帶著五百多億逃亡的女人, 如果她在英國(guó)低調(diào)些，很有可能英國(guó)警方就不會(huì)發(fā)現(xiàn)她。

現(xiàn)在，外媒都叫她“Cryptoqueen”——加密女皇。在全球比特幣刑事案件中，她掌控的 61,000 枚比特幣，被認(rèn)為是金額最高之一。

2017–2018年間，一名自稱(chēng)“Yadi Zhang”（錢(qián)志敏假名）的中國(guó)女子在倫敦漢普斯特德高端社區(qū)活動(dòng)頻繁。

她租住約 ￡17,333/月 的豪宅，卻無(wú)法提供合法收入來(lái)源。

倫敦房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)懷疑其資金來(lái)源存在問(wèn)題，向警方提交了可疑交易信息。這里提一句，英國(guó)房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)屬于反洗錢(qián)條例約束的行業(yè)，他們有法定義務(wù)上報(bào)可疑資金來(lái)源的客人。

這是英國(guó)警方首次注意到她的時(shí)間節(jié)點(diǎn)。

警方隨即對(duì)她倫敦住所進(jìn)行了初次搜查，在電腦、硬盤(pán)、U 盤(pán)和冷錢(qián)包中發(fā)現(xiàn)大量加密貨幣痕跡，這些裝置里保存著大批助記詞、錢(qián)包地址和私鑰信息。

警方意識(shí)到，這不是普通的“隱匿收入”，而是專(zhuān)業(yè)級(jí)別的資產(chǎn)藏匿行為。

但當(dāng)時(shí)在證據(jù)和身份信息尚不完整的情況下，并沒(méi)有立即拘留她，她本人也在搜查后的幾天內(nèi)迅速消失。

其后，通過(guò)中英兩國(guó)之間的司法協(xié)作，中國(guó)公安機(jī)關(guān)向英方通報(bào)：錢(qián)志敏是在2014–2017年間，從中國(guó)一個(gè)龐氏騙局式的投資項(xiàng)目中卷走約12.8萬(wàn)名受害者資金的關(guān)鍵人物，大量資金在中國(guó)“消失”后被迅速兌換成比特幣。

英國(guó)警方據(jù)此基本確認(rèn)：她所持加密資產(chǎn)極有可能是犯罪所得。

關(guān)鍵的突破出現(xiàn)在 2024 年 2 月。根據(jù)《衛(wèi)報(bào)》的報(bào)道，偵查人員注意到一個(gè)長(zhǎng)期休眠的比特幣 錢(qián)包突然“復(fù)活”，出現(xiàn)了新的鏈上交易，這被視為案件的轉(zhuǎn)折點(diǎn)。

錢(qián)包轉(zhuǎn)移本身，就是洗錢(qián)過(guò)程中最敏感、最典型的信號(hào)。

在此基礎(chǔ)上，警方結(jié)合鏈上交易記錄、她在英國(guó)各地短租和旅行的軌跡，重新拼出了她的現(xiàn)實(shí)行蹤，可以理解為是把“數(shù)字資產(chǎn)活動(dòng)”和“線下租房路線”疊加起來(lái)。

最終，這些線索指向英國(guó)北部。

2024 年 4 月，警方在英格蘭北部約克郊區(qū)的一處 Airbnb 找到了她。

當(dāng)天清晨，她在床上被突擊逮捕的畫(huà)面被警方拍攝下來(lái)，后來(lái)出現(xiàn)在多家媒體報(bào)道中。

現(xiàn)場(chǎng)繳獲了大量電子設(shè)備和冷錢(qián)包。

這起案件中，英國(guó)警方共從她控制的設(shè)備中找回了超過(guò) 61,000 枚比特幣，按照案發(fā)后估值約合 50 多億英鎊，折合人民幣五百多億元。

最終，她因持有和轉(zhuǎn)移犯罪所得等洗錢(qián)相關(guān)罪名在倫敦被判處 11 年 8 個(gè)月 監(jiān)禁。

如果當(dāng)初她不在倫敦豪宅區(qū)過(guò)于高調(diào)地出手、而是一直躲在暗處， 英國(guó)警方可能永遠(yuǎn)不知道這個(gè)人是誰(shuí)。