有一個(gè)令無數(shù)交易者魂?duì)繅?mèng)繞的字眼，叫“成功”；有一個(gè)令萬千追夢(mèng)人日思夜想的目標(biāo)，叫“致富”；有一個(gè)令蕓蕓眾生汲汲以求而往往終生不可得的境界，叫“自由”。何謂“成功”？不同行業(yè)、不同世界觀和人生觀的人有不同的回答。但對(duì)于金融交易者來說，那么究竟如何才能獲致成功？

掌握交易技術(shù)、提高交易水平固然是題中應(yīng)有之義，但是還不夠，成功地從事交易還必須恪守交易法則、執(zhí)行正確的交易策略，且需深層次的交易心理學(xué)和哲學(xué)的支持與配合。實(shí)踐證明，我們應(yīng)該設(shè)法提高勝率、擴(kuò)大戰(zhàn)果、保住盈利，通過兢兢業(yè)業(yè)地穩(wěn)步積累在交易市場(chǎng)上站穩(wěn)腳跟，而不是妄想通過孤注一擲達(dá)到快速致富的目的。欲速則不達(dá)，這是萬古不易的真理；而持續(xù)穩(wěn)定盈利，則是金融交易的最高境界。

靠炒股到底能不能發(fā)財(cái)？我們給出了投資的10條戒律，它們將有助于你保持清醒的頭腦，更多的作出正確的投資判斷：

第一、投資不是多人游戲，而是一個(gè)人的游戲。你必須自己作出判斷。想投資，那就自己好好的研究你將要進(jìn)行的交易。

第二、不要期望過高。當(dāng)然，期望你的投資每五分鐘能翻一倍，作為夢(mèng)想是無可厚非的。但你要清醒的認(rèn)識(shí)到，這是一個(gè)非常不現(xiàn)實(shí)的夢(mèng)想。記?。喝绻昶骄貓?bào)率能達(dá)到10%，就非常幸運(yùn)了。

第三、不要被虛張的股票所迷惑。記住，公司的股票同公司是有區(qū)別的，有時(shí)候股票只是一家公司不真實(shí)的影子而已。所以應(yīng)該多向經(jīng)紀(jì)人詢問股票的安全性。

第四、不要低估風(fēng)險(xiǎn)?！帮L(fēng)險(xiǎn)”不僅僅是兩個(gè)字而已，它值得每一個(gè)投資者足夠的重視。所以，一個(gè)重要的原則就是，在購(gòu)買股票之前，不要先問“我能賺多少”，而要先問“我最多能虧多少”。如何去控制自身風(fēng)險(xiǎn)，確是由我們自己說了算的，比如一只個(gè)股，你拿10%的倉(cāng)位去操作和拿50%去操作，無論是心態(tài)，還是盈利或者回撤，情況都是不一樣的。

第五、在不知道該買哪一支股票或者為什么要買這支股票的時(shí)候，堅(jiān)決不要買。這一點(diǎn)尤其重要，先把事情搞懂再說。股票入門這印證了投資大師彼德·林奇的一句名言：一個(gè)公司如果你不能用一句話把它描述出來的話，它的股票就不要去買。

第六：資金才是硬道理。當(dāng)你把目光投向一些現(xiàn)在正在衰敗的公司的時(shí)候，這點(diǎn)尤其重要。市場(chǎng)中也沒有常勝將軍，如果你動(dòng)用全部的資金去炒股，那么你的心態(tài)勢(shì)必會(huì)受到影響，這樣是非常容易影響自己的心態(tài)，從而導(dǎo)致操作失誤。

第七、不要輕信債務(wù)大于公司資金的公司。一些公司通過發(fā)行股票或借貸來支付股東紅利，但是他們總有一天會(huì)陷入困境。

第八、不要把雞蛋放在一個(gè)籃子里。除非你有虧不完的錢，否則就應(yīng)該就聽我一句話：不要把所有的投資都放在一家或兩家公司上，也不要相信那種只關(guān)注一個(gè)行業(yè)的投資公司。雖然把寶押在一個(gè)地方可能會(huì)帶來巨大的收入，但也會(huì)帶來同樣巨大的虧損。這次投資科技公司的投資者們最了解這一點(diǎn)。

第九、不要忘記，除了盈利以外，沒有任何一個(gè)其它標(biāo)準(zhǔn)可以用來衡量一個(gè)公司的好壞。無論分析家和公司怎樣吹噓，記住這條規(guī)則，盈利就是盈利，這是唯一的標(biāo)準(zhǔn)。

第十、堅(jiān)持每日都去復(fù)盤，有句話叫做每日三省吾身，所以每天進(jìn)行一次復(fù)盤，對(duì)于今天自己的操作以及市場(chǎng)表現(xiàn)進(jìn)行一個(gè)總結(jié)，如果有不足之處，就應(yīng)該立馬加以改正。市場(chǎng)在逐步的變化，所以相應(yīng)的規(guī)則以及方法也會(huì)變化，所以我們更不能停滯不前，隨著市場(chǎng)一同進(jìn)步。如果你能堅(jiān)持復(fù)盤一年，那么回過頭去看，你一定會(huì)發(fā)現(xiàn)復(fù)盤帶給你的變化，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超乎你的想象！

中國(guó)股市永遠(yuǎn)賺錢的一種人：反復(fù)牢記“錘子線買進(jìn)，上吊線賣出”

第一種：錘子線

在股市技術(shù)分析中，錘子線是一種非常典型的反轉(zhuǎn)形態(tài)，通常出現(xiàn)在市場(chǎng)經(jīng)歷了一段明顯的下跌后。它由一根單獨(dú)的K線構(gòu)成，其最顯著的特征是擁有超長(zhǎng)的下影線，通常是實(shí)體部分的兩倍以上，而上影線則幾乎可以忽略不計(jì)，實(shí)體部分無論收陽還是收陰都不影響其技術(shù)意義。它的出現(xiàn)表明，盡管空頭一度占據(jù)優(yōu)勢(shì)將價(jià)格打壓至低點(diǎn)，但多頭隨后展開強(qiáng)勢(shì)反攻，最終收復(fù)大部分失地。如圖1-1所示為錘子線形態(tài)。

錘子線的市場(chǎng)含義十分深刻。在持續(xù)下跌后，當(dāng)價(jià)格被打壓至新低卻遭遇強(qiáng)勁買盤支撐時(shí)，往往意味著市場(chǎng)情緒正在悄然轉(zhuǎn)變。特別是當(dāng)錘子線以陽線報(bào)收時(shí)，反轉(zhuǎn)信號(hào)更為可靠，這種形態(tài)反映出空頭力量衰竭，而多頭開始在低位積極承接。

對(duì)于這種形態(tài)的操作，不同風(fēng)格的投資者可以采取不同策略。激進(jìn)型投資者可以在形態(tài)確認(rèn)次日擇機(jī)介入，而穩(wěn)健型投資者則建議等待更多確認(rèn)信號(hào)，比如觀察次日收盤能否站穩(wěn)錘子線高點(diǎn)上方。成交量也是一個(gè)重要參考指標(biāo)，溫和放量往往能提高形態(tài)的可靠性。

如圖1-2所示為方直科技（300235）走勢(shì)圖：該股在經(jīng)歷一段下跌行情后出現(xiàn)了典型的錘子線形態(tài)，K線實(shí)體部分較小，且下影線明顯長(zhǎng)于實(shí)體部分兩倍以上，符合錘頭線的定義。緊接著，股價(jià)逐漸企穩(wěn)回升，成交量同步放大，最終開啟了一輪可觀的反彈行情。這個(gè)案例生動(dòng)展示了錘子線作為趨勢(shì)反轉(zhuǎn)信號(hào)的有效性。

第二種：上吊線

上吊線與錘子線形態(tài)相似，卻有著截然不同的市場(chǎng)含義。其常出現(xiàn)在上漲趨勢(shì)的末期，由一根K線構(gòu)成，最顯著的特征也是具有極長(zhǎng)的下影線，通常是實(shí)體部分的兩倍以上，而實(shí)體本身則相對(duì)短小，且實(shí)體收陽或陰都不影響其技術(shù)意義。這種形態(tài)的出現(xiàn)，往往暗示著市場(chǎng)情緒的轉(zhuǎn)變和行情的潛在反轉(zhuǎn)信號(hào)。如圖2-1所示為上吊線形態(tài)。

上吊線的形成通常意味著市場(chǎng)情緒發(fā)生了劇烈的波動(dòng)。具體來說，在個(gè)股延續(xù)上漲趨勢(shì)的過程中，股價(jià)曾一度被推升至高位，但隨后遭遇空頭的猛烈反撲，導(dǎo)致股價(jià)快速回落，雖然多頭隨后展開反擊將股價(jià)拉回，但長(zhǎng)長(zhǎng)的下影線已經(jīng)暴露出市場(chǎng)分歧在逐步加劇。特別是當(dāng)次日開盤價(jià)低于上吊線收盤價(jià)時(shí)，這種反轉(zhuǎn)信號(hào)更為強(qiáng)烈。若上吊線本身為陰線，則看跌意味更加濃厚。

面對(duì)上吊線，不同風(fēng)格的投資者應(yīng)采取不同策略。保守型投資者可以考慮在形態(tài)出現(xiàn)當(dāng)日或次日及時(shí)獲利了結(jié)；而激進(jìn)型投資者則可以等待更多反轉(zhuǎn)信號(hào)確認(rèn)后再做決策。無論如何，上吊線的出現(xiàn)都是一個(gè)需要高度警惕的風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)。

如圖2-2所示為國(guó)瓷材料（300285）走勢(shì)圖：該股在經(jīng)過一輪深度下跌后，在底部震蕩整理并逐步實(shí)現(xiàn)回升，開啟了一波強(qiáng)勁的上漲行情。然而，在4月10日，該股以漲停價(jià)位開盤，但隨后不久便遭到強(qiáng)烈的獲利盤拋壓，主力無法維持漲停，導(dǎo)致股價(jià)在短時(shí)間內(nèi)迅速回落。盡管多方隨即展開反攻，將股價(jià)拉升至接近開盤價(jià)的位置，但由于賣盤依舊強(qiáng)勁，股價(jià)未能實(shí)現(xiàn)封板，形成了長(zhǎng)下影線的上吊線形態(tài)，這預(yù)示著市場(chǎng)即將面臨調(diào)整。此時(shí)，投資者應(yīng)該及時(shí)賣股離場(chǎng)，以規(guī)避短期快速下跌所帶來的高風(fēng)險(xiǎn)。果然，隨后幾個(gè)交易日，股價(jià)就出現(xiàn)了明顯的回落，進(jìn)入了新的調(diào)整階段。

同時(shí)，散戶們炒股也總是喜歡滿倉(cāng)操作，在這些人看來：“如果牛市來了，滿倉(cāng)操作收益就能最大化。”不過，一旦散戶被套，就會(huì)后悔早知道應(yīng)該留點(diǎn)資金在身邊。而一些有經(jīng)驗(yàn)的老股民卻總是勸大家，即使非?？春靡恢还善?，也不能滿倉(cāng)一只股。為什么即使極度看好股市，也不要滿倉(cāng)買一只股票呢？

第一，市場(chǎng)存在很大的不確定性。即使多年經(jīng)驗(yàn)告訴你，這只股票一定會(huì)賺到大錢，但也千萬不要滿倉(cāng)，因?yàn)楣墒凶畲蟮牟淮_定性永遠(yuǎn)在變化，很可能前一秒是風(fēng)和日麗，后一秒是電閃雷鳴。如果留下一點(diǎn)資金在身邊，就算發(fā)生預(yù)料之外的事情，也能夠隨機(jī)應(yīng)變。

第二，滿倉(cāng)一只股票，不是漲就是跌，失敗的概率是50%，但實(shí)際上是90%，因?yàn)?，全倉(cāng)一只股票，等同于把你的身家性命都放在這只股票上，屆時(shí)，股票的每一個(gè)股價(jià)的波動(dòng)，都會(huì)牽動(dòng)著你的神經(jīng)，一旦你的心態(tài)不過關(guān)，還可能精神崩潰。不確定的市場(chǎng)，加上不穩(wěn)定的心態(tài)，導(dǎo)致成功的概率非常低。

第三，滿倉(cāng)交易會(huì)導(dǎo)致失去交易的可機(jī)動(dòng)性。滿倉(cāng)一個(gè)股票后，當(dāng)股價(jià)發(fā)生下跌后，你只能干瞪眼，聽天由命了，此時(shí)已沒錢補(bǔ)倉(cāng)，。而如果遇到股價(jià)連續(xù)跌停時(shí)，甚至連逃跑的機(jī)會(huì)都沒有。此外，如果你滿倉(cāng)后，發(fā)現(xiàn)自己手中的股票不漲，而發(fā)現(xiàn)別人手中的股票卻表現(xiàn)優(yōu)異，此時(shí)你沒有錢再去買其他股票了，只能是錯(cuò)失賺錢良機(jī)。

第四，股票交易的高風(fēng)險(xiǎn)性決定我們不能滿倉(cāng)操作。如果你在股市虧10%，需要上漲11%才能回本；如果虧20%，需要漲25%才能回本；虧30%，必須漲42.86%加本；虧40%時(shí)，要漲66.7%才能回本；虧50%要漲100才能回本，虧60%，漲150%回本。而虧70%，需要漲233.33%回本；虧80%，要漲400%才能回本；虧90%，漲900%才能回本。顯然，股票交易具備有高的風(fēng)險(xiǎn)，一旦被套住了，除非在牛市才有解放機(jī)會(huì)，否則看錯(cuò)趨勢(shì)的結(jié)果是，投資風(fēng)險(xiǎn)更大。

第五，從中小股民而言，市場(chǎng)怎么走，我控制不了，股價(jià)怎么走，我也控制不了，但我唯一可控制的是我們買什么，怎么買。如果連這一點(diǎn)都失去了，要滿倉(cāng)炒股了，等于是把命運(yùn)和未來交給不斷變化中的市場(chǎng)，這樣的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)在太大。

即使在熊市的底部也不能滿倉(cāng)操作，因?yàn)?，熊市的底部是不可測(cè)的，真正跌到哪里誰也不清楚。而在平時(shí)，如果滿倉(cāng)操作把自己機(jī)動(dòng)的“彈藥”都用光了，萬一發(fā)生什么突發(fā)事件，就會(huì)把自己弄得非常被動(dòng)，屆時(shí)只有被動(dòng)挨打的份了。如果留點(diǎn)資金給自己機(jī)動(dòng)一下，可能股民的形勢(shì)會(huì)有很大的改觀。

最后，請(qǐng)不要追求完美的交易。交易都是有缺陷的，不要追求最低點(diǎn)買入，最高點(diǎn)賣出。能在每一波類似走勢(shì)的行情中拿到屬于你的部分，你就是成功的。了解了這一部分，市場(chǎng)的隨機(jī)波動(dòng)對(duì)你的影響就會(huì)變小很多，你可以專注屬于你的盈利部分，不去關(guān)注那些更有利于你但是卻無法把握的機(jī)會(huì)，下單會(huì)更果斷。比如，你的交易方法是把握趨勢(shì)性的機(jī)會(huì)，但是，不要期待能買在最低點(diǎn)，賣在最高點(diǎn)。你只需要在行情筑底完成、開始啟動(dòng)的時(shí)候進(jìn)入，在行情沖高回落到一定位置賣出，那么，只要趨勢(shì)夠大，你的利潤(rùn)依然可觀。剩下的利潤(rùn)部分，那是抄底摸頂?shù)慕灰追椒ǖ睦麧?rùn)部分。

市場(chǎng)是公平的，即使他們真的拿到了比你更多的利潤(rùn)，那么，他們抄底摸頂所面臨的風(fēng)險(xiǎn)，也必然要大你很多。所以，你只需要果斷地執(zhí)行你的方法，拿到屬于你的利潤(rùn)，執(zhí)行你的風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃。從一個(gè)長(zhǎng)周期來看，你實(shí)現(xiàn)盈利的可能性非常大。

其次，相信自己的交易系統(tǒng)。沒有100%勝率的交易方法，如果你有一個(gè)經(jīng)過了考驗(yàn)，并且你堅(jiān)信是一個(gè)可以實(shí)現(xiàn)盈利的交易系統(tǒng)，那么，你就要按照系統(tǒng)的信號(hào)來做。比如，你經(jīng)過基本面分析，得出了某只股票要漲的結(jié)論，你的系統(tǒng)給出了入場(chǎng)做多的信號(hào)，但是，周邊的噪聲很大，有的說它會(huì)出現(xiàn)更好的入場(chǎng)位置，有的說它面臨技術(shù)上的壓力位等等。即便這些說法都是對(duì)的，但對(duì)于你來說，這些都是噪音。即使你的進(jìn)場(chǎng)位置不好，但是你會(huì)拿到屬于你的利潤(rùn)。所以，當(dāng)你的交易系統(tǒng)發(fā)出了進(jìn)出場(chǎng)的信號(hào)，你應(yīng)該果斷入場(chǎng)和離場(chǎng)。不要心存僥幸期望出現(xiàn)更好的位置。因?yàn)閺拈L(zhǎng)周期來看，你每次違背系統(tǒng)所付出的代價(jià)，要比你按照系統(tǒng)交易付出的代價(jià)多得多。

有很多交易員，在趨勢(shì)跟蹤系統(tǒng)開始虧損，開始回撤的時(shí)候，會(huì)開始尋求改變，來避免損失，于是開始研究震蕩系統(tǒng)，尤其是給他帶來一定的收益后，他會(huì)在震蕩與趨勢(shì)之中不停變化，以求自己的系統(tǒng)可以適應(yīng)當(dāng)前的環(huán)境。這看起來是對(duì)的，聽起來也很有道理。但是，他忽略了一個(gè)本質(zhì)。那就是一個(gè)成熟的交易系統(tǒng)必定是有缺陷的，該虧錢的時(shí)候就要虧錢，要少虧，而不是想辦法讓它賺錢。即使你成功地改變了一兩次，并且獲利。但是從長(zhǎng)遠(yuǎn)來看，你必然會(huì)迷失，迷失在對(duì)勝利的貪婪上。隨意改變系統(tǒng)，也是執(zhí)行力不夠強(qiáng)的一個(gè)表現(xiàn)。這一點(diǎn)，在程序化這個(gè)領(lǐng)域上，體現(xiàn)最為明顯。