數(shù)據(jù)說明：

產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)范圍為理財(cái)公司發(fā)行的公募現(xiàn)金類產(chǎn)品，統(tǒng)計(jì)截止日期為2026年2月5日，統(tǒng)計(jì)區(qū)間為近3個(gè)月。

榜單排名來自理財(cái)通AI全自動(dòng)化實(shí)時(shí)排名，如您對(duì)數(shù)據(jù)有疑問，請(qǐng)?jiān)谖哪┞?lián)系助理進(jìn)一步核實(shí)。

一、市場表現(xiàn)

2025年11月至2026年1月，作為市場流動(dòng)性核心指標(biāo)的DR007（存款類機(jī)構(gòu)7天質(zhì)押式回購利率）呈現(xiàn)“平穩(wěn)運(yùn)行→年末沖高→年初回落”的走勢特征。除卻2025年12月29日—12月31日年末三天沖高至2.1559%的階段性高點(diǎn)外，利率整體在1.45%—1.64%區(qū)間內(nèi)窄幅波動(dòng)。

同業(yè)拆借市場方面，7天同業(yè)拆借利率運(yùn)行區(qū)間為1.34%—1.63%，與DR007利差保持在較低水平，銀行間市場信用風(fēng)險(xiǎn)偏好整體穩(wěn)定。1天同業(yè)拆借利率波動(dòng)區(qū)間為1.28%—1.57%，與DR007利差擴(kuò)大至15個(gè)基點(diǎn)以上，顯示隔夜信用拆借仍受流動(dòng)性分層影響。

二、現(xiàn)金類產(chǎn)品整體表現(xiàn)

南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)顯示，截至2月5日，理財(cái)公司共計(jì)存續(xù)7561只公募現(xiàn)金管理類產(chǎn)品（各份額分開統(tǒng)計(jì)），其中人民幣產(chǎn)品7521只、美元產(chǎn)品39只、澳大利亞元產(chǎn)品1只。

人民幣現(xiàn)金類產(chǎn)品（各份額分開統(tǒng)計(jì)）近3月的七日年化收益率均值為1.293%。收益分布上，6591只產(chǎn)品的七日年化收益率均值集中在1%—1.5%區(qū)間，占比達(dá)87.6%；收益率均值超2%的產(chǎn)品僅41只。39只美元現(xiàn)金類產(chǎn)品收益率集體回落至4%以下，近3月七日年化收益率均值為3.478%。

本期榜單中，蘇銀理財(cái)和招銀理財(cái)上榜2只產(chǎn)品，華夏理財(cái)、信銀理財(cái)、上銀理財(cái)、浦銀理財(cái)、中郵理財(cái)以及興銀理財(cái)各上榜1只產(chǎn)品。

三、產(chǎn)品新動(dòng)態(tài)

蘇銀理財(cái)“啟源現(xiàn)金4號(hào)N”和“啟源貨幣3號(hào)G”再度包攬榜單冠亞軍，除現(xiàn)金類資產(chǎn)外，兩款產(chǎn)品均配置了少量的公募基金以及債券資產(chǎn)。近期，兩只產(chǎn)品先后增設(shè)子份額“啟源現(xiàn)金4號(hào)Z”和“啟源貨幣3號(hào)Z”，新份額起購金額均為0.01元，但“啟源貨幣3號(hào)Z”的年化銷售服務(wù)費(fèi)率略高，為0.40%。

本文數(shù)據(jù)、榜單來自南財(cái)理財(cái)通AI智能排名，7*24小時(shí)自動(dòng)更新，如您對(duì)數(shù)據(jù)有任何疑問，請(qǐng)聯(lián)系我們的研究助理：19521241569（微信同號(hào)）或登錄南財(cái)理財(cái)通獨(dú)家數(shù)據(jù)庫gym.sfccn.com進(jìn)一步核實(shí)相關(guān)信息。

聲明：文章內(nèi)容僅供參考，不構(gòu)成投資建議。投資者據(jù)此操作，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。本專欄系列文章系南財(cái)理財(cái)通獨(dú)家原創(chuàng)，抄襲必究，轉(zhuǎn)載請(qǐng)聯(lián)系作者。

作者｜胡荷馨

編輯｜唐曜華

排版｜張舒惠

獨(dú)家專欄