以犯罪的立場看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————以一己之力為法咨公司正名—————

我看著很多律師在談什么OTC知識的時候，告訴什么要做好資金審查義務(wù)，問一句資金來源是否合法可靠，你有沒有遭遇電信詐騙，并且叫買家錄制免責視頻，證明買家自愿買U。

好無什么卵用，我們來看一個重慶只做了十天的幣商被按頭案例。

重慶渝中區(qū)和南岸區(qū)的小伍和小陳初中畢業(yè)，想著做OTC幣商倒賣虛擬幣賺差價，最后只干了十天，不僅賺的2萬多違法所得被追繳，還各判了五年有期徒刑，實打?qū)嵉馁r了夫人又折兵。

更關(guān)鍵的是，這案子里藏著不少虛擬幣交易的法律坑，今天六叔就一次性給大伙說透。

小伍先是花了500塊買了別人實名的 “易優(yōu)” 虛擬幣交易賬戶，還翻墻上境外瀏覽器登錄，又偷偷拿走親戚王某的三星手機和微信賬號，和小陳一起用這個微信跟買家聯(lián)系。

倆人也是學習了很多幣商的操作手法：在交易賬戶里掛單賣虛擬幣，要求買家必須錄制本人視頻、用現(xiàn)金存款的方式把錢打到他倆的銀行卡里，收到錢后立馬現(xiàn)金取出來，再找別人買等值虛擬幣，最后把虛擬幣轉(zhuǎn)到買家給的錢包鏈接里。

就十天時間他倆名下4張銀行卡牽扯出3起電信詐騙，涉案金額高達192.7萬元，倆人就靠這波操作賺了2萬多的差價。

東窗事發(fā)后，兩人直接主動投案自首，本以為自首能爭取輕判，結(jié)果倆人在法庭上都不認賬。

小伍說自己百度查了倒賣虛擬幣不違法，小陳則辯稱自己只是提供了銀行卡和支付寶，沒主動聯(lián)系被害人，不知道是違法的。

他倆的律師看起來也專業(yè)，提出的辯護意見一方面認為公訴機關(guān)指控的掩飾、隱瞞犯罪所得罪證據(jù)不足，倆人主觀上不明知資金是犯罪所得，還盡到了謹慎審查義務(wù)；

另一方面認為就算構(gòu)成犯罪，也應(yīng)該定幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，而非掩飾、隱瞞犯罪所得罪，同時倆人有自首情節(jié)，是初犯偶犯，請求從輕處罰。

但法院不認你這些東西，結(jié)合在案證據(jù)給出了明確判決，律師的這些辯護意見均未采納，所以專業(yè)的律師不是去讀法條，而是要和公訴人、法院法官進行溝通，需要讓法官明白OTC幣商交易的邏輯。

這里就不得不提虛擬幣交易的第一個法律要點：虛擬幣交易并非合法投資，相關(guān)交易不受法律保護。我國早在2021年就通過《關(guān)于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》明確，虛擬貨幣不是法定貨幣，不具有與法定貨幣等同的法律地位，其交易炒作活動存在極大法律風險。

很多人以為網(wǎng)上查著 “不違法” 就能放心干，卻不知道這種交易本身就處于監(jiān)管灰色地帶，很容易成為違法犯罪的溫床。

再看法院對罪名的認定，這涉及第二個關(guān)鍵法律知識：掩飾、隱瞞犯罪所得罪與幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪的區(qū)分。

倆被告人及其律師辯稱應(yīng)定幫信罪，但法院認為，幫信罪主要是為犯罪提供支付結(jié)算、技術(shù)支持等幫助，而掩飾、隱瞞犯罪所得罪則是對已經(jīng)形成的犯罪所得進行轉(zhuǎn)移、隱匿。

在這個案子中兩個被告人要求被害人現(xiàn)金存款、收到錢后立即取現(xiàn)轉(zhuǎn)移，讓資金脫離交易平臺，直接實現(xiàn)了犯罪所得的轉(zhuǎn)移和性質(zhì)掩蓋，完全符合掩飾、隱瞞犯罪所得罪的構(gòu)成要件。

還有一個重要法律點：“明知” 的司法認定。很多涉虛擬幣犯罪的被告人都會辯稱 “不知道資金有問題”，但法律上的 “明知” 不僅包括明確知道，還包括應(yīng)當知道。

本案中，小伍供述教他倒賣虛擬幣的人明確說這是灰色地帶，資金可能涉及電信詐騙等犯罪，還讓他不要用自己身份注冊賬戶、刪除聊天記錄；

小陳也承認知道交易資金有風險，只是為了掙錢抱著僥幸心理。再加上倆人要求現(xiàn)金存款、使用他人微信賬戶等反常操作，法院足以認定他們主觀上 “應(yīng)當知道” 資金系犯罪所得，這也是定罪的關(guān)鍵。

所以你讓買家錄制免責視頻毫無卵用，人家在投資怎么可能自己說自己是在遭遇電信詐騙？人家只是在入金環(huán)節(jié)，當他提不出來的時候才發(fā)現(xiàn)遭遇了電信詐騙。

司法解釋明確規(guī)定，掩飾、隱瞞犯罪所得價值總額達到十萬元以上就屬于 “情節(jié)嚴重”，可處三年以上七年以下有期徒刑。

本案涉案金額192.7萬元，遠超標準，這也是倆人被判處五年有期徒刑的重要依據(jù)。很多人覺得賺點差價無所謂，卻不知道一旦觸碰 情節(jié)嚴重”的紅線，刑期會大幅提升。

最終，扎蘭屯市人民法院判決兩人均犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，各判處有期徒刑五年，并處罰金5萬元；倆人違法所得的2萬元繼續(xù)追繳上繳國庫，作案用的手機、銀行卡予以沒收。

最后六叔再提醒大伙幾點虛擬幣交易的法律風險：一是不要參與任何虛擬幣OTC交易（場外交易），這種交易沒有正規(guī)監(jiān)管，極易成為電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪的資金轉(zhuǎn)移通道；

二是不要出租、出借自己的銀行卡、微信、支付寶賬號給他人用于虛擬幣交易，否則可能構(gòu)成幫信罪；

三是遇到要求現(xiàn)金交易、刪除交易記錄、使用他人賬戶等反常情況，一定要提高警惕，這些往往是犯罪的信號。

法律對虛擬幣相關(guān)犯罪的打擊力度只會越來越大，別抱著僥幸心理覺得賺一筆就跑，一旦觸碰紅線，等待你的只會是法律的嚴懲。

幣商也不是普通人能做的了，真的是危險至極，相反，散戶也是一樣，幣商的資金和行為都這么危險了，你再去參與，不是找死嗎？