)的賬戶和資金往來，你的賬戶會(huì)不會(huì)出什么問題？

對(duì)的，這就是你為什么在交易所買U支付不出去的原因，你真正和熟悉的無風(fēng)險(xiǎn)賬戶交易，多少都能支付，你看今天六叔買了一筆60萬的訂單，簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單，這些商家的銀行賬戶就是沒有任何風(fēng)險(xiǎn)的。

所以，很簡(jiǎn)單的規(guī)避方法就是你盡量找熟人買U，你支付給你朋友比支付給陌生人安全多了，只要你自己的資金沒有問題，是你的血汗錢，那么沒有任何風(fēng)險(xiǎn)。

所以為什么有那么多場(chǎng)外幣商的存在，他們不追求交易頻率，把流水做到最小，只做私域把每一個(gè)客戶變成長(zhǎng)期交易的好友，但是成本可能比交易所貴幾百塊，把控的就是安全，因?yàn)槎际鞘煜さ闹Ц顿~戶也是認(rèn)識(shí)的人，流水資金也可以溯源，不存在什么風(fēng)險(xiǎn)賬戶，這也是小部分散戶一直在用的安全買U方法了。

好處就是可以馬上提走到錢包，不會(huì)被管控，因?yàn)榻灰姿蠖郥+1，如果你提去其他的平臺(tái)，次數(shù)多了還會(huì)風(fēng)控你，而錢包就完全沒有這個(gè)擔(dān)心。

但是現(xiàn)在很多人還沒有這個(gè)意識(shí)，那么就會(huì)導(dǎo)致你轉(zhuǎn)賬給涉詐風(fēng)險(xiǎn)賬戶的時(shí)候支付失敗或者教你提交憑證，更嚴(yán)重的是反詐叔叔上門勸阻。

講真，保護(hù)性止付的威力不亞于斷卡懲戒，其實(shí)呢他就是斷卡懲戒五年的縮小版，管控一個(gè)月（30-32天）。

所有銀行賬戶管控不能使用，嚴(yán)重的微信支付寶都不可以，信用卡還能用，只是現(xiàn)在的商店基本都沒有POS機(jī)了。

只要你有網(wǎng)絡(luò)賭博、購(gòu)買虛擬幣、購(gòu)買VPN，網(wǎng)站盲盒等、某些野雞網(wǎng)絡(luò)游戲、黃播、棋牌等上分行為，轉(zhuǎn)到了對(duì)方被監(jiān)控的涉詐賬戶，不出幾分鐘你戶籍地（所在地）反詐叔叔就會(huì)聯(lián)系你了。

這就叫反詐預(yù)警：叔叔必須在規(guī)定的24小時(shí)內(nèi)和你見面勸阻。

所以，看清楚這一點(diǎn)，不管你在哪，叔叔都必須和你見面，這樣你就能理解為什么叔叔會(huì)上門看望你了吧？

第一時(shí)間是打你電話，這時(shí)候很多受害者電話是打不通的狀態(tài)，叔叔就會(huì)上門，或者聯(lián)系單位、親屬。

你說你不在戶籍地老家？沒關(guān)系，只要你能聯(lián)系上就行，而你現(xiàn)住所（單位）所在地的反詐中心叔叔就會(huì)聯(lián)系你，讓你去最近的派出所做筆錄，這也是24小時(shí)之內(nèi)要見到你的規(guī)定。

我有個(gè)粉絲是南京的參與了網(wǎng)賭平臺(tái)充值被預(yù)警，剛好出差去東北，然后整個(gè)車程上經(jīng)過所在地的叔叔都聯(lián)系了他一圈，然后半夜回去，惹得叔叔都差點(diǎn)拘他了。

現(xiàn)住所（單位）所在地的反詐中心的叔叔聯(lián)系你后就會(huì)叫你去附近的派出所做筆錄，然后你得說清楚做什么了，其實(shí)吧，都這個(gè)時(shí)候了實(shí)話實(shí)說就行了，千萬別扯什么謊言買游戲裝備了，叔叔能聯(lián)系你，你的情況掌握得比你還清楚，然后叔叔就會(huì)給你輸出反詐宣傳，別去杠人家，低著頭耐心聽著就行了。

畢竟人家也不容易，就是因?yàn)槟愕搅巳思夜茌牭?，本來和人家沒關(guān)系的。

如果你被騙了，或者真實(shí)情況沒有被騙，你必須實(shí)話實(shí)說，提供對(duì)方的轉(zhuǎn)賬記錄、銀行卡號(hào)等資料，并且反詐中心的叔叔會(huì)叫你拍照受案回執(zhí)，證明你去過了派出所。

你唯一能做的就是拿到受案回執(zhí)，了解承辦警官姓名、警號(hào)等信息，耐心等待名下所有銀行賬戶被管控一個(gè)月。

期間你的貸款什么的，自己想辦法，房貸什么的可以去銀行柜臺(tái)還，大概率支付寶微信還能使用，所以耐心克服一下，如果真的有商業(yè)貸款需要?dú)w還，也可以去申請(qǐng)解除一張卡使用，但是很難，你這個(gè)流程走完一個(gè)月時(shí)間也可能都要到了。

有的地方有個(gè)BUG，就是止付是三天，這三天內(nèi)可能就幾分鐘銀行賬戶是解凍狀態(tài)，也就是說你要用錢可以轉(zhuǎn)到支付寶上去，一般是我是的10-11點(diǎn)半這個(gè)時(shí)間段，自己摸索注意吧。

你以為這樣就完了？各種商業(yè)銀行基本非柜，“因?yàn)橛兄垢队涗?，銀行風(fēng)控會(huì)限制你，所以需要本人攜帶身份證，銀行卡去營(yíng)業(yè)廳解除風(fēng)控”，但是大多數(shù)人不會(huì)解除銀行非柜風(fēng)控，會(huì)叫你銷戶走人。

這個(gè)行為以前在幣圈叫反向凍結(jié)，是因?yàn)閷?duì)方賬戶涉案被列入監(jiān)控賬戶，而你往涉詐賬戶轉(zhuǎn)賬，就是可能被騙了，所以千萬不要問為什么自己什么都沒做，所有銀行卡被凍結(jié)。

六叔溫馨提示：不要給任何陌生賬戶轉(zhuǎn)賬，如果真的需要轉(zhuǎn)賬，每一筆都要備注轉(zhuǎn)賬的理由，這點(diǎn)很重要。

收款也是同理，不要收任何陌生人的轉(zhuǎn)賬，就是別人還你錢也不要收陌生人的，必須本人，做生意的老板，快消品、黃金、手機(jī)店的老板一定要切記。

現(xiàn)在不說散戶賣幣難，很多時(shí)候小白們根本在交易所都買不了幣，因?yàn)樯碳椰F(xiàn)在的支付寶、微信等基本上都是用的人頭戶，幣商們交易的對(duì)手都是全國(guó)各地涉詐黑名單賬戶，或者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)非常高的人群。

你這時(shí)候去找?guī)派藤I幣，其實(shí)在風(fēng)控系統(tǒng)里面顯示是準(zhǔn)備往涉詐賬戶打款，你覺得風(fēng)控系統(tǒng)攔不攔截你？

如何自查自己是否進(jìn)入了風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)？

那就是收款被延時(shí)到賬或?qū)Ψ浇o你打款需要答題，攔截。

許多人的支付寶賬戶都其實(shí)是開通了商家服務(wù)的，也就是你個(gè)人的收款碼升級(jí)成了商家經(jīng)營(yíng)行為，這個(gè)打開支付寶-我的-第二排就有個(gè)商家服務(wù)，這就代表了你開通了商家經(jīng)營(yíng)碼，個(gè)人收款二維碼自動(dòng)升級(jí)成商戶二維碼。

如果你真的是個(gè)人客戶，建議關(guān)閉掉這個(gè)功能，入口在：

搜索支付寶商家服務(wù)-右上角齒輪設(shè)置-拉到最下面小字注銷商家身份。

如果你沒有關(guān)閉這個(gè)商家收款功能，如果你賬戶有風(fēng)險(xiǎn)，那么對(duì)方給你付款就會(huì)出現(xiàn)延時(shí)到賬。

再給大家說個(gè)冷知識(shí)，延時(shí)到賬是你可以主動(dòng)退回款項(xiàng)的。

所以現(xiàn)在很多聰明的人基本都不會(huì)在交易所幣商那里去買入了，都會(huì)自己添加一個(gè)熟悉且信任的幣商為好友，然后好友轉(zhuǎn)賬進(jìn)行購(gòu)買，這種一般要貴個(gè)2%，但是安全和順暢了許多，也是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的方法。