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//前言//

最近不少華人表示，

自己回國剛落地，

就被警察找上門！

都是因為同一件事情，

甚至還有坐牢的風(fēng)險…

中國留學(xué)生被盯上

換匯不小心成洗錢

2024年夏天，一位在留學(xué)生小七，因一次“看似劃算”的微信換匯交易，卷入了一場長達(dá)近一個月的刑事調(diào)查，甚至在回國后直接被公安帶走，才得知自己已經(jīng)涉嫌幫助洗錢。

2024年8月，這名留學(xué)生小七在趕論文期間，刷到微信群內(nèi)一則“7.8內(nèi)部匯率”的廣告，比銀行高出0.5的換匯率讓她動心。對方出示了“某金融公司工作證”并自稱“正規(guī)渠道”，最終她通過微信將5000英鎊換成了約4.3萬元人民幣，用于支付國內(nèi)房租。

圖片來源：ABC News

而在一個月后她回國落地機(jī)場，意想不到的狀況發(fā)生了…

當(dāng)小七剛回國落地浦東機(jī)場，嘗試取現(xiàn)時，銀行卡被提示“暫停交易”。第二天，銀行通知稱：賬戶被吉林警方司法凍結(jié)，要求配合調(diào)查。

接到警方傳喚后，當(dāng)事人帶著聊天記錄、換匯截圖前往長春刑警大隊。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，換匯款項中有3萬元人民幣屬于詐騙所得，已被公安機(jī)關(guān)鎖定。即使當(dāng)事人完全不知情，也仍需全額退賠贓款。

圖片來源：小紅書@小七

警方依據(jù)《刑法》相關(guān)條款明確指出：“贓款必須原路返還”，無知不能免除法律責(zé)任。

近年來，詐騙團(tuán)伙盯上海外留學(xué)生，利用他們“租房急需用錢”“圖便宜”的心理，以“高匯率”“秒到賬”為誘餌，通過微信、WhatsApp等社交平臺發(fā)布私下?lián)Q匯廣告。

不少人收錢后才發(fā)現(xiàn)：資金來源不明，賬戶被凍結(jié)，甚至成為洗錢鏈條的一環(huán)。

在社交媒體上，還有不少人分享類似的經(jīng)歷。

圖片來源：小紅書

都是在國外進(jìn)行私下?lián)Q匯，到賬后銀行卡被封，回國后直接被警察找上門。

而涉及的同樣都是換匯入賬的那筆錢“來路不正”，不是贓款就是涉嫌洗錢。

牢記這些風(fēng)險

陌生人轉(zhuǎn)賬千萬別收

現(xiàn)在國際旅行非常方便很多人都有換匯需求，但這其中的風(fēng)險，每個人都需要了解清楚：

不知情 ≠ 無責(zé)任

《刑法》第191條規(guī)定，明知是贓款而轉(zhuǎn)移、隱匿的，構(gòu)成洗錢罪；即便“不知道”，也可能構(gòu)成“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪”或“掩飾隱瞞犯罪所得罪”。

一旦收款 = 留下證據(jù)鏈

司法凍結(jié)一旦發(fā)生，必須經(jīng)過警方、法院等多方審批才能解凍；即使最終證明無罪，賬戶最少半年起無法使用，嚴(yán)重影響房租、學(xué)費、生活費支出。

微信換匯，無痕可查，維權(quán)困難

微信聊天記錄隨時可刪，對方拉黑后難以追回?fù)p失；銀行無法證明資金來龍去脈，責(zé)任全由收款人承擔(dān)。

圖片來源：SBS

所以換匯一定要找正規(guī)安全的渠道，例如銀行柜臺、手機(jī)銀行、正規(guī)持牌換匯機(jī)構(gòu)。

陌生人的轉(zhuǎn)賬千萬別收！ 一旦收到可疑資金，應(yīng)要求備注用途（如“生活費”），并主動報備銀行或警方。

萬一不小心賬戶被凍結(jié)應(yīng)立即處理：

• 打印完整交易流水并蓋章

• 聯(lián)系警方提交“無犯罪證明”

• 主動退賠相關(guān)款項，爭取盡快解凍

最后

便宜匯率的背后，

可能藏著洗錢鏈條的陷阱。

私下?lián)Q匯一時爽，

賬戶凍結(jié)兩行淚。
海外留學(xué)生活已不易，

切莫因僥幸心理觸碰法律紅線。

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