憑借經(jīng)營網(wǎng)絡游戲的偽裝

陳某通過游戲程序成功騙取了

第三方公司的支付接口

并將其鏈接到自己的支付系統(tǒng)上

短短一年半

4937萬元資金通過這個

被精心偽裝的支付系統(tǒng)悄然流轉

一起普通的網(wǎng)絡傳播淫穢漫畫案竟牽出一個龐大的非法支付網(wǎng)絡。調(diào)查顯示，在短短一年半，4937萬元資金通過這個被精心偽裝的支付系統(tǒng)悄然流轉。這條看似便捷的支付通道，實則完全繞過了國家金融監(jiān)管體系，成為滋養(yǎng)各類網(wǎng)絡非法活動的“地下動脈”。

經(jīng)上海市閔行區(qū)檢察院提起公訴，日前，法院以非法經(jīng)營罪分別判處被告人駱某某、陳某有期徒刑四年、二年，各并處罰金；同時追繳違法所得，沒收扣押在案的作案工具。

（漫畫由AI生成）

有人為非法活動提供資金通道

2023年5月，上海市公安局閔行分局在日常網(wǎng)絡巡查中發(fā)現(xiàn)，有不法分子利用網(wǎng)絡平臺傳播淫穢漫畫。經(jīng)初步調(diào)查，公安機關對此立案偵查。然而，在深入追查淫穢漫畫傳播背后的資金流向時，偵查人員發(fā)現(xiàn)了一個更為隱蔽的犯罪環(huán)節(jié)——有人專門為這些非法活動提供資金通道。

偵查視線由此轉向了隱藏在資金流背后的“影子幫手”。通過循線追蹤，警方鎖定了為該傳播淫穢漫畫犯罪團伙提供支付結算支持的犯罪嫌疑人駱某某和陳某。2023年12月，警方根據(jù)線索發(fā)現(xiàn)，駱某某、陳某還利用非法搭建的支付系統(tǒng)為賭博網(wǎng)站及其他不法團伙提供資金結算服務，涉案金額巨大，于是以駱某某、陳某涉嫌非法經(jīng)營罪立案偵查。至此，一個橫跨多省市、為多種網(wǎng)絡犯罪“輸血”的犯罪模式浮出水面。

“我當時覺得，就是利用技術幫人解決支付通道的問題，收點手續(xù)費，算是個‘技術活’?！瘪樐衬辰淮?。起初，他發(fā)現(xiàn)一些網(wǎng)絡平臺存在支付結算需求，但可能因資質(zhì)問題難以接入正規(guī)支付渠道。面對這一“市場空白”，他動起了歪心思。2022年4月，駱某某利用多家企業(yè)的支付寶或其他第三方支付賬戶，將其與自己開發(fā)的支付系統(tǒng)對接，初步搭建起所謂的“第四方支付平臺”，為一些數(shù)字藏品運營商提供支付結算通道。

隨著業(yè)務的擴展，直接使用支付寶賬戶變得不穩(wěn)定，為獲得更“可靠”的通道，駱某某策劃了更具欺騙性的方案。2022年9月，他將所有用戶都轉接到開展同類業(yè)務的陳某公司的支付接口上，由陳某公司搭建一個游戲平臺，將其偽裝成游戲公司向某第三方支付公司（下稱“第三方公司”）申請支付接口。

不存在的“游戲公司”

“游戲平臺的充值流水比較大，交易頻繁，不容易引起懷疑。”憑借經(jīng)營網(wǎng)絡游戲的偽裝，陳某通過游戲程序成功騙取了第三方公司的支付接口，并將其鏈接到自己的支付系統(tǒng)上。

該非法支付平臺的運作模式非常隱蔽。承辦檢察官介紹，駱某某團伙先通過業(yè)務團隊招攬客戶，這些客戶多為需要支付功能但資質(zhì)不全的各類網(wǎng)站。雙方約定好手續(xù)費收取比例后，技術人員會協(xié)助客戶將網(wǎng)站對接駱某某和陳某公司的支付系統(tǒng)。“用戶在客戶網(wǎng)站進行支付，實際上是在向駱某某、陳某控制的賬戶付款。”檢察官指出，“資金到賬后，系統(tǒng)會自動扣除一定比例的‘通道費’，剩余款項再通過批量打款方式轉給客戶網(wǎng)站?！?/p>

整個過程中，駱某某和陳某公司的支付系統(tǒng)實際接觸并控制了用戶資金，形成了短暫的資金沉淀和再支付，符合非法從事資金支付結算業(yè)務的特征。據(jù)陳某交代，他負責日常資金劃轉的操作：“我每天根據(jù)系統(tǒng)算好的金額，在第三方公司的后臺填申請單，批量打款。”

而對于第三方公司，駱某某和陳某則全程偽裝，所有交易在后臺看起來都像是用戶在“游戲平臺”上充值，第三方公司完全被虛假的交易信息所蒙蔽。駱某某透露：“我們在支付接口程序上做了手腳，傳過去的數(shù)據(jù)看起來都像是游戲充值，他們（指第三方公司）一直以為就是在給我們公司的游戲平臺收付款。”

非法“輸血”網(wǎng)絡覆滅

在案件辦理過程中，駱某某對犯罪金額提出異議，認為平臺后臺數(shù)據(jù)中存在“調(diào)試、測試的重復數(shù)據(jù)”。對此，閔行區(qū)檢察院引導公安機關補充偵查，調(diào)取涉案公司及其他第三方支付賬戶流水，并將這些客觀的銀行流水與平臺后臺數(shù)據(jù)進行交叉比對，形成了相互印證的證據(jù)鏈，鎖定了犯罪金額，駁斥了駱某某的辯解。

經(jīng)查，駱某某、陳某違反國家規(guī)定，未經(jīng)批準非法從事資金支付結算業(yè)務，情節(jié)特別嚴重，涉嫌非法經(jīng)營罪。其中，駱某某對全部4937萬元的非法支付結算金額負責，陳某對其參與期間的2562萬元負責。

2025年10月，經(jīng)閔行區(qū)檢察院提起公訴，法院審理后作出前述判決。

該案的偵破不僅摧毀了一個大型非法支付結算網(wǎng)絡，更暴露出新型金融犯罪的特點。隨著數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展，支付結算領域的犯罪手法不斷翻新，犯罪團伙往往利用技術手段將非法支付結算偽裝成新型業(yè)務，具有極強的隱蔽性和迷惑性。承辦檢察官指出：“支付結算是國家金融體系的核心組成部分，事關經(jīng)濟安全和公眾財產(chǎn)安全，必須嚴格監(jiān)管。任何未經(jīng)國家主管部門批準，擅自從事或變相從事資金支付結算業(yè)務的行為，都是對國家金融管理秩序的嚴重破壞，必將受到法律的嚴懲?！?/p>

檢察官提醒，此類非法“第四方支付平臺”已成為各類網(wǎng)絡犯罪的“幫兇”，廣大民眾務必提高警惕：首先，警惕支付陷阱。如果發(fā)現(xiàn)收款方為個人賬戶或與平臺名稱不符的陌生公司，極有可能遇到了非法支付通道，背后隱藏著詐騙或色情等非法平臺，應立即停止支付。其次，認清資金風險。通過此類非法通道結算資金，完全脫離監(jiān)管和保護體系，一旦平臺關停跑路，資金將追索無門，損失無法挽回。最后，自覺抵制不良誘惑。抵制黃色漫畫等非法網(wǎng)站，警惕以高收益為誘餌的數(shù)字藏品投資騙局，這些非法平臺往往依賴此類非法支付結算渠道，參與其中不僅自身權益無法保障，還可能間接助長違法犯罪。

（來源：檢察日報·法治新聞版 作者：王昊玥 漫畫：王鳳宇）