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近期，多地出現(xiàn)以“高額回報”或“政策補貼”為名的虛假理財與傳銷騙局。其共同特點包括：虛構政府背景、承諾不切實際的收益、設置拉人頭返利機制、誘導使用虛擬貨幣逃避監(jiān)管，或通過未備案的APP進行資金交易。為保護財產安全，請大家切勿輕信所謂“穩(wěn)賺不賠”“短期暴富”等話術，對任何要求提前付費、轉賬至個人賬戶的投資項目保持警惕。

一、虛假投資理財騙局

冒充官方機構、偽造政策文件、前期小額返利、后期以“授權費”“解封費”等理由阻撓提現(xiàn)，或直接失聯(lián)跑路。所有涉及轉賬至個人賬戶、要求虛擬貨幣交易、APP未在官方應用市場上架或未備案的“投資”，均為高危信號。

1、套牌“貝萊德BRC”APP

有網友反饋，去年5月經人介紹參與名為“貝萊德”的基金理財項目，前期每日返利，隨后加大投資。但從本月起無法提現(xiàn)已超半月。

該項目以“投資送虛擬幣”為名誘導投資，網站IP為動態(tài)地址，虛構推廣“貝安德”“AAVE-ETF”等年化收益高達9.7%-1475.2%的理財產品進行詐騙。

提醒： 近期該平臺“負責人”以“購買BRC虛擬貨幣”或“繳納2800元重新投資”為提現(xiàn)條件，疑似進入最終收割階段，其他團隊負責人已失聯(lián)。

2、“AVALON（阿瓦隆）鏈動未來”APP

以“零擼挖礦”為噱頭，炒作“AVS生態(tài)幣”，宣傳月靜態(tài)收益達30%，并設置10代推廣傭金鼓勵拉新。

提醒： “零擼”每日僅獲約0.3元收益，提現(xiàn)門檻高達100元，且長時間不拉新會被封號。其本質仍是誘導投資、發(fā)展下線的資金盤。

3、“Auryss奧瑞斯”APP

該平臺等級多達13層，下載時即彈出“高風險”提示。上線以來多次“單割團隊”，封號理由隨意，包括提現(xiàn)金額超過充值額、不發(fā)展下線、交易頻繁等，導致用戶本金與收益一夜清零。

提醒： 資金交由此類來歷不明、規(guī)則隨意的境外平臺操控，風險極高，本質仍是騙取本金。

4、“九某某瑞恒指跟單”平臺

宣稱由“專業(yè)老師”帶單操作恒生指數(shù)，承諾“買漲買跌都能賺”，套路與已崩盤的“眾期科技”類似。

提醒： 恒指波動受多重因素影響，不存在長期穩(wěn)賺策略。所謂“跟單”實為將資金置于虛假平臺，最終通過滑點、宕機、封號等方式收割。

銀保監(jiān)曾提示：收益率超過6%即應警惕，超過8%風險很高，10%以上可能損失全部本金。

5、“WeLab智還”APP

假借“智能信用卡代還”名義，實為分紅型資金盤，劃分5個專區(qū)，日利率1.5%-2.5%，按會員等級確定收益。

提醒： 該平臺無實際代還業(yè)務，靠新用戶充值支付老用戶“分紅”，屬借新還舊。下載時已提示高風險，請務必遠離。

6、套牌的“弘某短劇”APP

冒用某公司信息，以短劇投資為名推出虛假理財產品，以高回報吸引投資。根據(jù)拉人數(shù)劃分會員等級，發(fā)放每日分紅及月薪收益。

提醒： 短劇行業(yè)回報周期透明，無法支撐“穩(wěn)賺日返”。投資款并未進入公司對公賬戶，而是流向第三方個人或公司賬戶，風險極高。

7、“RCIF（中俄貿易基金）”APP

蹭“中俄貿易”熱點，虛構國家背景，以超高收益理財誘人入場。通過拉新數(shù)量劃分等級，并依據(jù)直推人數(shù)、團隊業(yè)績晉升團隊長，刺激用戶發(fā)展下線。

提醒： 該平臺鼓勵使用USDT充值，便于資金轉移與洗錢。一旦崩盤，虛擬貨幣難以追溯，投資者維權困難。

8、套牌“摩根格雷基金”

假冒國際投行摩根名義，虛構“管理資產50億美元”等背景，推出“穩(wěn)健理財”，100U起投，日收益0.4%-1.4%，年化超500%。

提醒： 該項目要求通過USDT私下轉賬入金，并以“拉新獎勵、團隊返利、房租補貼”等方式拉人頭，是典型資金盤。虛擬貨幣出入金追查難度大，我國明令禁止相關交易炒作。

9、套牌“創(chuàng)科HKIT”APP

冒用香港某公司名義，借“AI技術”概念推出分紅式資金盤，投資周期5天至一年以上，全程U進U出無監(jiān)管。充值收款方為第三方個人或公司，與“創(chuàng)科”無關。

提醒： 該軟件IP地址在境外，未備案。去年已出現(xiàn)“單割”情況，目前愈演愈烈，部分用戶被要求充值“風險核驗”后仍遭二次收割。

10、套牌“永安國際”APP

冒用香港“永安國際”公司名義制作虛假APP，推廣“期貨”“基金”等日利率0.49%以上的高返利項目。

提醒： 該APP無法通過應用商城下載，未備案，資金U進U出缺乏監(jiān)管，請遠離。

11、“綠色·能源”APP

冒用“國家綠色可再生能源信息管理中心”名義，偽造政策文件，以“15萬元推廣補貼”為誘餌吸引參與者加入，推廣虛假“綠色電力證書”。

近期又要求繳納500-3000元不等的“授權費”才能提現(xiàn)。

提醒： 年底各類騙局進入“收割期”，參與者請及時止損。

12、“惠農惠民”APP

蹭“惠民惠農”政策熱點，謊稱發(fā)放5萬元補貼，誘導用戶下載并推廣所謂理財產品，要求繳納396元“核驗費”。收款賬戶多為個人或第三方公司，且該APP未在工信部備案。

提醒： 政府補貼發(fā)放均有官方渠道公告，不會要求支付“核驗費”至個人賬戶。任何未備案、涉及資金支付的APP，均存在安全隱患與合規(guī)風險。

13、虛構的“央儲統(tǒng)清/民債清查/統(tǒng)清化債”APP

不法分子冒用“工信部”名義制作涉詐APP，以“幫助追夢人清除債務”為幌子，宣稱實名注冊即可獲得168萬元“清債金”，并推出“統(tǒng)清同心護航”“央儲穩(wěn)進”等高收益理財項目實施詐騙。

該軟件無法通過正規(guī)應用商城下載，僅能通過境外鏈接（IP地址顯示為香港）在瀏覽器中安裝，且安裝時已被提示為“未備案的詐騙應用”。

提醒： 近期詐騙方以“繳納3980元專項保障金方可提現(xiàn)”為由進行最后收割，請勿相信。

二、傳統(tǒng)傳銷組織

以“低投入高回報”誘騙入門費，通過線下集會、曲解政策、編造背景等方式洗腦，鼓勵發(fā)展下線獲取提成。傳銷不產生真實價值，收益完全來自后來者資金，最終必然崩盤。切勿參與任何要求繳納入門費并發(fā)展下線的所謂“項目”。

14、寧夏石嘴山“33500”傳銷

常以“人力資源雙向扶貧項目”“西部大開發(fā)”為名，鼓吹投資33500元，出局可賺300-500萬元；投資4單（134000元）出局可達1200-2000萬元。通過曲解當?shù)氐貥私ㄖ⒁?，將其偽造成“國家項目”進行洗腦。

15、河北“中綠平債”傳銷

以“平債”“消除不良信息”為名，誘騙新人繳納2900-43500元加入，謊稱達到一定級別可清債并獲最高1.5億元回報。另有變種以“眾融股權投資系統(tǒng)”為名，收取3800元投資。

提醒： 傳銷不可能幫你平債，只會讓你債上加債。

16、山西晉中“49800”傳銷

常以“民間互助理財”“分享經濟財富論壇”為名，在高端酒店組織集會。宣稱繳納49800元加入，按A、B、C1-C3層級發(fā)展，出局可獲450萬元。有網友繳費后要求退款被拒，方知受騙。

17、成都龍泉驛“1040”傳銷

通常以“資本運作”“連鎖經營”“西部大開發(fā)”等為名，利用“五級三階制”“宏觀調控”等話術洗腦。常見投資金額為21份69800元，宣稱出局可賺1040萬元。近期有網友險被網戀對象誘騙加入。

18、四川綿陽“假新時代”傳銷

冒用央企“新時代”名義，拼湊視頻、新聞偽造“國家項目”，近期亦以“平債”為名吸引新人。

19、河北衡水“001主平臺”傳銷

打著“國家項目”“分享經濟”等旗號，鼓吹投資2900元出局賺180萬元，投資43500元出局賺1.5億元。

20、安徽滁州“29份69800”傳銷

以“國家政策”為幌子，要求投資29份69800元，采用“五級三晉制”發(fā)展下線，宣稱出局可賺1040萬元。該組織可能由江蘇句容地區(qū)擴散而來，目前規(guī)模約300人，集中分布于滁州五一富力新城附近小區(qū)。

（本文內容基于近期風險項目整理，僅供參考，不構成投資建議。）

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