金融虎訊 12月18日消息，日前，國家金融監(jiān)督管理總局四川監(jiān)管局接連發(fā)布行政處罰信息公開表，中國郵政儲蓄銀行股份有限公司四川省分行以及中信銀行成都分行等機(jī)構(gòu)及其相關(guān)責(zé)任人員因業(yè)務(wù)管理不審慎等問題被施以重罰。

此次處罰中，郵儲銀行四川省分行問題較為突出。其在相關(guān)貸款業(yè)務(wù)、小微金融服務(wù)、貿(mào)易金融業(yè)務(wù)、員工行為和案件風(fēng)險防控等方面存在管理不審慎情況。監(jiān)管部門對郵儲銀行四川省分行罰款160萬元，同時對其轄屬的郵儲銀行成都市分行、郵儲銀行成都武侯區(qū)支行、郵儲銀行成都高新區(qū)支行合計罰款280萬元。

此外，對廖凱、袁錦、趙彬、馮春、王盛、陳欣等相關(guān)責(zé)任人員予以警告并合計罰款64萬元。這些處罰措施彰顯了監(jiān)管部門對銀行合規(guī)經(jīng)營的嚴(yán)格要求，以及對違規(guī)行為絕不姑息的態(tài)度。

中信銀行成都分行同樣未能幸免。該分行及4家分支機(jī)構(gòu)在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、收費(fèi)管理等方面存在不審慎問題。國家金融監(jiān)督管理總局四川監(jiān)管局對中信銀行成都分行罰款230萬元，對其成都東湖支行、宜賓分行、達(dá)州分行及瀘州分行等4家分支機(jī)構(gòu)罰款合計250萬元。同時，對邵海東、王軼俊、羅勁松、孫銳等5人警告并罰款合計35萬元。

從這些處罰信息不難看出，銀行在業(yè)務(wù)開展過程中的管理不審慎問題依然嚴(yán)峻。無論是貸款、信貸等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，還是貿(mào)易金融、投資等新興業(yè)務(wù)領(lǐng)域，都存在不同程度的風(fēng)險隱患。這不僅反映出銀行內(nèi)部管理體系可能存在漏洞，也凸顯了強(qiáng)化合規(guī)意識、完善風(fēng)險防控機(jī)制的緊迫性。

對于銀行而言，此次處罰無疑是一記沉重的警鐘。在業(yè)務(wù)擴(kuò)張的同時，必須將合規(guī)經(jīng)營擺在首位，加強(qiáng)內(nèi)部管控，提升風(fēng)險管理水平。尤其是在員工行為管理和案件風(fēng)險防控方面，需建立更為完善的監(jiān)督機(jī)制，確保業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性和安全性。