審計時發(fā)現(xiàn)兩家貿易企業(yè)頻繁往來，表面是正常合作，實則注冊時間相近、變更軌跡同步，是否存在虛假貿易風險？

合作前核查供應商背景，工商信息顯示無投資任職關聯(lián)，可經(jīng)營地址、經(jīng)營范圍高度重合，會不會是同一主體操控的 “影子公司”？

招標環(huán)節(jié)遇到兩家投標企業(yè)報價趨同，深入核查發(fā)現(xiàn)二者經(jīng)營變更時間完全一致，看似獨立的主體，背后是否藏著圍標串標貓膩？

近年來，虛假貿易、圍標串標等違法違規(guī)手段不斷升級，隱性關聯(lián)愈發(fā)隱蔽，傳統(tǒng)僅依賴工商、注冊信息的排查方式，很難穿透 “表面無關聯(lián)、實則同操控” 的迷霧，給企業(yè)帶來資金損失與合規(guī)風險。國家層面也持續(xù)加碼監(jiān)管，明確對虛假貿易 “零容忍”，明確提出“十不準”原則，同時也重拳整治了一系列圍串標活動，形成有力震撼。

來自業(yè)務與政策的雙重驅動之下，企業(yè)合規(guī)意識不斷加強，對建立精準排查機制的重視程度也在日益增長，尤其在數(shù)字化、智能化浪潮席卷的當下，普遍希望借由AI技術豐富排查維度、減輕排查壓力、提高排查效率，進而強化合規(guī)經(jīng)營，實現(xiàn)高質量可持續(xù)發(fā)展。

近期，啟信慧眼重磅推出全新解決方案——智能決策企業(yè)級AI產品，依托前沿AI技術與海量商業(yè)數(shù)據(jù)的深度融合，加速推動從“數(shù)據(jù)查詢”到“智能決策”的跨越。其中，針對關系排查提效需求，啟信慧眼重磅上線「AI關系排查」功能，在智能開展關聯(lián)關系分析的基礎上，以自然語言輸出結果解讀與風險提示，助力企業(yè)采購、合規(guī)審計等相關人員快速識別隱性風險，高效采取業(yè)務決策，推動企業(yè)合規(guī)風控建設實現(xiàn)數(shù)字化、智能化躍遷。

目前，啟信慧眼關系排查維度廣泛涵蓋投資持股關系、董監(jiān)高法任職關系、董監(jiān)高法重名、上下游關系、集團關系、擔保關系等，且關系層級最高可穿透15層，可根據(jù)實際業(yè)務場景靈活選擇維度與層級，深挖復雜、隱性關系。

為進一步完善排查維度、不留排查死角，此次升級，「AI關系排查」功能針對工商、注冊信息等數(shù)據(jù)無法識別的關系，利用AI大模型的深度分析與比對能力，從經(jīng)營地址相鄰相近、經(jīng)營范圍高度重合、成立時間相近、經(jīng)營變更時間與性質一致等切入，判斷多家企業(yè)是否由同一主體實控、影響或存在緊密的特征關系，從而打破傳統(tǒng)排查方式下的“盲區(qū)”，助力招采環(huán)節(jié)提前識別看似獨立、實則關聯(lián)的投標方，規(guī)避圍標串標風險，或通過排查地址相鄰、業(yè)務相似的可疑企業(yè)，降低虛假貿易帶來的資金損失與合規(guī)風險。

例如，兩家企業(yè)并無投資、任職等關聯(lián)關系，但經(jīng)AI深入分析發(fā)現(xiàn)企業(yè)間注冊地址高度一致且相鄰、企業(yè)規(guī)模與特征高度一致、經(jīng)營范圍高度重合，存在較高疑似關聯(lián)性，當此類企業(yè)共同投標時，有更高的串通投標風險，需結合實控人信息、資金往來等做進一步核查。

針對關系排查結果，「AI關系排查」功能可以智能總結企業(yè)間的關系性質，并以直觀、簡潔的自然語言對主要關系路徑進行解讀。

具體而言，面向單個關系對，AI將在深度排查后直接輸出關系總結，例如企業(yè)A為某產業(yè)創(chuàng)業(yè)投資基金合伙企業(yè)的工商股東，該基金又持有企業(yè)C的股權，而企業(yè)C全資控股企業(yè)B，由此企業(yè)A、企業(yè)B之間構成了一條清晰的間接股權投資路徑，輔助相關人員快速判斷該關聯(lián)關系的風險等級。

而面對多層、復雜的關系鏈路，「AI關系排查」也能快速梳理并輸出清晰的關聯(lián)邏輯，降低對相關人員專業(yè)能力的要求，減少個人經(jīng)驗及主觀判斷下的局限性，大幅降低對批量排查結果的理解與決策門檻。例如在對多個目標的批量排查中，企業(yè)A與企業(yè)B均為某集團下屬企業(yè)，在集團體系內共享資源和供應商生態(tài)，關聯(lián)度極高，企業(yè)A與企業(yè)C主要通過共同服務某產業(yè)鏈形成業(yè)務關聯(lián)，呈現(xiàn)中高關聯(lián)度的協(xié)同合作，此外企業(yè)B又與企業(yè)C存在直接供應關系，并通過共同客戶/供應商形成間接關聯(lián)，在此基礎上提供相應的處置建議，為企業(yè)合規(guī)體系的完善與風控能力的強化提供有力支持。

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