持續(xù)提升長(zhǎng)期投資、穩(wěn)健投資、價(jià)值投資三大核心能力，全面完善全鏈條投資管理體系，這不僅是保險(xiǎn)業(yè)立足保障本源、堅(jiān)守穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的必然要求，更是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)扛起時(shí)代責(zé)任、做好金融 “五篇大文章”、為實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展注入強(qiáng)勁動(dòng)能的重要支撐。

在此背景下，交銀人壽憑借其卓越的穿越周期投資實(shí)力，獲評(píng)“2025金柿獎(jiǎng)·中國(guó)保險(xiǎn)穩(wěn)健投資樣本”。這不僅是對(duì)其穩(wěn)健投資業(yè)績(jī)的認(rèn)可，更是對(duì)其長(zhǎng)期主義價(jià)值觀和深度服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力的高度肯定。

01

堅(jiān)守“絕對(duì)收益+長(zhǎng)期穩(wěn)定收益”理念，

業(yè)績(jī)穿越周期領(lǐng)跑同業(yè)

作為國(guó)內(nèi)首家銀行系壽險(xiǎn)公司，交銀人壽在投資端始終堅(jiān)守“兩大追求”，即追求絕對(duì)收益而非相對(duì)收益、追求長(zhǎng)期穩(wěn)定收益而非短期高收益。在復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境中，公司憑借前瞻的戰(zhàn)略定力和靈活的策略執(zhí)行，構(gòu)建了穩(wěn)健的投資底盤。

公開資料顯示，2025年上半年，其旗下專業(yè)資管平臺(tái)——交銀保險(xiǎn)資產(chǎn)管理有限公司綜合收益率攀升至6.5%，表現(xiàn)亮眼。

如果按照長(zhǎng)期業(yè)績(jī)來看，截止三季度末，交銀人壽綜合投資收益率已連續(xù)三年在主要銀行系壽險(xiǎn)公司中穩(wěn)居前列，并在全市場(chǎng)壽險(xiǎn)公司中保持頭部水平，近三年平均綜合投資收益率達(dá)6.75%，彰顯了持續(xù)、強(qiáng)勁的投資實(shí)力。

02

專業(yè)體系與多元布局：

鍛造穿越周期的核心能力

交銀人壽的投資優(yōu)勢(shì)，源于其專業(yè)化、體系化的投資管理體系，以及在大類資產(chǎn)配置上的精準(zhǔn)布局。主要表現(xiàn)在：

固收為“壓艙石”，筑牢安全底線。在堅(jiān)持資產(chǎn)負(fù)債匹配原則下，公司充分發(fā)揮壽險(xiǎn)資金久期長(zhǎng)優(yōu)勢(shì)，前瞻性、大規(guī)模配置長(zhǎng)久期優(yōu)質(zhì)固收資產(chǎn)，在利率下行周期中盡量提升盈利的確定性和持續(xù)性，強(qiáng)化收益的“穩(wěn)定器”和“壓艙石”作用。

權(quán)益與另類“增強(qiáng)器”，把握結(jié)構(gòu)性機(jī)遇。權(quán)益投資方面，堅(jiān)持價(jià)值投資、長(zhǎng)期投資、逆向投資，充分發(fā)揮負(fù)債久期長(zhǎng)的特點(diǎn)，在市場(chǎng)波動(dòng)中保持耐心，敢于在關(guān)鍵點(diǎn)位進(jìn)行逆向布局，力求獲取長(zhǎng)期超額回報(bào)。另類投資方面，在嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，優(yōu)先布局國(guó)家級(jí)重點(diǎn)區(qū)域（如北京、上海、長(zhǎng)三角地區(qū)）的優(yōu)質(zhì)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，夯實(shí)底倉(cāng)。同時(shí)，敏銳捕捉公募REITs等創(chuàng)新資產(chǎn)機(jī)遇，投資具備獲取戰(zhàn)配資源、打新資源、二級(jí)交易能力的公募REITs保險(xiǎn)資管產(chǎn)品。2025年1-11月，其公募REITs策略產(chǎn)品綜合收益率達(dá)約30%，顯著超越同期市場(chǎng)指數(shù)漲幅，展現(xiàn)出卓越的主動(dòng)管理能力。 此外，進(jìn)一步拓展豐富投資品種，投資底層資產(chǎn)位于上海區(qū)域的成熟運(yùn)營(yíng)和具有穩(wěn)健現(xiàn)金流歷史的持有型不動(dòng)產(chǎn)ABS項(xiàng)目，收益率5%，提升了投資整體收益率。

股權(quán)“新引擎”，服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略。聚焦“硬科技”、人工智能、先進(jìn)制造、新能源、綠色金融等國(guó)家重大戰(zhàn)略方向，發(fā)揮保險(xiǎn)資金“耐心資本”優(yōu)勢(shì)，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。通過市場(chǎng)化基金及戰(zhàn)略合作基金，積極“投小、投早、投科技”，助力上海地區(qū)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。

03

展望未來：

以專業(yè)守護(hù)承諾，以擔(dān)當(dāng)創(chuàng)造價(jià)值

當(dāng)前，我國(guó)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)中有進(jìn)，政策環(huán)境持續(xù)優(yōu)化，為資本市場(chǎng)提供了有力支撐。交銀人壽投資專家認(rèn)為，盡管外部環(huán)境存在不確定性，但國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)內(nèi)生動(dòng)力強(qiáng)勁，市場(chǎng)機(jī)遇大于挑戰(zhàn)。未來，交銀人壽及旗下資管子公司將以投研協(xié)同能力為抓手，在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中打造差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，堅(jiān)守保險(xiǎn)保障初心，落實(shí)金融服務(wù)實(shí)體的戰(zhàn)略部署，以高效協(xié)同為紐帶，以專業(yè)精進(jìn)為引擎，持續(xù)書寫保險(xiǎn)行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)與價(jià)值躍升的新篇章。

丨每財(cái)網(wǎng)&每日財(cái)報(bào)聲明

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