從虛假虛擬貨幣平臺"IMC艾某希""BIDFI綠專交易所"，到套牌APP"亞丁""創(chuàng)科HIT"；從針對老年人的"星輝基金會"養(yǎng)老騙局，到傳統(tǒng)傳銷變種"南寧69800項目"，詐騙手段不斷升級，但核心目的始終是非法斂財。

本文旨在幫助公眾識別風(fēng)險、避免上當(dāng)。請記?。禾焐喜粫麴W餅，任何承諾"穩(wěn)賺不賠"的項目，背后往往都是精心設(shè)計的陷阱。

一、虛擬貨幣類騙局：高收益背后藏傳銷陷阱

1. "IMC艾某希亞太"APP

不法分子通過社交平臺以交友、戀愛為名誘導(dǎo)受害者下載虛假投資平臺，引導(dǎo)充值USDT參與基金、股票等虛假投資。2025年12月底平臺突然關(guān)網(wǎng)，收款賬戶多為第三方個人或已注銷公司，參與者血本無歸。

2. BIDFI（綠專交易所）

以"RWA全資產(chǎn)流通生態(tài)""AI量化"為噱頭，要求用戶用USDT鎖倉或質(zhì)押平臺幣參與節(jié)點拍賣，并設(shè)置多層級返利模式，通過拉人頭升級身份獲取更高收益。其傳銷式分潤結(jié)構(gòu)及面向國內(nèi)用戶違規(guī)運營，風(fēng)險極高。

二、套牌APP詐騙：冒充企業(yè)、國企實施收割

3. 套牌"亞丁"APP

盜用亞丁集團名義制作仿冒APP，通過虛假交易誘導(dǎo)投資。早在2024年亞丁集團已發(fā)布聲明打假，但目前APP已無法打開，疑似跑路。

4. 套牌"創(chuàng)科HIT"APP

冒用香港公司名義，借"AI技術(shù)"概念推出資金盤，近期推出大額優(yōu)惠后出現(xiàn)提現(xiàn)困難，質(zhì)疑者被踢出群聊，疑為收網(wǎng)前兆。

3. "仁某醫(yī)療"APP

冒充知名醫(yī)療企業(yè)，推出高收益"理療系統(tǒng)"理財項目，鼓勵拉人頭升級，僅能通過私人鏈接下載，未在應(yīng)用商店上架。

三、假冒"國家項目"：免費注冊實為信息竊取

4. "綠色經(jīng)濟轉(zhuǎn)型"APP

冒充國家項目，以"綠色主權(quán)債券"等名義吸引用戶注冊，要求上傳身份證正反面，并推出虛假理財項目。該APP未備案、IP在境外，風(fēng)險極高。

5. "星輝基金會"APP

打著"銀發(fā)經(jīng)濟"旗號，以"醫(yī)療保障卡""養(yǎng)老卡"等吸引中老年人投資，但APP未備案、轉(zhuǎn)賬賬戶為個人，實為騙局。

四、傳統(tǒng)傳銷變種：拉人頭、繳會費的老套路

6. 南寧69800傳銷組織

以"資本運作"為名，利用"北部灣經(jīng)濟區(qū)"等虛假政策證明，要求投資69800元并發(fā)展下線，宣稱可獲百萬回報。

7.貴陽花果園"連鎖經(jīng)營"

以"國家項目""分享經(jīng)濟"為幌子，要求繳納2900至數(shù)萬元不等的費用，通過"五級三晉制"拉人頭，承諾千萬級回報，實為傳銷。

8. 河北邯鄲"001主平臺"

該傳銷組織通常打著“連鎖經(jīng)營”“資本運作”“國家項目”等旗號，聲稱繳納11份36800元或21份69800元加入其中，采用五級三晉制發(fā)展下線，出局可獲1040萬元回報。

五、二次詐騙與信息盜用：被騙后再遭收割

9. "益慈善"APP

以"協(xié)議保證金"名義第三次收費，要求用戶繳納1680元。參與者不僅資金損失，更遭遇信息泄露，號碼被占用、通訊錄丟失。

10. "數(shù)農(nóng)國際"APP

以"春節(jié)假期"為由暫停提現(xiàn)，要求繳納入金手續(xù)費，被官方明確認(rèn)定為虛假項目。

這些騙局雖然包裝形式多樣，但核心套路高度相似。公眾應(yīng)警惕任何承諾“高回報、穩(wěn)賺不賠”的投資項目，對于要求發(fā)展下線、通過不明鏈接下載APP、向個人賬戶轉(zhuǎn)賬的行為，務(wù)必保持高度警惕。

（本文內(nèi)容基于近期風(fēng)險項目整理，僅供參考，不構(gòu)成投資建議。）

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