極目新聞通訊員 吳凌

“多虧了你們的警覺(jué)和堅(jiān)持，我的養(yǎng)老錢才沒(méi)被騙走！”近日，年逾七旬的邢女士帶著手寫(xiě)的感謝信和錦旗，再次來(lái)到漢口銀行余家頭支行，緊緊握住工作人員的手表達(dá)感激。此前，該行成功攔截一起針對(duì)老年客戶的冒充公檢法電信詐騙案，為邢女士保住了150萬(wàn)元存款，這一案例正是漢口銀行全力開(kāi)展反詐工作的生動(dòng)縮影。

時(shí)間回溯到11月3日上午，邢女士匆匆來(lái)到余家頭支行，要求提前支取150萬(wàn)元的大額存單?？紤]到提前支取將造成不小的利息損失，大堂經(jīng)理當(dāng)即察覺(jué)異常，迅速將其引導(dǎo)至貴賓區(qū)細(xì)致詢問(wèn)。面對(duì)追問(wèn)，邢女士卻支支吾吾表示“不能說(shuō)，泄密會(huì)被判刑”，結(jié)合日常反詐培訓(xùn)內(nèi)容，大堂經(jīng)理判斷客戶極可能遭遇電信詐騙，立即啟動(dòng)應(yīng)急處置流程。

網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人與柜面主管迅速聯(lián)動(dòng)，一方面以協(xié)助填寫(xiě)單據(jù)為由穩(wěn)住邢女士，另一方面同步完成報(bào)警和聯(lián)系客戶家屬兩項(xiàng)關(guān)鍵動(dòng)作，并第一時(shí)間對(duì)客戶賬戶采取保護(hù)性措施。當(dāng)民警與邢女士女兒趕到現(xiàn)場(chǎng)后，三方共同向其揭露冒充公檢法詐騙的典型套路，耐心講解詐騙分子的慣用伎倆。在確鑿的案例和清晰的法理面前，邢女士終于幡然醒悟，避免了資金損失。

這起成功攔截案例的背后，是漢口銀行構(gòu)建的全方位反詐防護(hù)體系。為切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，漢口銀行總行專門成立反詐工作領(lǐng)導(dǎo)小組，建立總分聯(lián)動(dòng)的工作格局，同時(shí)制定涵蓋客戶身份識(shí)別、交易監(jiān)測(cè)、應(yīng)急處置等多環(huán)節(jié)的制度規(guī)范，讓反詐工作有章可循。

科技賦能讓反詐防線更加堅(jiān)固。該行通過(guò)繪制高風(fēng)險(xiǎn)客戶畫(huà)像、引入數(shù)據(jù)分析技術(shù)、構(gòu)建反欺詐系統(tǒng)等，實(shí)現(xiàn)對(duì)異常交易的精準(zhǔn)識(shí)別與及時(shí)阻斷。針對(duì)老年群體等易受騙人群，漢口銀行不僅強(qiáng)化員工常態(tài)化培訓(xùn)，打造專業(yè)反詐隊(duì)伍，更開(kāi)展“六進(jìn)”宣傳活動(dòng)，通過(guò)線上“反詐小課堂”、原創(chuàng)反詐微電影等多樣化形式擴(kuò)大宣傳覆蓋面，其中微電影《詐夢(mèng)空間》還榮獲全國(guó)“年度受歡迎的金融教育作品”。

警銀協(xié)作則為資金安全再加一道“安全閥”。通過(guò)建立信息共享、聯(lián)合打擊等工作機(jī)制，漢口銀行2025年已成功堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙42起，挽回客戶損失556萬(wàn)元，先后收到11封各級(jí)反詐中心的表?yè)P(yáng)信。此次余家頭支行的突出表現(xiàn)，也獲得了武漢市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室的肯定。

“守護(hù)群眾‘錢袋子’，是金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)?！睗h口銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，未來(lái)將繼續(xù)秉承“以客戶為中心”的理念，不斷升級(jí)反詐舉措，與社會(huì)各界攜手筑牢金融安全防線，讓群眾的資金安全更有保障。

（來(lái)源：極目新聞）