2015年起，陳某在太平人壽保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)人員楊某光處購(gòu)買多份保險(xiǎn)單，考慮到是老鄉(xiāng)介紹認(rèn)識(shí)，太平人壽又是國(guó)企背書，出于想給孩子留下一份免稅的財(cái)產(chǎn)，順便幫助楊某光完成業(yè)績(jī)，總計(jì)投保保費(fèi)600余萬(wàn)元，均已經(jīng)繳費(fèi)完畢。

百萬(wàn)保單未完成交易扣款20萬(wàn)元+誤導(dǎo)退保還貸

2018年，楊某光讓陳某購(gòu)買100萬(wàn)元保險(xiǎn)，2020年告知保單沒有繳納成功，卻扣除陳某20萬(wàn)元保費(fèi)，楊某光保證從其他方面找回?fù)p失，至今沒有兌現(xiàn)承諾。

2024年8月份楊某光聯(lián)系陳某讓把一份總保費(fèi)211.8萬(wàn)元的保單退保，用退保金額去還貸款更劃算。陳某覺得不合理，但楊某光反復(fù)強(qiáng)調(diào)這是公司推薦的最優(yōu)方案，可以節(jié)省利息支出。在她持續(xù)勸說(shuō)下，最終被誤導(dǎo)退保。事后機(jī)緣了解到退保的嚴(yán)重錯(cuò)誤，因?yàn)殛惸尘邆溥€貸能力，保單給孩子留下的一份免稅財(cái)產(chǎn)被作廢，持續(xù)分紅收益被中斷，萬(wàn)能賬戶持續(xù)穩(wěn)定收益被停止，退保前楊某光和太平保險(xiǎn)前臺(tái)人員沒有任何風(fēng)險(xiǎn)告知提醒，對(duì)陳某造成重大經(jīng)濟(jì)損失和未來(lái)傳承規(guī)劃的重大阻礙。 陳某多次聯(lián)系楊某光及太平人壽，甚至投訴到監(jiān)管部門要求恢復(fù)保單效力，起初楊某光和她的部門領(lǐng)導(dǎo)王某說(shuō)保單可以復(fù)效，楊某光拿著陳某的手機(jī)給太平保險(xiǎn)公司打投訴電話，要求保單復(fù)效，均無(wú)果。一年多過去了，太平保險(xiǎn)公司和楊某光沒給過正面解釋，太平保險(xiǎn)沈陽(yáng)負(fù)責(zé)人李某約見面解決，兩次爽約，最近三個(gè)月更是斷了聯(lián)系。