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一文讀懂:家族信托委托人的地位

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起了個(gè)非常俗的標(biāo)題,趙老師也是俗人,大家見諒見諒。

信托法是復(fù)雜的,連委托人的法律地位這樣的簡(jiǎn)單問(wèn)題,也有著復(fù)雜的內(nèi)涵。

1.

理想中的委托人,是在信托設(shè)立之后,委托人就不在對(duì)信托有發(fā)言權(quán)。

代表性的案例是:。本案的委托人兼上訴人鮑登夫人是一位寡婦,她決定去修道院修煉,并發(fā)誓過(guò)貧窮的生活。她將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給受托人,受托人包括她的女兒赫伯特夫人。信托目的是造福她的子孫后代。

后來(lái),鮑登夫人發(fā)現(xiàn)塵緣未了,決定還俗。離開修道院的鮑登夫人決定收回財(cái)產(chǎn),并辯稱信托無(wú)效。然而,包括赫伯特夫人在內(nèi)的受托人都反對(duì)鮑登夫人的主張,稱她無(wú)法撤銷信托。鮑登夫人辯稱,她的意圖已經(jīng)改變,并且,在設(shè)立信托時(shí),她并未完全理解信托的含義。

但法院仍然認(rèn)為,信托設(shè)立之后,委托人和信托不再有關(guān)聯(lián),不可撤銷信托。

2.

但在現(xiàn)實(shí)中,委托人大多會(huì)在信托文件中為自己(或?yàn)樽约盒湃蔚谋Wo(hù)人等)保留各種各樣的權(quán)利甚至撤銷信托的權(quán)利。

委托人在信托文件中保留各種指示權(quán),變更權(quán),都是可以的。只要委托人保留的權(quán)利不過(guò)分,信托甚至不會(huì)被“擊穿”。

各位有機(jī)會(huì)可以去了解一下,在中國(guó)有沒有委托人沒有保留任何權(quán)利的家族信托?。

即使不能說(shuō)沒有,也會(huì)非常少。

如果信托文件中有約定的根據(jù),委托人或者其授權(quán)的人可以行使各種權(quán)利,包括變更的權(quán)利。

3.

而且,我國(guó)的信托法還為委托人保留了很多法定的權(quán)利。這更是給我國(guó)的委托人帶來(lái)了很多虛幻的權(quán)力感。

可以再讀一下信托法第20條到第23條,看一看這些法定權(quán)利的性質(zhì)。

4.

但問(wèn)題的復(fù)雜性在于,如果委托人沒有在信托文件中保留這些權(quán)利(委托人的法定“權(quán)力”多是保護(hù)性的監(jiān)督性的權(quán)力),他能不能對(duì)設(shè)立后的信托施加積極影響?

原則上是不可以的。

典型的案例是默多克的家族信托。前年(2024年)12月9日,內(nèi)華達(dá)州的一位遺囑認(rèn)證專員(probate commissioner)駁回了魯珀特變更信托的請(qǐng)求,保留了原有的結(jié)構(gòu)。精明如默多克,若沒有保留變更信托的權(quán)利,也不能對(duì)信托為所欲為。

5.

昨天的博文探討的是另外一個(gè)問(wèn)題:信托設(shè)立之后,當(dāng)事人通過(guò)約定,能否對(duì)信托的重要要素進(jìn)行變更。

信托設(shè)立之后,誰(shuí)能變更信托的要素?要看法律的規(guī)定或者信托文件的約定。

信托法沒有規(guī)定委托人有可以自我變更的權(quán)利。

若信托文件沒有保留這種變更權(quán),委托人、保護(hù)人、受托人、受益人都不能對(duì)委托人進(jìn)行變更。

但是,正如我上一篇博文所探討的,如果全體信托關(guān)系人——包括委托人、受托人、受益人以及其他取得授權(quán)的人,能達(dá)成合意,終止信托再設(shè)立一個(gè)新的信托都是可以的,就不用說(shuō)變更委托人這種小事了。

需要注意,取得全部受益人的同意,這一點(diǎn)是比較難的。

上一篇博文說(shuō)的明白,這是一個(gè)信托的更新(借用債法的語(yǔ)言)問(wèn)題。

6.

部分委托人出于對(duì)信托制度和信托法的誤解,非常重視委托人的地位。

為了保持對(duì)信托的影響力,會(huì)在信托設(shè)立之后爭(zhēng)奪委托人的資格。

這是很奇怪的想法。

要保持對(duì)信托的控制權(quán),根本不需要這樣做。

這正是我為什么在上一篇博文中說(shuō)——“怕不是對(duì)信托委托人的地位有啥誤解?”

小書《中國(guó)信托法》出版,對(duì)大多數(shù)困擾我國(guó)研究者和實(shí)務(wù)工作者的信托法問(wèn)題——家族信托、商事信托和慈善信托,都給出了可信賴的探討。


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